Личный кабинет на сайте «Сбербанк управление активами»

sber-upravlenie.jpg

«Управление активами Сбербанк» — это акционерное общество, которое принимает инвестиционные вклады дольщиков, помогает начинающим инвесторам, не имеющим опыта и знаний. Компания позиционирует себя как надежный партнер. Клиенты Сбербанка получают большой доход по сравнению с вкладами в другие компании.

Для того, чтобы управлять и проверять активы, клиенту организации необходимо зарегистрироваться в личном кабинете.

Зарегистрироваться можно двумя способами:

  1. Онлайн.
  2. В офисе банка.

Регистрация онлайн состоит из следующих шагов:

1.Пройти по ссылке www.sberbank-am.ru.

sber-upravlenie-1-550x270.jpg

2.Кликнуть по кнопке в правом верхнем углу «Личный кабинет».

3.В открывшемся окне нажать на «Регистрация».

4.Прописать инициалы клиента.

5.Заполнить поле с паспортными данными.

6.Ввести СНИЛС или ИНН.

7.Вписать электронный почтовый адрес и номер телефона.

8.После того, как закончится регистрация, пользователь сможет войти в личный кабинет управления активами Сбербанка.

Внимание! Если клиент зарегистрирован на портале Госуслуги, то он сможет войти в учетную запись АО Сбербанк «Управление активами», кликнув кнопку «Войти через Госуслуги».sber-upravlenie-2-550x388.jpg

Второй способ – зарегистрироваться лично у сотрудников Сбербанка.

  1. Прийти в офис компании.
  2. Подписать договор брокерского обслуживания.
  3. Выбрать ПИФы и объем их для вклада средств в них.
  4. Оставить заявку на покупку паев;
  5. Оплатить их через онлайн-банкинг.

Совершить вход в личный кабинет «Управление активами Сбербанк» можно через смартфон. Для этого нужно скачать одноименное приложение из магазинов:

  • Google Play – на Андроид;
  • AppStore – на айфоне.

После скачивания произойдет установка программы. Войти в нее клиент сможет, заполнив поля для ввода логина и пароля, которые получил после регистрации в управлении активами.

Со смартфона клиенту становятся доступными функции:

  • открытие ИИС;
  • проведение операций с паевыми фондами;
  • оплата услуг с помощью пластиковой карты прямо в приложении;
  • просмотр истории операций;
  • прослеживание динамики собственного портфеля или любого другого фонда.

Когда пользователь авторизуется, ему нужно будет выбрать вкладку «ПИФ». ПИФы – это аббревиатура и расшифровывается она как «Паевые инвестиционные фонды». В этой вкладке клиент познакомится с ПИФами, которые предлагает Сбербанк и сможет вложить средства в один из фондов.

Помимо вкладки «ПИФ» пользователь найдет следующие пункты:

  • портфель;
  • отчеты;
  • ИИС – индивидуальный инвестиционный счет;
  • квалификация;
  • история;
  • финансовое планирование;
  • налоги;
  • сообщения.

После входа во вкладку ПИФ клиенту предлагается на выбор три самых доходных фонда.

  1. Илья Муромец. Паи имеют низкую степень риска и дают покупателю умеренный доход до 13 процентов годовых. Прибыль фонда за три года составила 30 %. Инвестиции можно вкладывать как в валюте, так и в рублях.
  2. Добрыня Никитич. Дают высокий доход до 27 %, но при этом повышается и степень риска. За 2018 год принес акционерам 14% прибыли.
  3. Сбалансированный. Умеренный риск со средним доходом. Прибыль составит 21 процент. За 2018 год принес своим клиентам 10 % дохода.

Внимание! При выборе ПИФа следует обращать внимание на окраску поля, где указан риск: зеленым обозначается минимальная степень риска, желтым – умеренная, а красным – высокая.

2.Заполняет сумму, которую хочет внести. Не менее 1000 рублей.

3.Вводит персональные данные.

4.Подтверждает и оплачивает.

Самыми доходными секторами ПИФов считаются:

  • финансовый сектор – до 100 %;
  • электроэнергетика – до 85 %;
  • природные ресурсы – 80 %;
  • потребительский сектор – 76 %.

Убыточные ПИФы:

  • жилая недвижимость — — 22 %;
  • коммерческая недвижимость — — 31%.

Внимание! Информация о доходности ПИФов взята за последние три года.

У паев есть преимущества перед обычными депозитами:

  • вклад маленькой суммы;
  • контроль со стороны государства;
  • хранение вложенных средств на отдельном счете, который не соединяется с имуществом управляющей компании;
  • оплата подоходного налога происходит только при выходе акционера и числа участников.

Но есть и минусы.

Отрицательные стороны:

  • не имеют надежности в отличие от банковских депозитов;
  • нет гарантии доходности;
  • оплата вознаграждения фирме при отсутствии прибыли.

Определить признаки фонда с хорошей доходностью и прибылью можно по следующим критериям:

  • долгие сроки активности фонда без потери позиций;
  • наблюдается динамика роста без долговременных стагнаций или падений.

Внимание! Вкладывая деньги в определенный фонд, необходимо руководствоваться собственной интуицией и логикой.

Если вкладчик – новичок, то ему следует выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А приобретать акции и облигации для него лучше онлайн, нежели в банке. Так как порог входа в фонд в банке равен 15 000 рублям, а через сайт – 1000 рублей. Поэтому выбор в пользу последнего гораздо выгоднее для новичков.

Важно! При покупке паев начисляется комиссия в размере одного процента. Если клиент продает пай, то действует скидка до 2 процентов.

Закрытыми фондами являются те, которые инвестируют деньги в недвижимость. Существует 4 фонда с умеренным риском для вкладчиков.

  1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3». Покупка недвижимости в Москве и московской области для последующей реализации.
  2. «Арендный бизнес». Инвестиции вкладываются в складские помещения для сдачи их в аренду.
  3. «Арендный бизнес 2». Покупка коммерческой недвижимости.

Важно! Инвестиции в недвижимость вкладываются на срок от 5 лет.

В ЛК «Управление активами» пользователь сможет открыть индивидуальный инвестиционный счет. ИИС – это счет, куда физическое лицо будет вкладывать свои сбережения для инвестирования на фондовый рынок. Минимальная безрисковая доходность от него составляет 4 % в год.

2.Кликнуть «Далее».

3.Ввести персональные данные.

4.Подтвердить заявку.

5.И оплатить счет.

Внимание! Счет открывается на три года. Но его можно закрыть досрочно. Минимальная сумма вклада в год – 50 000 рублей. Максимальная сумма вложения – 400 000 рублей. Оплата производится только в российских рублях.

Открытие индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке имеет ряд положительных свойств:

  • стабильность. Брокеры-профессионалы честно и качественно выполняют свою работу;
  • удобство управления. В личном кабинете клиент сможет самостоятельно изучать и управлять активами;
  • удобство пополнения счета. Онлайн-банкинг позволяет проводить денежные транзакции с любой точки мира;
  • полифункциональность. Свободные средства с инвестсчета клиент сможет использовать на образование и недвижимость;
  • Сбербанком проводятся дополнительные обучающие семинары для инвесторов.

Помимо плюсов есть и минусы:

  • отсутствие гарантий;
  • отсутствие развития. Сумма вклада не должна превышать 400 000 рублей в год;
  • длительность договора сроком до 3 и более лет;
  • клиент получает высокую прибыль только в том случае, если цены в экономике растут.

У инвестиционных счетов есть стратегии развития, в которые вкладывает клиент свои облигации. Например:

  1. «Рублевые облигации». Вклад осуществляется в государственные облигации Российской Федерации. Низкий риск потери вклада. На начало 2019 года демонстрирует рост.
  2. «Долларовые облигации». Вклад принимается в валюте и рублях. Низкий риск потери дохода. На 2019 год демонстрирует падение в 1 процент как долларовых вкладов, так и рублевых.

Помимо ПИФов и ИИС еще одной популярной услугой Сбербанка является «Доверительное управление». Функция доступна для инвесторов в ИИС.

Смысл этой услуги заключается в том, что распоряжаться вкладами держателя счета будет квалифицированный менеджер. А собственником активов останется владелец счета. Специально обученный менеджер будет выгодно для вкладчика использовать порученные ему вложения.

Эта функция разработана Сбербанком для следующих лиц:

  • корпоративные клиенты;
  • индивидуальные предприниматели;
  • страховые компании;
  • пенсионные фонды.

Для того, чтобы воспользоваться услугой «ДУ», клиенту необходимо будет заполнить:

  • заявку на договор;
  • согласие на сделку;
  • акт приема-передачи активов;
  • декларацию о рисках;
  • и другие заявления, о которых скажут сотрудники банка.

1.Выбрать менеджера, который будет распоряжаться вкладами клиента. Он не несет финансовой ответственности за доверенные ему средства. Если кампания убыточная, то управляющий теряет только комиссионные. Поэтому необходимо тщательно подходить к выбору менеджера.

2.Согласовать условия сотрудничества. Последнее может быть двух видов: коллективное и индивидуальное инвестирование. Необходимо обсудить период инвестирования, возможную доходность, уровень риска.

3.Открыть счет и пополнять его.

4.Заключить договор на ДУ.

5.Передача пароля доступа управляющему.

6.Прибыль делится на комиссионные трейдеру, и, оставшаяся часть поступает на счет вкладчика. Сумма комиссионных прописывается при заключении договора с трейдером.

На странице «Доверительное управление» Сбербанка можно выбрать одну из стратегий ДУ. Для обычного пользователя предлагается всего 8 таких стратегий:

  • с низким риском: облигационный доход, купонный доход, валютный доход, защита капитала (USD). Минимальный порог инвестирования от 3 миллионов рублей;
  • с средним риском: сбалансированный доход, защита капитала в рублях. Минимум нужно иметь 3 миллиона рублей для вклада;
  • с высоким риском: долгосрочный прирост капитала в акциях;
  • с агрессивным: акции компании малой капитализации.

Для опытного инвестора при нажатии специальной кнопки открывается еще 12 стратегий. Любую из них клиент может выбрать и вложить в нее свои инвестиции.

По любому возникшему вопросу, клиент может обратиться в службу поддержки. Колл-центр работает круглосуточно. Номер телефона, по которому можно уточнить те или иные вопросы: 8 800 55 02 55. Будущего держателя счета проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

АО «Управление активами Сбербанк» дает инвесторам возможность зарабатывать на рынке, приобретать паи на выгодных условиях. Профессиональные управляющие и другие сотрудники банка всегда готовы помочь клиенту сделать первые шаги в инвестировании.

Видео по теме:

</li></li></li>></li>Личный кабинет на сайте Сбербанк бизнес-онлайнКак подтвердить учетную запись в Госуслугах через Сбербанк онлайнЛичный кабинет на сайте sberbank.partner.ru

Управляющая компания «Сбербанк Управление Активами» является одним из лидеров на инвестиционном рынке. Компания управляет средствами пенсионных накоплений в НПФ, активами страховым компаний, паевыми инвестиционными фондами, активами банков и частных лиц, средствами федеральных бюджетов.

Содержание

УК Сбербанка предлагает инвесторам услуги

  • Индивидуального доверительного управления.
  • Управления активами через ПИФы;
  • Финансового планирования;
  • Ведения ИИС.

УК «Сбербанк Управление Активами» считается сильнейшей командой, обладающей уникальными знаниями, позволяющими использовать несколько стратегий управлений – от сбалансированной до агрессивной.

Статистика УК Сбербанка:

  • В управлении компании находится более 523 млрд. рублей;
  • 95000 частных клиентов;
  • Доля рынка открытых паевых инвестиционных фондов – 24,8%;
  • Рейтинг надежности – АА+ (наивысший, по версии Эксперт РА);
  • В управлении компании – 20 открытых ПИФ.

Компания сотрудничает с зарубежными и российскими брокерами, что позволяет ей получать хорошие ценовые условия исполнения сделок. Собственная аналитическая команда с большим опытом управления государственными активами и деньгами организаций поможет вам приумножить свои сбережения за счет грамотного инвестирования в ПИФы.

Управление активами через ПИФы

УК Сбербанка предлагает широкую линейку фондов – от классики до секторных и страновых:

  • Открытые фонды облигаций (Илья Муромец, Фонд перспективных облигаций, Еврооблигации, Глобальный долговой рынок);
  • Открытые фонды акций (Добрыня Никитич, Природные ресурсы и Электроэнергетика, и пр.);
  • Открытый фонд смешанных инвестиций (Сбалансированный);
  • ОПИФ фондов Сбербанка (управление активами фонда Америка, Европа, Развивающиеся рынки, Глобальное машиностроение, Золото Биотехнологии);
  • ЭПИФЫ недвижимости (Жилая, Коммерческая, Арендный бизнес).

Большинство ПИФов демонстрируют высокую годовую доходность:

УК предлагает несколько готовых решений:

  • Консервативный портфель с низким уровнем риска;
  • Сбалансированный портфель с умеренным уровнем риска;
  • Агрессивный портфель с высоким уровнем риска.

Чтобы купить в Сбербанке паи или воспользоваться готовой инвестиционной стратегией (долларовой или рублевой), вам необходимо открыть счет ИИС, и пополнить его на сумму от 50000 до 1 миллиона рублей. Счет открывается на период 3 года.

Вам также будет предоставлен налоговый вычет по выбранному сценарию. Налоговые льготы распространяются на доход, полученный от инвестирования или предоставляется в форме вычета с НДФЛ (до 52000 рублей).

Доверительное управление

Для тех, кто не знаком с инвестированием, управляющая компания предлагает услугу доверительного управления. Вам доступен широкий спектр предложений с различным соотношением доходности и уровня риска.

Контактная информация

При возникновении вопросов по инвестициям, вы можете обратиться в информационный центр:

  • 8 800 100 3 111
  • +7 (495) 258 0534
  • Сайт: www.sberbank-am.ru

АО «Сбербанк Управление Активами» – проверенный финансовый партнер, специализирующийся на предоставлении физическим и юридическим лицам инвестиционных продуктов: паевые и биржевые фонды, индивидуальное доверительное управление, страховые активы. И хотя доступные предложения на официальном сайте банка сменяются 2–3 раза за полугодие, главная цель остается прежней – открыть перед частными клиентами преимущества инвестирования с повышенной доходностью (классические вклады с 3–5% останутся в прошлом), усредненными рисками и полнофункциональной информационной поддержкой со стороны проверенных специалистов. И главное – приступить к делу и приумножить денежные средства способен каждый, кто согласен со следующим набором условий:

  • Первоначальная покупка – от 15 тысяч рублей при оформлении в отделении Сбербанка и от 1 тысячи рублей при регистрации на официальном сайте;
  • Последующие покупки – от 1 тысячи рублей. Стоимость фиксированная и не меняется ни в зависимости от статуса клиента, ни от типа паевого инвестиционного фонда.
  • Минимальный срок вложения не предусмотрен. Но стратегия владения паями (ценной бумагой, подтверждающей долю владельца при совместном инвестировании) – стандартная. Чем выше срок, тем ниже шансы на отрицательный результат. Инвестор со 100% шансом получит прибыль и избежит проблем с падениями и неожиданными подъемами.

Дополнительное преимущество владения паями более 3 лет – пропадает обязательство платить НДФЛ за разницу между покупкой и продажей актива.

  • Надбавка при покупке – зависит от стоимости операции. Процент болтается на уровне от 0,5% до 1%.
  • Скидка при продаже – зависит от времени, в течение которого актив находился в собственности (от 0% до 2%).

Фонды. Нестандартные варианты, рассчитанные на взаимодействии с ценными бумагами европейских стран. Инвестиции происходят в валюте, доходность малая, но и риски средние. Единственный минус – срок инвестирования от 3-х лет, а потому рассчитывать на молниеносный оборот денежных средств не стоит.

Дополнительно в Сбербанке предусмотрены варианты индивидуального инвестиционного счета (ИИС) с гарантированным получением государственного налогового вычета (стандартные 13% процентов), минимальными рисками и продуманной стратегией, исключающей отрицательный финансовый результат. Для тех, кто не привык заниматься вложением капитала собственноручно и готов довериться профессионалам, открыт раздел «Доверительного управления» (ДУ), где работают профессионалы, использующие глубокие познания в экономике и опирающиеся на долгий опыт финансовый деятельности. При таком варианте инвестиций предусмотрена защита капитала, выдаются персональные консультации и предусмотрены специальные привилегии.

Критерии отбора интуитивны и не станут неожиданностью даже для тех, кто ни разу не сталкивался с инвестициями ни в Сбербанке, ни в иных финансовых организациях:Надежность. Параметр определяет срок, в течение которого ПИФ функционирует и не теряет позиций. Указанная информация доступна на странице каждого инвестиционного портфеля.

Доходность. Вариантов два: или рисковать, но надеяться на увеличенную прибыль, или же остановиться на низкой доходности и умеренных рисках. Перед тем как выкупить пай, стоит внимательно рассмотреть доступные типы ПИФов, а заодно проконсультироваться у сотрудников банка (получить порцию советов способен каждый желающий, главное – указать ФИО и контактные данные для связи, затем расставить галочки напротив тех пунктов, которые нужны, и нажать на кнопку «Отправить»: заявки в течение рабочего дня рассматриваются практически мгновенно).

Валюта и срок. При наличии американских долларов, британских фунтов или стандартных евро стоит обращать внимание на варианты с валютными инвестициями. В остальных случаях место найдется и российским рублям. От выбора срока зависит итоговая доходность и количество вложенных рисков. На первое время лучше выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А вот дальше – пакеты, рассчитанные на 2–3 года или 5–7 лет.

Комиссии и расходы. Если предложения, вывешенные на официальном сайте Сбербанка, выглядят заманчивыми, а рука так и тянется совершить покупку пая, спешить еще рано. Важно заранее разобраться с условиями погашения и покупок. От таких мелочей частенько зависит прибыль, а иногда – потерянные суммы денег.

Минимальная сумма. Приобретать акции и облигации в отделениях банка новичкам невыгодно. Уж слишком высокий порог вхождения – 15 тысяч рублей. А вот если заниматься инвестициями через сайт, то первые покупки обойдутся ровно в 1 тысячу рублей. Такими преимуществами однозначно стоит пользоваться.

А вот обращать внимание на доходность ПИФа трехлетней давности стоит осторожно. Формально, рост где-то в прошлом не гарантирует таких же успехов и высокой прибыли в будущем. Но если динамика неизменчиво растущая и стабильность видна невооруженным взглядом, то рискнуть все же стоит.

Рассчитывать бюджет и приобретать паи можно двумя способами:В офисе. Вариант, который предусматривает обязательный высокий старт (15 тыс. рублей), но зато предполагает оплату картой или наличными. Из дополнительных плюсов – шанс получить подробную финансовую консультацию от специалистов и заранее разобраться в некоторых аспектах инвестиционной деятельности. Узнать о расположении офисов продаж можно на официальном сайте в разделе с глобальной картой (https://www.sberbank-am.ru/offices/). Перед поиском стоит выбрать правильный населенный пункт, а затем – определится с продуктами. На выбор – и доверительное управление, и стандартные паевые инвестиционные фонды. Кроме отделений Сбербанка, в разделе перечислены и партнеры, которые выполняют схожие функции и, как правило, находятся в шаговой доступности.

Если на карте получилось выбрать подходящее отделение, тут же выдвигаться по направлению к банку не стоит, лучше заранее позвонить по телефону и уточнить режим работы и предлагаемые услуги. Так получится сэкономить дополнительное время.

Через личный кабинет. Дистанционное управление помогает выбирать продукты, не выходя из дома, молниеносно проводить транзакции и внимательно управлять финансами. Перед получением доступа к таким преимуществам стоит сразу же запомнить: личный кабинет Управления Активами Сбербанка не равен стандартному Сбербанку Онлайн и выполняет иную функцию. А потому и регистрацию придется проходить отдельно.

Первый шаг – переход на страницу сервиса по адресу (https://www.sberbank-am.ru/), а вот дальнейшие действия отличаются в зависимости от того, какое направление финансовой деятельности выбрано:

Паевые фонды. Для перехода к стандартной процедуре подготовки учетной записи нужно нажать на кнопку «Личный кабинет», которая расположена в правом верхнем углу.

Далее – переход в новое меню и выбор пункта «Регистрация» (раздел «Вход» предусмотрен для тех, кто уже получил «Логин» и «Пароль»). Среди доступных вариантов: регистрация через сервис «Госуслуги». Потребуется подтвержденная учетная запись. Такой статус выдается тем, кто прикрепил СНИЛС и паспорт гражданина Российской Федерации, указал ФИО и контактную информацию, заполнил текстовые поля «Место жительства» и «Прописка», а заодно посетил «Центр Обслуживания», разбросанные по всем населенным пунктам РФ». Отыскать такие центры поможет карта, доступная на «Госуслугах» (https://esia.gosuslugi.ru/public/ra/). Главное – не забыть указать правильный город.

Альтернативный способ получить доступ к учетной записи – обратиться в отделение Сбербанка или же в управляющую компанию (https://www.sberbank-am.ru/company/contacts/).

Регистрация «Доверительного управления». Стать клиентом, который доверяет финансы профессионалам, через официальный сайт нельзя: придется заполнить отдельную анкету, а затем дождаться звонка от сотрудников банка.

После короткой консультации появится шанс выбрать подходящие паи и зарегистрироваться уже в ближайшее время в отделении, расположенном по соседству.

После первой авторизации на экране появится сообщение с обязательным вводом информации о новом участнике. Указать придется информацию о паспорте, дате рождения, поле, контактной информации. При желании тут же сменяется предпочитаемый пароль и выбираются параметры безопасности.

Следующий этап – переход в раздел ПИФ и покупка понравившихся паев с подходящими рисками и доходностью.

Для тех, кто не привык вести финансовую активность через компьютер, разработаны специальные мобильные клиенты «Сбербанк Управление Активами», которые рассчитаны на смартфоны и планшеты с операционными системами Android и iOS. Из плюсов: шанс вносить корректировки в прямом эфире, паи можно докупать, обменивать и погашать без использования компьютера, ну, а платежи разрешают проводить с помощью Apple Pay и Google Pay. Перед загрузкой программного обеспечения стоит дважды проверить источник – для iOS предусмотрен цифровой магазин App Store, для Android – Google Play.

Управление Активами от Сбербанка – передовая, мультифункциональная и технически совершенная площадка, предусматривающая инвестиции для физических и юридических лиц. О низких процентах по вкладам, наконец-то, можно забыть: настало время приумножать прибыль в компании проверенных специалистов!

Видео по теме

Сбербанк РФ своим клиентом предоставляет услугу ИИС Доверительное управление. Вы остаетесь собственником финансов, а банк распоряжается вашими деньгами, которые вы доверили ему, для осуществления выгодных вложений. Индивидуальный инвестиционный счет является хорошей возможностью получить больше денег и защитить их от инфляции. То есть при открытии ИИС осуществление  всех биржевых операций возлагается на банк. Программа Доверительное управление Сбербанка – это когда собственником средств остается вкладчик, но он предоставляет право инвестировать свои финансы профессиональному менеджеру банка.

Содержание

Сбербанк — Управление активами: особенность и суть у слуги

Суть услуги:  клиент открывает счет, доверяя банку распоряжаться своими финансовыми средствами, на 3 года. Делается взнос, размер которого может составлять от 50 000 до 1 000 000 рублей. Пополнять свой счет можно ежегодно  суммой от 10 000 до 1 000 000 рублей. Банк вкладывает ваши деньги в покупку ценных бумаг наиболее крупных компаний РФ, а также на приобретение государственных облигаций и паев. А вы получаете прибыль от вложений и 13% налогового вычета.

Каждому клиенту сотрудник банка подбирает готовый портфель, который подтвердил уровень своей доходности на протяжении многих периодов. Прибыль зависит от того, как ведут себя активы. Рисковые вложения могут принести наибольшую выгоду и рост дохода, покупка стабильных акций покрывает расходы рисковых, если те не смогли дать прибыль. Профессиональный менеджер постоянно ведет аналитику данных и осуществляет прогнозы, вкладывая финансы. Владелец вклада также может наблюдать движение акций по предоставляемой ему информации от сотрудника банка. Также они могут отказаться от услуги работника банка и самостоятельно осуществлять торговлю на фондовой бирже.

Доходность и основные условия инвестирования

Каждый человек, которому исполнилось 18 лет на момент решения о вкладе личных средств, может воспользоваться предоставляемой банком услугой. Чтобы открыть его, совершаете инвестицию от 50000 до 1 000 000 рублей сроком от 3 лет. Вы можете выбрать из двух существующих  типов налогового вычета:

  1. В первом варианте вы каждый год получаете вычет за доходы других физических лиц, внесенных в казну за весь налоговый период. Они поступают на ИИС. Способ годится для вкладчиков, имеющих постоянный доход, с которого и взимается  налог.
  2. Во втором случае вам возвращается вычет по истечении срока индивидуального инвестиционного счета, т.е. это как минимум 3 года. Владелец получает вычет по налогу на доход физических лиц по сумме всех операций с финансами на счету пользователя. В этом варианте прибыль освобождается от налогообложения. Этот способ хорош для лиц кто может получить возврат налог иным способом или же его доход по вкладу в ИИС превышает 400 000 рублей. Так они должны заплатить налог от 52 000 рублей.

Читайте также:  Страховка карты Сбербанка

Такая возможность существует для частных лиц, корпоративных клиентов, различных пенсионных фондов, компаний занимающиеся страхованием — каждый из них имеет право только один раз открыть инвестиционный счет. Если вы уже воспользовались услугой у одного банка, то вы уже не можете стать клиентом у конкурирующих подобных компаний.

За каждым клиентом закрепляют личного менеджера, который предлагает клиенту программу инвестирования, клиент же всегда может связаться с ним и внести поправки. Каждый портфель разработанный банком предполагает определенный вариант вознаграждения вкладчику. Вся прибыль по инвестиционному счету поступает инвестору, а банк получает определенный процент от нее.

Основные стратегии доверительного управления

Предлагают такие существующие готовые программы:

  • валютный доход;
  • бивалютный доход;
  • международные акции;
  • долгосрочный прирост капиталовложений;
  • акции компании малой капитализации;
  • активное управление для квалифицированных инвесторов;
  • рублевые облигации;
  • защита капитала;
  • сбалансированный доход.

Каждый из них нацелен на прибыль, которая превысит годовое обесценивание денег  и процентную ставку, установленную банком в выбранной валюте.

Для ИИС

Облигации в рублях – стратегический план разработан для тех, кто придерживается консервативных взглядов. Цель этого плана – высокий уровень дохода к погашению акций, паев, облигаций относительно существующих ставок по депозиту. Эта стратегия предлагает самые привлекательные условия для получения высокой прибыли без большего риска. Российские акции — деньги вкладчика идут на приобретение ценных бумаг российских компаний. Долларовые облигации – прибыль получается за счет вложения валюты в корпоративные и государственные еврооблигации.

Валютные

Валютные стратегии:

  1. Валютный доход – клиентам предлагается выбрать из 9 разработанных вариантов портфелей. Здесь вы вкладываете в облигации, которые будут приобретены на период действия доверительного инвестиционного счета. Некоторые из этих стратегий предусмотрены на полное активное использование вложенных средств и прибыли для получения максимально возможного  дохода, а часть из стратегий периодически производят выплаты владельцу счета от погашения облигаций за вычетом существующего налога. Этот портфель подходит для тех, кто желает получать дополнительный доход в валюте, которая превышает ставку по депозиту. Для тех, кто не готов слишком сильно рисковать,эта стратегия не годится.
  2. Международные акции — вложенные активы инвестируются в паи и акции различных компаний иностранных государств для получения высокой прибыли. Этот вариант подходит только для высококвалифицированных лиц, разбирающихся в  существующих нюансах рынка.

Читайте также:  Отмена авторизации Сбербанк: вернули деньги

Стратегия ИИС «Долларовые облигации»

Рублевые

Рублевые стратегии:

  1. Акции компании малой приватизации – финансы вкладчика размещают в предприятиях средней и малой приватизации, бизнес-план которых имеет возможность развиваться быстрее, чем рыночная инфляция. Такой вариант рассчитан, на тех, кто готов к наивысшему риску.
  2. Активное управление для квалифицированных инвесторов – здесь предусматривается инвестирование в акции, в фьючерсы.
  3. Облигационный доход – активы идут на покупку акций государственных, корпоративных и муниципальных компаний. Подходит для имеющих консервативные убеждения.
  4. Сбалансированный доход – основан на распределении вклада между ценными бумагами. Выбор куда вложить средства основывается на тщательном анализе и оценке возможного риска. Вариант рассчитан на тех, людей, которые не готовы слишком рисковать своими финансами.
  5. Защита капитала – ее цель получения прибыли, величина которой зависит от динамики актива и имеющей полную защиту вложенной сумы. Здесь средства клиента размещают на депозит Сбербанка и выплаты производят фиксировано в зависимости от сумы инвестирования.
Стратегия ИИС «Рублевые облигации»

Минимальная сумма инвестирования

При открытии вклада доверительное управление деньгами минимальная сумма составляет 50000 рублей. Также можно ежегодно пополнять свой актив суммой от 10 000 рублей.

Как стать участником программы

Вложить средства можно следующими способами. Во-первых, инвестировать можно в режим онлайн через личный кабинет клиента банка, во-вторых,  главном офисе – здесь предоставят всю информацию и окажут помощь при оформлении пакета документов и внесении финансов на счет, в-третьих, отделении от Сбербанка – консультант поможет согласно вашим запросам выбрать нужную стратегию и открыть счет.

Возможные риски

Есть вероятность потерпеть неудачу на бирже. То есть можно очень сильно прогадать при покупке акции, потому что может случиться так что предприятие, куда вы вложили деньги обанкротилось. В этом случае траты могут значительно превысить доходность от ценных бумаг. Лучше всего перед открытием ИИС посоветоваться со специалистами.

Выводы

Индивидуальный инвестиционный счет является простым продуктом от Сбербанка РФ, который подходит как и для опытных инвесторов, так и для новичков в этом деле. Эта услуга позволяет получить выгоду намного больше, чем просто от депозита или же вклада денежных средств. Потенциальная прибыль обеспечивается инвестированием средств в различные ценные бумаги. Программа Сбербанка ИИС «Доверительное управление» предусматривает обязательный налоговый вычет 13 процентов. Это отличный способ защитить свои финансы от инфляции и их обесценивания.

Обновлено: 21 сентября, 2020 | ПИФы и доверительное управление

Сбербанк предлагает услугу доверительного управление. Собственником средств остается доверитель, а задача управляющего — выгодно распорядиться доверенными средствами.

В данном случае, доверив управление капиталом компетентным специалистам, которые имеют квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков, можно рассчитывать не только на сохранение, но и на приумножение капитала.

Если говорить о рисках, то в каждом инвестировании присутствует вероятность потерь. Вложение капитала в инструменты фондового рынка всегда рискованно. Поэтому управляющая компания не гарантирует какой-либо прибыли от размещенных средств, которые переданы в доверительное управление. Однако, возможность получить доходность, которая в разы превосходит ставки банковских депозитов (полезно: проценты по вкладам в Сбербанке), оправдывает возможные риски.

sberbank-upravlenie-aktivami.png

Скрин с официального сайта по управлению активами. Традиционно в качестве преимущества выделяются долговременность работы и знание российского рынка. Эксперты у Сбербанка действительно одни из лучших в стране.

У сервиса управления активами и ИИС есть личный кабинет: на сайте sberbank-am.ru

sberbank-lk-aktivi.jpg

Через личный кабинет можно:

  1. Выбрать паевые инвестиционные фонды — они тоже управляются этим подразделением банка.
  2. Совершать операции покупки, обмена, погашения паев онлайн.
  3. Контролировать свой инвестиционный портфель.

Куда направляется инвестируемый капитал?

Прежде всего, объектами для инвестиций являются облигации российских эмитентов — государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные. Далее рассматривается покупка акций российских компаний и использование прочей финансовой стратегии.

Минимальная сумма инвестиционных средств по стратегии «Защита капитала» составляет 500 000 рублей. При использовании остальных стратегий — 5000$, 3 000 000 рублей.

Сбербанк имеет многолетний опыт успешного управления средствами клиентов. Дело каждого желающего доверить свой капитал ведется индивидуально, а формирование инвестиционного портфеля осуществляется посредством тщательно продуманного инвестиционного процесса.

Команда опытных финансовых аналитиков подвергает ценные бумаги скрупулезному кредитному анализу, прежде чем рекомендовать их для включения в инвестиционные портфели.

На российском рынке портфельные управляющие Сбербанка признаны одними из лучших. Они обладают глубокими знаниями о состоянии дел отечественного бизнеса, имеют налаженные связи с крупнейшими эмитентами, что позволяет делать правильные и перспективные инвестиционные выводы.

Кто может воспользоваться услугой доверительного управления активами от Сбербанка?

Это могут быть частные и корпоративные клиенты, страховые компании, а также пенсионные фонды.

Сумма, которая передается в доверительное управление банку, по советам самих же банкиров, должна инвестироваться на срок не менее 1 года. Структура портфеля ценных бумаг, предполагаемые варианты вознаграждения, а также срок управляющий обсуждает лично с клиентом.

Цель — максимальный прирост активов.

Все доходы, полагающиеся клиенту по результатам доверительного управления, являются его собственностью, а банку идет вознаграждение в сумме определенного процента от прибыли.

Доверительное управление это индивидуальная услуга, поэтому за клиентом закрепляется персональный менеджер, который разрабатывает для собственника капитала индивидуальную инвестиционную стратегию и формирует персональный портфель ценных бумаг. Инвестор постоянно на связи со своим управляющим и имеет право вносить изменения в инвестиционную декларацию.

Независимо от того, что средства уже инвестированы в ликвидные ценные бумаги, в любое время действия договора инвестор вправе изъять из управления часть средств или сделать суму активов больше.

Стратегии Доверительного Управления в Сбербанке

Облигационный доход – Рублевые облигации Активы инвестируются в диверсифицированный портфель номинированных в рублях государственных, муниципальных и корпоративных облигаций.

Сбалансированный доход Активы инвестируются в диверсифицированный портфель акций и облигаций. Стратегия основывается на динамичном распределении средств между классами активов (акциями и облигациями).

Защита капитала (RUB) Денежные средства размещаются в инвестиционные облигации ПАО Сбербанк — ценные бумаги, которые предусматривают выплату купона (купонов) и дополнительного дохода, зависящего от динамики базового актива (корзины активов), а также номинальной стоимости.

Купонный доход (RUB) Активы инвестируются в номинированные в рублях государственные, субфедеральные и корпоративные облигации российских эмитентов преимущественно со средней дюрацией.

Российские облигации (USD) Стратегия нацелена на получение дохода в долларах США, превышающего ставки по депозитам в крупнейших российских банках, за счет инвестирования в диверсифицированный портфель российских корпоративных еврооблигаций.

Глобальные облигации (USD) Стратегия на целена на сохранение и прирост капитала в долларах США, за счет инвестирования в диверсифицированный портфель суверенных и корпоративных облигаций развитых и развивающихся стран.

Российские облигации (USD) — Премьер Стратегия нацелена на получение дохода в долларах США, превышающего ставки по депозитам в крупнейших российских банках, за счет инвестирования в диверсифицированный портфель российских корпоративных еврооблигаций.

Индивидуальные инвестиционные счета и ДУ в Сбербанке

  1. Гарантированный государством налоговый вычет 13%.
  2. Потенциальный инвестиционный доход выше инфляции.
  3. Инвестиции с низким уровнем риска.

Вы открываете индивидуальный инвестиционный счет и выбираете одну из двух стратегий:

  • Стратегия для ИИС Накопительная. Инвестиционная стратегия нацелена на получение доходности, превышающей инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях, за счет купонного дохода, роста курсовой стоимости, а также активного управления портфелем облигаций российских эмитентов с ограничением рисков на низком уровне.
  • Стратегия для ИИС Российские акции. Стратегия инвестирует в инвестиционные паи биржевых паевых инвестиционных фондов, инвестиционная декларация которых предусматривает следование биржевым индексам, которые рассчитываются на основе цен сделок с акциями российских компаний и с депозитарными расписками.

При открытии Вы можете внести от 50 тыс. руб., дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.

Денежные средства инвестируются в государственные облигации, облигации крупных компаний и еврооблигации.

Как инвестировать

  1. Дистанционно через Личный кабинет —  Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у Вас имеется подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг (gosuslugi.ru)
  2. В офисе Управляющей компании — Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с ИИС. Внесение средств на ИИС через банк.
  3. В уполномоченном отделении Сбербанка- Вам помогут выбрать стратегию, открыть ИИС и внести на него средства, а также провести другие операции.

Используемые источники:

  • https://webereg.ru/kabinet/sberbank-upravlenie-aktivami
  • https://flexfin.ru/uk-sberbank-upravlenie-aktivami/
  • https://allwebreg.com/kabinet/komerciya/upravlenie-aktivami-sayte-sberbanka
  • https://znaemdengi.ru/banki/sberbank/sberbank-iis-doveritelnoe-upravlenie.html
  • https://kudavlozitdengi.adne.info/sberbank-doveritelnoe-upravlenie/

Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации