Личный кабинет сервиса “Сбербанк Управление активами”: регистрация аккаунта и управление услугами

sber-upravlenie.jpg

«Управление активами Сбербанк» — это акционерное общество, которое принимает инвестиционные вклады дольщиков, помогает начинающим инвесторам, не имеющим опыта и знаний. Компания позиционирует себя как надежный партнер. Клиенты Сбербанка получают большой доход по сравнению с вкладами в другие компании.

Для того, чтобы управлять и проверять активы, клиенту организации необходимо зарегистрироваться в личном кабинете.

Зарегистрироваться можно двумя способами:

  1. Онлайн.
  2. В офисе банка.

Регистрация онлайн состоит из следующих шагов:

1.Пройти по ссылке www.sberbank-am.ru.

sber-upravlenie-1-550x270.jpg

2.Кликнуть по кнопке в правом верхнем углу «Личный кабинет».

3.В открывшемся окне нажать на «Регистрация».

4.Прописать инициалы клиента.

5.Заполнить поле с паспортными данными.

6.Ввести СНИЛС или ИНН.

7.Вписать электронный почтовый адрес и номер телефона.

8.После того, как закончится регистрация, пользователь сможет войти в личный кабинет управления активами Сбербанка.

Внимание! Если клиент зарегистрирован на портале Госуслуги, то он сможет войти в учетную запись АО Сбербанк «Управление активами», кликнув кнопку «Войти через Госуслуги».sber-upravlenie-2-550x388.jpg

Второй способ – зарегистрироваться лично у сотрудников Сбербанка.

  1. Прийти в офис компании.
  2. Подписать договор брокерского обслуживания.
  3. Выбрать ПИФы и объем их для вклада средств в них.
  4. Оставить заявку на покупку паев;
  5. Оплатить их через онлайн-банкинг.

Совершить вход в личный кабинет «Управление активами Сбербанк» можно через смартфон. Для этого нужно скачать одноименное приложение из магазинов:

  • Google Play – на Андроид;
  • AppStore – на айфоне.

После скачивания произойдет установка программы. Войти в нее клиент сможет, заполнив поля для ввода логина и пароля, которые получил после регистрации в управлении активами.

Со смартфона клиенту становятся доступными функции:

  • открытие ИИС;
  • проведение операций с паевыми фондами;
  • оплата услуг с помощью пластиковой карты прямо в приложении;
  • просмотр истории операций;
  • прослеживание динамики собственного портфеля или любого другого фонда.

Когда пользователь авторизуется, ему нужно будет выбрать вкладку «ПИФ». ПИФы – это аббревиатура и расшифровывается она как «Паевые инвестиционные фонды». В этой вкладке клиент познакомится с ПИФами, которые предлагает Сбербанк и сможет вложить средства в один из фондов.

Помимо вкладки «ПИФ» пользователь найдет следующие пункты:

  • портфель;
  • отчеты;
  • ИИС – индивидуальный инвестиционный счет;
  • квалификация;
  • история;
  • финансовое планирование;
  • налоги;
  • сообщения.

После входа во вкладку ПИФ клиенту предлагается на выбор три самых доходных фонда.

  1. Илья Муромец. Паи имеют низкую степень риска и дают покупателю умеренный доход до 13 процентов годовых. Прибыль фонда за три года составила 30 %. Инвестиции можно вкладывать как в валюте, так и в рублях.
  2. Добрыня Никитич. Дают высокий доход до 27 %, но при этом повышается и степень риска. За 2018 год принес акционерам 14% прибыли.
  3. Сбалансированный. Умеренный риск со средним доходом. Прибыль составит 21 процент. За 2018 год принес своим клиентам 10 % дохода.

Внимание! При выборе ПИФа следует обращать внимание на окраску поля, где указан риск: зеленым обозначается минимальная степень риска, желтым – умеренная, а красным – высокая.

2.Заполняет сумму, которую хочет внести. Не менее 1000 рублей.

3.Вводит персональные данные.

4.Подтверждает и оплачивает.

Самыми доходными секторами ПИФов считаются:

  • финансовый сектор – до 100 %;
  • электроэнергетика – до 85 %;
  • природные ресурсы – 80 %;
  • потребительский сектор – 76 %.

Убыточные ПИФы:

  • жилая недвижимость — — 22 %;
  • коммерческая недвижимость — — 31%.

Внимание! Информация о доходности ПИФов взята за последние три года.

У паев есть преимущества перед обычными депозитами:

  • вклад маленькой суммы;
  • контроль со стороны государства;
  • хранение вложенных средств на отдельном счете, который не соединяется с имуществом управляющей компании;
  • оплата подоходного налога происходит только при выходе акционера и числа участников.

Но есть и минусы.

Отрицательные стороны:

  • не имеют надежности в отличие от банковских депозитов;
  • нет гарантии доходности;
  • оплата вознаграждения фирме при отсутствии прибыли.

Определить признаки фонда с хорошей доходностью и прибылью можно по следующим критериям:

  • долгие сроки активности фонда без потери позиций;
  • наблюдается динамика роста без долговременных стагнаций или падений.

Внимание! Вкладывая деньги в определенный фонд, необходимо руководствоваться собственной интуицией и логикой.

Если вкладчик – новичок, то ему следует выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А приобретать акции и облигации для него лучше онлайн, нежели в банке. Так как порог входа в фонд в банке равен 15 000 рублям, а через сайт – 1000 рублей. Поэтому выбор в пользу последнего гораздо выгоднее для новичков.

Важно! При покупке паев начисляется комиссия в размере одного процента. Если клиент продает пай, то действует скидка до 2 процентов.

Закрытыми фондами являются те, которые инвестируют деньги в недвижимость. Существует 4 фонда с умеренным риском для вкладчиков.

  1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3». Покупка недвижимости в Москве и московской области для последующей реализации.
  2. «Арендный бизнес». Инвестиции вкладываются в складские помещения для сдачи их в аренду.
  3. «Арендный бизнес 2». Покупка коммерческой недвижимости.

Важно! Инвестиции в недвижимость вкладываются на срок от 5 лет.

В ЛК «Управление активами» пользователь сможет открыть индивидуальный инвестиционный счет. ИИС – это счет, куда физическое лицо будет вкладывать свои сбережения для инвестирования на фондовый рынок. Минимальная безрисковая доходность от него составляет 4 % в год.

2.Кликнуть «Далее».

3.Ввести персональные данные.

4.Подтвердить заявку.

5.И оплатить счет.

Внимание! Счет открывается на три года. Но его можно закрыть досрочно. Минимальная сумма вклада в год – 50 000 рублей. Максимальная сумма вложения – 400 000 рублей. Оплата производится только в российских рублях.

Открытие индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке имеет ряд положительных свойств:

  • стабильность. Брокеры-профессионалы честно и качественно выполняют свою работу;
  • удобство управления. В личном кабинете клиент сможет самостоятельно изучать и управлять активами;
  • удобство пополнения счета. Онлайн-банкинг позволяет проводить денежные транзакции с любой точки мира;
  • полифункциональность. Свободные средства с инвестсчета клиент сможет использовать на образование и недвижимость;
  • Сбербанком проводятся дополнительные обучающие семинары для инвесторов.

Помимо плюсов есть и минусы:

  • отсутствие гарантий;
  • отсутствие развития. Сумма вклада не должна превышать 400 000 рублей в год;
  • длительность договора сроком до 3 и более лет;
  • клиент получает высокую прибыль только в том случае, если цены в экономике растут.

У инвестиционных счетов есть стратегии развития, в которые вкладывает клиент свои облигации. Например:

  1. «Рублевые облигации». Вклад осуществляется в государственные облигации Российской Федерации. Низкий риск потери вклада. На начало 2019 года демонстрирует рост.
  2. «Долларовые облигации». Вклад принимается в валюте и рублях. Низкий риск потери дохода. На 2019 год демонстрирует падение в 1 процент как долларовых вкладов, так и рублевых.

Помимо ПИФов и ИИС еще одной популярной услугой Сбербанка является «Доверительное управление». Функция доступна для инвесторов в ИИС.

Смысл этой услуги заключается в том, что распоряжаться вкладами держателя счета будет квалифицированный менеджер. А собственником активов останется владелец счета. Специально обученный менеджер будет выгодно для вкладчика использовать порученные ему вложения.

Эта функция разработана Сбербанком для следующих лиц:

  • корпоративные клиенты;
  • индивидуальные предприниматели;
  • страховые компании;
  • пенсионные фонды.

Для того, чтобы воспользоваться услугой «ДУ», клиенту необходимо будет заполнить:

  • заявку на договор;
  • согласие на сделку;
  • акт приема-передачи активов;
  • декларацию о рисках;
  • и другие заявления, о которых скажут сотрудники банка.

1.Выбрать менеджера, который будет распоряжаться вкладами клиента. Он не несет финансовой ответственности за доверенные ему средства. Если кампания убыточная, то управляющий теряет только комиссионные. Поэтому необходимо тщательно подходить к выбору менеджера.

2.Согласовать условия сотрудничества. Последнее может быть двух видов: коллективное и индивидуальное инвестирование. Необходимо обсудить период инвестирования, возможную доходность, уровень риска.

3.Открыть счет и пополнять его.

4.Заключить договор на ДУ.

5.Передача пароля доступа управляющему.

6.Прибыль делится на комиссионные трейдеру, и, оставшаяся часть поступает на счет вкладчика. Сумма комиссионных прописывается при заключении договора с трейдером.

На странице «Доверительное управление» Сбербанка можно выбрать одну из стратегий ДУ. Для обычного пользователя предлагается всего 8 таких стратегий:

  • с низким риском: облигационный доход, купонный доход, валютный доход, защита капитала (USD). Минимальный порог инвестирования от 3 миллионов рублей;
  • с средним риском: сбалансированный доход, защита капитала в рублях. Минимум нужно иметь 3 миллиона рублей для вклада;
  • с высоким риском: долгосрочный прирост капитала в акциях;
  • с агрессивным: акции компании малой капитализации.

Для опытного инвестора при нажатии специальной кнопки открывается еще 12 стратегий. Любую из них клиент может выбрать и вложить в нее свои инвестиции.

По любому возникшему вопросу, клиент может обратиться в службу поддержки. Колл-центр работает круглосуточно. Номер телефона, по которому можно уточнить те или иные вопросы: 8 800 55 02 55. Будущего держателя счета проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

АО «Управление активами Сбербанк» дает инвесторам возможность зарабатывать на рынке, приобретать паи на выгодных условиях. Профессиональные управляющие и другие сотрудники банка всегда готовы помочь клиенту сделать первые шаги в инвестировании.

Видео по теме:

</li></li></li>></li>Личный кабинет на сайте Сбербанк бизнес-онлайнКак подтвердить учетную запись в Госуслугах через Сбербанк онлайнЛичный кабинет на сайте sberbank.partner.ru

Сбер Управление Активами – это официальный сервис от Сбербанк, созданный для удобной торговли акциями и ценными бумагами на бирже. Он позволяет без комиссии переводить средства с баланса на Сбербанке на баланс ИИС. Для удобства Сбер имеет как официальный сайт, так и мобильное приложение для торговли. В этой статье будет рассказано о том, как в Сбербанк управление активами создать и войти в личный кабинет, а также начать им пользоваться.

Регистрация личного кабинета

Для работы с сервисом Сбер Управление Активами клиенту понадобится существующая карта Сбербанка с активным Сбербанк онлайном. Для того, чтобы зарегистрировать аккаунт в сервисе, нужно:

  1. Перейти на официальный сайт Сбербанк Управления Активами;
  2. В окне со входом в личный кабинет выбрать «Регистрация»;
  3. Откроется окно с выбором получения доступа. В нем можно зарегистрировать новый аккаунт с помощью Сбербанк Онлайн и Госуслуг, либо прийти в офис банка. Нужно выбрать «Сбербанк Онлайн», авторизоваться и подтвердить подключение ИИС к аккаунту.

После этого сервис будет подключен к аккаунту, у клиента Сбербанк появится возможность торговать на бирже и без комиссии переводить средства в акции.

Вход в личный кабинет

Авторизоваться в сервисе от Сбера без проблем могут все клиенты банка с картами и подключенным Сбербанк онлайн. Для этого нужно:

  1. Зайти на официальный сайт;
  2. Либо ввести логин и пароль, установленные при регистрации (по желанию), в соответствующие поля, либо выбрать Сбер ID – аналог Сбербанк онлайн;
  3. Если были введены логин и пароль, нужно нажать на «Войти»;
  4. Если было выбрано «Войти по Сбер ID», откроется новое окно;
  5. В нем нужно с помощью телефона или мобильного приложения войти в свой аккаунт, привязанный к сервису;
  6. Если вход совершается впервые, нужно согласиться с офертой;
  7. После входа появится весь доступ к ИИС с их акциями и ценными бумагами.

Восстановление доступа

Если доступ к Сбербанку был утерян, как и данные от аккаунта в сервисе, логин и пароль могут быть восстановлены. Для этого:

  1. На официальном сайте, в поле для входа нужно найти и нажать на «Забыли логин или пароль»;
  2. Откроется анкета по восстановлению данных. В ней нужно выбрать, что будут восстанавливать: пароль или логин;
  3. После нужно ввести верную почту или номер телефона, на которые придет логин или ссылка для смены пароля;
  4. Если все проверено и заполнено правильно, нужно нажать на «Продолжить» и ждать отклика технической поддержки.

Как работать с активами

Сервис Сбер Управление Активами нужен для:

  • Слежения за ценами на ценные бумаги и акции популярных компаний;
  • Закупки ценных бумаг и акций за рыночную стоимость;
  • Удобного пополнения счета с баланса карты Сбербанка;
  • Получения и просмотра последних дивидендов.

Для удобной слежки за графиком цен Сбер придумал мобильное приложение, которое обладает всем функционалом сайта и работает в любой точке мира. Его можно установить в Play Market или App Store, войти в аккаунт и начать пользоваться личным кабинетом со смартфона.

Сбербанк РФ предоставляет возможность клиентам зарегистрировать персональный аккаунт. Если цель работы пользователя заключается в работе с инвестициями, рекомендуется зарегистрировать личный кабинет Сбербанк управление активами.

Регистрация личного кабинета

Чтобы зарегистрировать персональный аккаунт, нужно выполнить такие действия:

  1. Перейти на сайт компании по адресу https://www.sberbank-am.ru/.
  2. В случае создания учётной записи, чтобы управлять паевым инвестиционным фондом (ПИФ), требуется пройти стандартную регистрационную процедуру. Нужно на главной странице официального портала Сбербанка перейти по вкладке «Личный кабинет».
  3. В открывшейся форме нажать на клавишу с надписью «Регистрация» (вкладка «Вход» доступна клиентам, получившим реквизиты логина и пароля).

Есть несколько способов продолжить регистрацию в системе:

  • С помощью портала Госуслуг. В этом случае нужно иметь подтверждённую учётную запись. Для получения подобного статуса нужно указать реквизиты СНИЛС и паспорта с гражданством РФ, ФИО и контакты для связи. Требуется внести информацию о месте регистрации и фактического проживания, а затем обратиться в ближайший центр обслуживания населения. Найти такой центр можно, воспользовавшись картой, представленной на сайте Госуслуг. Основное требование – правильное введение наименования населенного пункта.
  • Альтернативным способом получения доступа к личному кабинету является обращение в одно из отделений Сбербанка либо к сотрудникам управляющей организации.

Клиент может зарегистрировать услугу «Доверительное управление». Подключить программу по доверительному управлению инвестициями с помощью официального сайта не получится. Для этого требуется заполнение специальной анкеты, после рассмотрения которой с потенциальным клиентом свяжется представитель компании.

Важно! Получив специализированную консультацию сотрудника банка, можно подобрать более выгодные паи и пройти регистрацию в близлежащем филиале финансового учреждения.

Вход в личный кабинет

Когда регистрационная процедура будет пройдена, клиент получит реквизиты для авторизации в системе Сбербанка. Чтобы войти в персональный аккаунт, нужно следовать такой инструкции:

  1. На портале организации кликнуть по кнопке с надписью «Личный кабинет», чтобы попасть на страницу авторизации.
  2. На открывшейся странице заполнить пустые строки реквизитами логина и пароля, затем кликнуть по клавише «Войти».

Старый личный кабинет

В качестве альтернативного способа войти в персональный профиль можно на официальном портале навести курсор на надпись «Войти через сайт Госуслуг», после этого нажать на клавиатуре Enter.

Когда клиент будет авторизоваться в системе первый раз, на сайте появится уведомление об обязательном вводе сведений относительно нового пользователя. Здесь нужно указать паспортные данные, дату рождения, номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Если потребуется, здесь может быть проведена смена пароля и выбраны настройки безопасности.

Следующим шагом будет выбор вкладки ПИФ с последующим выбором и покупкой подходящих по риску и прибыли паёв.

Функции личного кабинета

Использование персонального аккаунта открывает доступ к пополнению паевого инвестиционного счёта. Для покупки паёв нужно следовать такой инструкции:

  1. Авторизоваться в учётной записи, воспользовавшись браузером на компьютере или мобильным приложением.
  2. Перейти в раздел «Инвестиции».
  3. Определиться с выбором фонда и кликнуть по клавише «Купить паи».

Если клиент банка не проводил инвестиционную деятельность, в соответствующем разделе не будет никакой информации. Покупка ПИФов будет невозможной. В личном кабинете доступно исключительно приобретение дополнительных паёв.

Для покупки ПИФов в онлайн-режиме клиент Сбербанка должен:

  1. Войти на портал «Управление активами», перейти в персональный аккаунт, используя обычный способ или авторизацию через портал Госуслуг.
  2. Теперь можно в разделе «Паевые фонды» просмотреть информацию о доступных фондах, чтобы определиться с наиболее подходящим.
  3. Выбрав ПИФ, нужно нажать на кнопку «Купить онлайн». Данная процедура требует от клиента указания номера банковского счёта либо реквизитов карты для списания денежных средств.

Использование мобильного приложения

Граждане, которые не привыкли при ведении финансовой деятельности пользоваться компьютером, могут воспользоваться специальным мобильным приложением Сбербанк управление активами. Данную программу можно установить на смартфон или планшет, поддерживающий операционную систему iOS или Android.

Использование мобильного приложения обладает такими преимуществами:

  • предоставляется возможность внесения коррективов в режиме онлайн;
  • можно осуществлять покупку дополнительных паёв, их обмен и погашение, не прибегая к помощи компьютера;
  • совершение платежей с помощью Google Pay или Apple Pay.

Важно! Прежде чем загрузить программное обеспечение, следует внимательно провести проверку источника. Мобильную версию Сбербанк управление активами для iOS можно скачать в интернет-магазине App Store, а для смартфонов на платформе Android – в Google Play.

Сбербанк управление активами является передовой, многофункциональной и совершенной в техническом отношении платформой. Данной площадкой могут пользоваться как частные лица, так и юридические клиенты. Использование этой площадки позволяет приумножить доходы благодаря сотрудничеству с проверенными специалистами.

Получить высокую доходность от вложения денег в банк под проценты (открытие депозита) не получится – каждый грамотный инвестор это знает. Поэтому многие граждане, располагающие определенной денежной сумой – задаются вопросом: куда можно вложится с минимальным риском и получить хороший доход?

СодержаниеСкрыть

  1. Что такое ПИФ
  2. Как работают ПИФы
  3. Как правильно выбрать ПИФ
    1. Доходность, динамика роста
    2. Ключевые параметры для анализа ПИФа
  4. Как зарабатывать на ПИФах
  5. Виды ПИФов в Сбербанке
  6. Лучшие фонды Сбербанка
  7. Как купить ПИФы в «Управление активами»
    1. В отделении Сбербанка
    2. В личном кабинете Сбербанк Онлайн
  8. Как вывести свои деньги из ПИФа
  9. Преимущества и недостатки

Крупнейшая финансовая организация Сбербанк предлагает гражданам несколько финансовых продуктов, которые предполагают вложение денежных средств на определенный срок с целью получения прибыли. Самый выгодный вариант инвестиций – покупка ценных бумаг на биржевом рынке. Своим клиентам Сбербанк предлагает стать собственниками долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), которые находятся под управлением профессиональных сотрудников организации. Такие денежные вложения не гарантируют высокую доходность, но минимизируют риски вкладчиков и открывают возможность получить куда более высокую прибыль по сравнению с любым депозитом.

Что такое ПИФ

Паевые инвестиционные фонды – это коммерческие организации, которые регулируются управляющей компанией Сбербанк. Они делятся по секторам, например, транспорт, недвижимость, биотехнологии, машиностроение и т.д. Клиентам предлагается покупать акции компаний, чтобы стать собственниками долей имущества конкретного фонда. Выгода клиентов обеспечивается разницей в стоимости покупки и продажи ценных бумаг. Например, гражданин приобрел 100 акций по цене 100 рублей за штуку в 2019 году (итого вложил 10 тысяч рублей), а в 2022 году продал их по цене 170 рублей (на сумму 17 тысяч рублей), таким образом он получает прибыль в размере 7000 рублей.

Управление инвестициями клиентов берут на себя сотрудники Сбербанка, они в соответствии с аналитическими данными и экспертными прогнозами осуществляют покупку или продажу акций, чтобы сделать фонд прибыльным. В интересах управляющей компании приобретать растущие в цене активы, чтобы прибыль получили как инвесторы, так и сама организация.

Каждый потенциальный инвестор может выбрать ПИФ по уровню риска, доходности, ознакомиться со сравнительной таблицей различных фондов, просмотреть график роста и падения стоимости паев и так далее. Таким образом гражданин сможет выбрать стратегию, соответствующую группе риска: минимальный риск, высокий, очень высокий. Обычно каждый инвестор приобретает паи в нескольких фондах – все вложения клиента называют инвестиционным портфелем. Покупка паёв в нескольких ПИФах позволяет сформировать оптимальный инвестиционный портфель, позволяющий снизить риск потерять вложенные средства.

На сайте УК Сбербанк можно найти специальный калькулятор, который поможет сориентироваться потенциальному инвестору в выборе ПИФа. Чтобы произвести расчет приблизительного дохода от вложений, нужно указать на странице калькулятора данные:

  • направление инвестиций (акции, недвижимость, золото, облигации, акции и облигации);
  • валюта активов: рубли или доллары;
  • уровень риска: низкий, средний, высокий;
  • сумма и срок инвестиций.

После ввода данных система производит автоматический расчет и предлагает клиенту список подходящих ПИФов. 

Прямая ссылка на калькулятор: sberbank-am.ru/individuals/fund/choose

Как работают ПИФы

Чтобы представить суть работы ПИФов понятным языком, нужно привести наглядный пример: у инвестора есть 250 тысяч рублей, он хочет вложить свои деньги и получать пассивный доход, но имеющейся у него суммы недостаточно, чтобы, например, купить квартиру и сдавать её в аренду. Тогда он обращается в УК Сбербанк, которая организовывает инвесторов с похожими интересами. Если 1 человек с 250 тысячами рублей на руках не сможет купить недвижимость, то 1000 граждан с такими же суммами – смогут. Поэтому управляющая компания берет на себя обязательство принять от каждого гражданина денежные средства и употребить их для покупки квартир в жилом комплексе. Получив от каждого из 1000 клиентов по 250 тысяч рублей, фирма покупает недвижимость на 250 миллионов рублей, которая приносит ежемесячный доход. Этот доход делится между каждым из инвесторов и управляющей компанией. Деньги инвесторов вкладываются, конечно, не обязательно в недвижимость, на них могут приобретаться доли в перспективных компаниях, облигации Минфина и т.п. Куда именно будет вкладывать свои деньги клиент – зависит от выбранного им ПИФа. К примеру, паевой инвестиционный фонд «Природные ресурсы» Сбербанка – это вложения средств в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, в частности это Роснефть, Сургутнефтегаз, Норильский никель.

Как правильно выбрать ПИФ

Правильно выбрать ПИФ – означает выбрать фонд для инвестирования средств, который отмечен высоким показателем доходности. Разумеется, нет гарантии, что спустя определенное время этот показатель не поднимется слишком высоко, чего бы хотелось инвестору. Выбирать ПИФы Сбербанка нужно опираясь на статистику роста каждого отдельного фонда. Ознакомиться с ней можно путем обращения к сравнительной таблице на сайте управляющей компании: sberbank-am.ru/individuals/fund/yield.

Если выбрать конкретный ПИФ в сравнительной таблице, откроется страница фонда, на которой можно пронаблюдать динамику роста стоимости пая за определенный период. Информация представляется в виде таблицы или графика, которые для удобства изучения можно распечатать или загрузить на компьютер.

Необходимо понимать общий принцип анализа динамики стоимости пая: если доходность была небольшой, а в последнее время наблюдается подъем стоимости, нужно иметь в виду, что следом за повышением стоимости может последовать существенный спад. Может произойти ситуация: инвестор приобрел паи по довольно высокой цене, затем она упала – вернулась к среднему показателю – и не поднимается долгое время. В результате инвестору остается либо продать паи по цене ниже закупочной, либо ждать её подъема. Последнее – не гарантируется, с течением времени стоимость пая может только падать. Описанный вариант развития событий применим к фондам, имеющим высокий или очень высокий уровень риска. Поэтому рекомендуется не принимать спонтанных решений при инвестиции денег, которые не основаны на экспертной аналитике. Если у гражданина недостаточно опыта инвестиций, прежде чем вкладывать деньги – нужно проконсультироваться у представителя управляющей компании Сбербанк.

Начинающим инвесторам лучше всего делать вложения в ПИФы с низким или средним уровнем риска. Это позволит накапливать ценный опыт, учиться анализировать экономический рынок и делать правильные прогнозы. И тогда, постепенно добавляя в инвестиционный портфель паи фондов с высоким уровнем риска, которые приносят большую прибыль, гражданин сможет минимизировать финансовые потери и получать хороший доход.

Доходность, динамика роста

Доходность паевого инвестиционного фонда – ключевой показатель, который интересует потенциальных вкладчиков в первую очередь. Он указывает на размер предполагаемой выгоды инвестора. Если уровень доходности за последние несколько лет всё время растет, то шанс его резкого спада минимальный. Сбербанк в открытом доступе – на сайте управляющей компании – размещает информацию о доходности каждого фонда, любой гражданин может обратиться к сравнительной таблице роста всех ПИФов или графикам роста конкретных фондов.

Например, стоимость пая ПИФа «Потребительский сектор», в которую входят такие крупнейшие организации как «Пятерочка», «Магнит», «Детский мир», «Яндекс» – с апреля по сентябрь 2019 года выросла на 179 рублей. Таким образом инвесторы, которые приобрели паи в апреле могут их продать в сентябре и получить довольно хорошую прибыль. Однако они могут подождать ещё несколько месяцев или даже лет, рассчитывая на дальнейшие повышение доходности ПИФа. Аналогичным образом анализируется любой фонд Сбербанка.

Опытные инвесторы часто идут на риск и покупают паи фондов, которые на момент приобретения сильно подешевели. Таким образом получается купить паи по хорошей цене, которая в перспективе вырастет, а клиент получит большую прибыль. Идти на такие рискованные шаги не рекомендуется инвесторам, не имеющим четкого представления о ситуации на экономическом рынке.

Ключевые параметры для анализа ПИФа

При профессиональном подходе к анализу перспектив ПИФа каждый параметр является важным и ничто не упускается из виду. Начинающие инвесторы могут опираться только на показатель доходности и уровень риска фонда. Чтобы минимизировать риски при вложении денежных средств, желательно получить консультацию у специалиста – сделать это можно на сайте управляющей компании, на странице детального описания интересующего фонда.

Детальный анализ паевого инвестиционного фонда производится на основе следующих данных:

  • уровень доходности за долгосрочный период;
  • уровень доходности на момент покупки паев;
  • максимальный уровень роста и падения стоимости пая;
  • максимальный и минимальный срок вклада;
  • максимальная и минимальная сумма инвестирования;
  • позиции фона в различных рейтингах (количество инвесторов, средняя сумма вклада и проч.);
  • сектор фонда (род деятельности организаций, чьи активы приобретаются).

Получить аналитические навыки для того, чтобы самостоятельно осуществлять глубокий анализ экономических перспектив ПИФов – можно путем прохождения специальных курсов. Чтобы получить реально полезную информацию, рекомендуется обучаться у сотрудников организации. Найти различные образовательные материалы можно на сайте Сбербанка, раздел «Обучение»: sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/training

Как зарабатывать на ПИФах

В зависимости от опыта и финансовых возможностей инвестора можно вести агрессивную или пассивную стратегию получения прибыли. Первый вариант управления средствами связан с большими рисками, но в перспективе можно получить высокую доходность, тогда как пассивная модель обеспечивает высокую гарантию сохранности вложенных денег и получения прибыли. Чаще всего граждане приобретают ПИФы разных уровней риска, чтобы в случае обрушения показателя стоимости пая в фонде, который имеет высокий уровень риска – можно было продать его и не понести серьезных финансовых потерь, а за счет получения дохода от фондов с низким уровнем риска – компенсировать убытки. Грамотно распоряжаться инвестиционным портфелем довольно сложно, для этого желательно пройти обучающие курсы или получить профессиональную консультацию представителя УК Сбербанк.

Большинство клиентов выбирают ПИФы с низким уровнем риска, потому что не обладают достаточным опытом анализа экономической ситуации на рынке. К тому же надо понимать, что даже профессиональные экономисты не могут знать наверняка, что будет с тем или иным фондом через 3-5 лет. Поэтому инвестировать в ПИФы с высоким уровнем риска нужно только тогда, когда возможные потери денежных средств не будут для клиента фатальными.

Виды ПИФов в Сбербанке

ПИФы в Сбербанке бывают двух видов: открытые и закрытые. Они различаются по срокам покупки и погашения паев. Большинство граждан предпочитают инвестировать в фонды открытого типа.

Открытые – отсутствует ограничение по срокам покупки и продажи, а также количеству приобретенных паев (их можно докупить или продать в любое время). Инвесторы обычно не вкладывают большую денежную сумму в один открытый ПИФ, а инвестируют одновременно в несколько фондов. Таким образом без серьезных финансовых потерь можно будет продать паи, которые падают в цене.

Закрытые – ограничение накладывается на покупку паев, это можно делать только в процессе формирования фонда – то есть до определенного срока, либо в период дополнительной выдачи паев. Закрытые ПИФы в плане условий похожи на банковские депозиты, но с более высокой доходностью. Они подходят для граждан, которые готовы инвестировать большую денежную сумму в конкретный фонд – это предприятие куда более рискованное, нежели вложение средств одновременно в несколько открытых фондов. В 2019 году у Сбербанка есть только один ПИФ закрытого типа – «Коммерческая недвижимость».

Лучшие фонды Сбербанка

Трудно говорить о лучших фондах, ведь уровень доходности каждого ПИФа постоянно меняется. Чтобы получить актуальные прогнозы на конкретный срок инвестирования – нужно обратиться к компетентному сотруднику Сбербанка. Оставить заявку на получение личной консультации можно на странице конкретного фонда.

Среди всех ПИФов Сбербанка отдельно нужно выделить старейший российский фонд облигаций – Илья Муромец. За счет инвестирования в государственные, муниципальные и корпоративные организации управляющая компания и пайщики получают стабильный доход. Фонд существует уже 22 года и его доходность постоянно растет. 

Таблица содержит некоторые популярные фонды, в которые клиенты активно вкладывают денежные средства. Чтобы детально изучить условия покупки паев каждого ПИФа, в частности размер минимальных инвестиций и комиссии при погашении паев – нужно обращаться к странице фонда на сайте управляющей компании, она содержит всю необходимую клиенту документацию.

ПИФ:

Инвестиции в:

Уровень риска:

Рекомендуемый срок инвестирования:

Доходность за 3 года:

Глобальный интернет

акции

высокий

от 3 лет

30,64%

Илья Муромец

облигации

низкий

от 3 лет

28,64%

Потребительский сектор

акции

высокий

от 3 лет

-1,5%

Биотехнологии

акции

высокий

от 3 лет

-0,91%

Природные ресурсы

акции

высокий

от 3 лет

88.78%

Сбалансированный

акции и облигации

средний

от 1 года

37,7%

Добрыня Никитич

акции

высокий

от 1 года

49,18%

Как купить ПИФы в «Управление активами»

Есть два способа приобретения ПИФов в УК Сбербанк: через личный кабинет управляющей компании и в офисе банка. Совершить покупку можно максимум на 5 лет, паи фонда Илья Муромец можно приобретать на неограниченный срок. Необходимо знать важное условие: если гражданин является пайщиком фонда больше 3-х лет, он может не платить 13% налога с полученной прибыли (лимит – 3 млн рублей; если гражданин имеет доход 5 млн, то 3 млн рублей он выведет на свой счет без уплаты налога, оставшиеся 2 млн будут облагаться подоходным налогом). Поэтому рекомендуется покупать паи на срок от 3 лет, что финансово небезопасно применительно к ПИФам с высоким уровнем риска. Однако надо помнить, что клиент может в любое время продать свои паи (за исключением паев закрытого фонда «Коммерческая недвижимость»).

В отделении Сбербанка

Не каждое отделение финансовой организации Сбербанк уполномочено продавать паи фондов. Чтобы клиенту найти офис, занимающийся продажами паев, нужно на главной странице сайта управляющей компании найти раздел «Офисы продаж» (верхнее меню). Гражданин попадет на страницу с поисковым фильтром, в котором можно задать нужные параметры и получить список адресов организации. Для удобства поиска ближайшего офиса можно отобразить список отделений на карте, нажав соответствующую кнопку.

Прямая ссылка на раздел «Офисы продаж»: sberbank-am.ru/offices/?product=pif

Чтобы произвести покупку паев, нужно явиться в отделение банка с паспортом и заполнить заявление, а затем осуществить оплату. В офисе можно сделать инвестицию на сумму от 15 тысяч рублей и выше (приобрести паи на меньшую сумму получится дистанционно). При личном посещении офиса гражданину выдадут бумажную копию договора.

В личном кабинете Сбербанк Онлайн

В личном кабинете интернет-банкинга есть возможность пополнить паевой инвестиционный счет. Чтобы купить паи, нужно авторизовать в личном кабинете Сбербанк Онлайн при помощи браузера компьютера, либо использовать мобильное приложение, затем в разделе «Инвестиции» выбрать конкретный фонд и нажать кнопку «Купить паи». 

 Если клиент Сбербанка не делал инвестиций, соответствующий раздел будет пуст и из него не получится купить ПИФы. Личный кабинет интернет-банкинга позволяет только докупать паи. 

Чтобы купить ПИФ в режиме «онлайн», клиенту банка нужно посетить сайт Сбербанк управление активами: sberbank-am.ru, нажать в правом верхнем углу кнопку «Личный кабинет» и авторизоваться при помощи интернет-банкинга (потребуется ввод логина и пароля, а также проверочного кода из СМС). Зайти в личный кабинет на сайте без регистрации можно также при помощи аккаунта сайта Госуслуги. 

После авторизации на сайте УК Сбербанк нужно перейти в раздел «Паевые фонды» и выбрать интересующий фонд. На странице детального описания ПИФа есть кнопка «Купить онлайн». При покупке паев нужно указать счет или карту, с которой будут списаны денежные средства.

Как вывести свои деньги из ПИФа

Выводить вложенные деньги можно в режиме «онлайн» – с помощью личного кабинета сайта Сбербанк управление активами. Размер комиссии при выводе средств указан в условиях обслуживания фонда. Чтобы вывести все вложенные деньги из ПИФа – нужно погасить все его паи, то есть предпринимать какие-то дополнительные меры не нужно. Заявки на погашение паев принимаются круглосуточно в любой день недели, денежные средства поступают на счет клиента в срок, который установлен правилами доверительного управления фондом.

Если клиент был пайщиком от 3-х лет и более, он освобождается от уплаты подоходного налога с полученной прибыли (лимит – 3 млн рублей). Погасить паи закрытого фонда получится только в установленный срок, который прописан в правилах ПИФа.

Преимущества и недостатки

Можно выделить общие преимущества и недостатки ПИФов УК Сбербанк. Представленная ниже информация касается данного способа инвестирования на фоне других, доступных клиентам организации, а также подчеркивает достоинства компании на рынке предоставления соответствующих услуг.

Преимущества:

  • Более высокий доход по сравнению с банковскими депозитами.
  • Большой выбор паевых инвестиционных фондов.
  • Прозрачная информация по ПИФам (уровень доходности, условия приобретения и проч.).
  • Возможность освободиться от уплаты подоходного налога с прибыли при покупке паев на 3 года и более.
  • Минимальная сумма вложения – 1 тысяча рублей, что позволяет гражданам с разным уровнем дохода инвестировать средства.
  • Диверсификация риска – клиент может собрать инвестиционный портфель с устойчивым к любым изменениям на экономическом рынке статусом.
  • Пайщики не платят налог, если не получили прибыль от инвестиции.
  • Простота оформления договора – нужно явиться в офис с паспортом, либо заключить его дистанционно.

Недостатки:

  • Паи не подлежат страхованию – возврат вложенных средств не гарантирован.
  • Инвестиция в любой фонд сопровождается определенной долей риска.
  • Наличие комиссии: паи продаются с наценкой, а выкупаются со скидкой.
  • Получить существенную прибыль можно только при долгосрочном инвестировании.

Сбербанк является крупнейшей и одной из самых надежных в стране организаций, имеющих высокий уровень стабильности, поэтому инвестируя деньги с её помощью можно быть уверенным, что шанс быть обманутым управляющей компанией – ничтожен.

sberupr-aktivami.jpg

АО «Сбербанк Управление Активами» – проверенный финансовый партнер, специализирующийся на предоставлении физическим и юридическим лицам инвестиционных продуктов: паевые и биржевые фонды, индивидуальное доверительное управление, страховые активы. И хотя доступные предложения на официальном сайте банка сменяются 2–3 раза за полугодие, главная цель остается прежней – открыть перед частными клиентами преимущества инвестирования с повышенной доходностью (классические вклады с 3–5% останутся в прошлом), усредненными рисками и полнофункциональной информационной поддержкой со стороны проверенных специалистов. И главное – приступить к делу и приумножить денежные средства способен каждый, кто согласен со следующим набором условий:

  • Первоначальная покупка – от 15 тысяч рублей при оформлении в отделении Сбербанка и от 1 тысячи рублей при регистрации на официальном сайте;
  • Последующие покупки – от 1 тысячи рублей. Стоимость фиксированная и не меняется ни в зависимости от статуса клиента, ни от типа паевого инвестиционного фонда.
  • Минимальный срок вложения не предусмотрен. Но стратегия владения паями (ценной бумагой, подтверждающей долю владельца при совместном инвестировании) – стандартная. Чем выше срок, тем ниже шансы на отрицательный результат. Инвестор со 100% шансом получит прибыль и избежит проблем с падениями и неожиданными подъемами.

Дополнительное преимущество владения паями более 3 лет – пропадает обязательство платить НДФЛ за разницу между покупкой и продажей актива.

  • Надбавка при покупке – зависит от стоимости операции. Процент болтается на уровне от 0,5% до 1%.
  • Скидка при продаже – зависит от времени, в течение которого актив находился в собственности (от 0% до 2%).

sberupr-aktivami-1-550x303.jpg

Фонды. Нестандартные варианты, рассчитанные на взаимодействии с ценными бумагами европейских стран. Инвестиции происходят в валюте, доходность малая, но и риски средние. Единственный минус – срок инвестирования от 3-х лет, а потому рассчитывать на молниеносный оборот денежных средств не стоит.

Дополнительно в Сбербанке предусмотрены варианты индивидуального инвестиционного счета (ИИС) с гарантированным получением государственного налогового вычета (стандартные 13% процентов), минимальными рисками и продуманной стратегией, исключающей отрицательный финансовый результат. Для тех, кто не привык заниматься вложением капитала собственноручно и готов довериться профессионалам, открыт раздел «Доверительного управления» (ДУ), где работают профессионалы, использующие глубокие познания в экономике и опирающиеся на долгий опыт финансовый деятельности. При таком варианте инвестиций предусмотрена защита капитала, выдаются персональные консультации и предусмотрены специальные привилегии.

Критерии отбора интуитивны и не станут неожиданностью даже для тех, кто ни разу не сталкивался с инвестициями ни в Сбербанке, ни в иных финансовых организациях:Надежность. Параметр определяет срок, в течение которого ПИФ функционирует и не теряет позиций. Указанная информация доступна на странице каждого инвестиционного портфеля.

Доходность. Вариантов два: или рисковать, но надеяться на увеличенную прибыль, или же остановиться на низкой доходности и умеренных рисках. Перед тем как выкупить пай, стоит внимательно рассмотреть доступные типы ПИФов, а заодно проконсультироваться у сотрудников банка (получить порцию советов способен каждый желающий, главное – указать ФИО и контактные данные для связи, затем расставить галочки напротив тех пунктов, которые нужны, и нажать на кнопку «Отправить»: заявки в течение рабочего дня рассматриваются практически мгновенно).

sberupr-aktivami-2-532x620.jpg

Валюта и срок. При наличии американских долларов, британских фунтов или стандартных евро стоит обращать внимание на варианты с валютными инвестициями. В остальных случаях место найдется и российским рублям. От выбора срока зависит итоговая доходность и количество вложенных рисков. На первое время лучше выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А вот дальше – пакеты, рассчитанные на 2–3 года или 5–7 лет.

Комиссии и расходы. Если предложения, вывешенные на официальном сайте Сбербанка, выглядят заманчивыми, а рука так и тянется совершить покупку пая, спешить еще рано. Важно заранее разобраться с условиями погашения и покупок. От таких мелочей частенько зависит прибыль, а иногда – потерянные суммы денег.

Минимальная сумма. Приобретать акции и облигации в отделениях банка новичкам невыгодно. Уж слишком высокий порог вхождения – 15 тысяч рублей. А вот если заниматься инвестициями через сайт, то первые покупки обойдутся ровно в 1 тысячу рублей. Такими преимуществами однозначно стоит пользоваться.

А вот обращать внимание на доходность ПИФа трехлетней давности стоит осторожно. Формально, рост где-то в прошлом не гарантирует таких же успехов и высокой прибыли в будущем. Но если динамика неизменчиво растущая и стабильность видна невооруженным взглядом, то рискнуть все же стоит.

sberupr-aktivami-3-550x290.jpg

Рассчитывать бюджет и приобретать паи можно двумя способами:В офисе. Вариант, который предусматривает обязательный высокий старт (15 тыс. рублей), но зато предполагает оплату картой или наличными. Из дополнительных плюсов – шанс получить подробную финансовую консультацию от специалистов и заранее разобраться в некоторых аспектах инвестиционной деятельности. Узнать о расположении офисов продаж можно на официальном сайте в разделе с глобальной картой (https://www.sberbank-am.ru/offices/). Перед поиском стоит выбрать правильный населенный пункт, а затем – определится с продуктами. На выбор – и доверительное управление, и стандартные паевые инвестиционные фонды. Кроме отделений Сбербанка, в разделе перечислены и партнеры, которые выполняют схожие функции и, как правило, находятся в шаговой доступности.

sberupr-aktivami-4-550x348.jpg

Если на карте получилось выбрать подходящее отделение, тут же выдвигаться по направлению к банку не стоит, лучше заранее позвонить по телефону и уточнить режим работы и предлагаемые услуги. Так получится сэкономить дополнительное время.

Через личный кабинет. Дистанционное управление помогает выбирать продукты, не выходя из дома, молниеносно проводить транзакции и внимательно управлять финансами. Перед получением доступа к таким преимуществам стоит сразу же запомнить: личный кабинет Управления Активами Сбербанка не равен стандартному Сбербанку Онлайн и выполняет иную функцию. А потому и регистрацию придется проходить отдельно.

Первый шаг – переход на страницу сервиса по адресу (https://www.sberbank-am.ru/), а вот дальнейшие действия отличаются в зависимости от того, какое направление финансовой деятельности выбрано:

Паевые фонды. Для перехода к стандартной процедуре подготовки учетной записи нужно нажать на кнопку «Личный кабинет», которая расположена в правом верхнем углу.

sberupr-aktivami-5-550x383.jpg

Далее – переход в новое меню и выбор пункта «Регистрация» (раздел «Вход» предусмотрен для тех, кто уже получил «Логин» и «Пароль»). Среди доступных вариантов: регистрация через сервис «Госуслуги». Потребуется подтвержденная учетная запись. Такой статус выдается тем, кто прикрепил СНИЛС и паспорт гражданина Российской Федерации, указал ФИО и контактную информацию, заполнил текстовые поля «Место жительства» и «Прописка», а заодно посетил «Центр Обслуживания», разбросанные по всем населенным пунктам РФ». Отыскать такие центры поможет карта, доступная на «Госуслугах» (https://esia.gosuslugi.ru/public/ra/). Главное – не забыть указать правильный город.

sberupr-aktivami-6-550x365.jpg

Альтернативный способ получить доступ к учетной записи – обратиться в отделение Сбербанка или же в управляющую компанию (https://www.sberbank-am.ru/company/contacts/).

Регистрация «Доверительного управления». Стать клиентом, который доверяет финансы профессионалам, через официальный сайт нельзя: придется заполнить отдельную анкету, а затем дождаться звонка от сотрудников банка.

sberupr-aktivami-7-550x307.jpg

После короткой консультации появится шанс выбрать подходящие паи и зарегистрироваться уже в ближайшее время в отделении, расположенном по соседству.

После первой авторизации на экране появится сообщение с обязательным вводом информации о новом участнике. Указать придется информацию о паспорте, дате рождения, поле, контактной информации. При желании тут же сменяется предпочитаемый пароль и выбираются параметры безопасности.

sberupr-aktivami-9-500x494.jpg

Следующий этап – переход в раздел ПИФ и покупка понравившихся паев с подходящими рисками и доходностью.

sberupr-aktivami-10-550x456.jpg

Для тех, кто не привык вести финансовую активность через компьютер, разработаны специальные мобильные клиенты «Сбербанк Управление Активами», которые рассчитаны на смартфоны и планшеты с операционными системами Android и iOS. Из плюсов: шанс вносить корректировки в прямом эфире, паи можно докупать, обменивать и погашать без использования компьютера, ну, а платежи разрешают проводить с помощью Apple Pay и Google Pay. Перед загрузкой программного обеспечения стоит дважды проверить источник – для iOS предусмотрен цифровой магазин App Store, для Android – Google Play.

Управление Активами от Сбербанка – передовая, мультифункциональная и технически совершенная площадка, предусматривающая инвестиции для физических и юридических лиц. О низких процентах по вкладам, наконец-то, можно забыть: настало время приумножать прибыль в компании проверенных специалистов!

Видео по теме

  • Embedded thumbnail
  • Embedded thumbnail
  • Embedded thumbnail
  • Embedded thumbnail

Используемые источники:

  • https://webereg.ru/kabinet/sberbank-upravlenie-aktivami
  • https://kabinet-lichnyj.ru/internet-banki/sberbank-upravlenie-aktivami
  • https://cabinet-bank.ru/sberbank-upravlenie-aktivami/
  • https://www.sravni.ru/banki/info/vse-pro-pifi-sberbanka/
  • https://allwebreg.com/kabinet/komerciya/upravlenie-aktivami-sayte-sberbanka

Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации