Открытие Факторинг: условия финансирования, возможности личного кабинета + отзывы

В статье разберем условия факторинга в банке Открытие. Узнаем, как пользоваться личным кабинетом и как подать онлайн-заявку на факторинг с официального сайта. Мы подготовили для вас контакты ООО «Открытие Факторинг» и собрали отзывы клиентов.

Содержание

О компании

Usloviya-Otkrytie-faktoringa.jpg«Открытие Факторинг» является дочерней структурой ФК Открытие. Организация была зарегистрирована в 2016 году и с этого же года входит в число участников Ассоциации факторинговых компаний (АФК). Основным направлением ее деятельности является предоставление факторинговых услуг, для этих целей активно развивается онлайн-сервис собственной разработки. Региональная сеть офисов банка позволяет Открытие Факторинг эффективно работать с поставщиками и дебиторами из любых регионов РФ.

Условия факторинга

Открытие Факторинг предоставляет финансирование только под уступку дебиторской задолженности крупных покупателей, входящих в рейтинг РБК ТОП-500. При этом лимиты для каждого клиента и дебитора устанавливаются индивидуально. Возможно оформление факторинга с регрессом или без него. Перезаключение договоров с покупателем не требуется, отсутствует также необходимость в залоге.

Финансирование осуществляется сразу после передачи товаросопроводительных документов в банк. Объем такого финансирования может достигать 90% от суммы по накладным. А комиссия банка составит от 0,5%.

Онлайн-заявка на факторинг

Начать сотрудничество с Открытие Факторинг лучше всего с подачи онлайн-заявки. Для этого достаточно зайти на официальный сайт компании и указать контактную информацию. Далее банк Открытие примет решение о возможности предоставления услуги факторинга и подготовит договор.

После отгрузки поставки нужно сформировать реестр передаваемых требований и приложить к нему товаросопровождающие документы. Получив их, Открытие в течение 24 часов профинансирует сделку согласно условиям договора.

Личный кабинет

Для удобства клиентов компания Открытие Факторинг разработала систему для документооборота через интернет. Подать заявку на финансирование можно через личный кабинет. В нем также доступны функции:

  • Получение информации. Все сведения об активных и завершенных сделках, лимитах и т. д. отображаются в режиме реального времени.
  • Обмен документами. Отправить документы можно в электронном виде, необходимость в предоставлении бумажных оригиналов отсутствует.
  • Общение со специалистами компании. В системе можно задать вопрос менеджеру или другим сотрудникам компании и получить квалифицированную помощь.
  • Аналитика. В системе можно смотреть отчеты по переданной дебиторской задолженности.

Преимущества факторинга в Открытие

Компания Открытие Факторинг не так давно работает, но ей уже удалось войти в ТОП-10 крупнейших факторов страны. Во многом на быстрый рост повлияло качественное оказание услуг.

Рассмотрим основные преимущества факторинга от Открытие Факторинг:

  • Минимум бюрократии. Для принятия решения о заключении договора достаточно всего 2 документов, а сам текст соглашения не содержит мелкого шрифта или непонятных условий.
  • Электронное взаимодействие. Нет необходимости ездить в отделение или отправлять документы по каждой сделке курьером. Все операции проводятся через личный кабинет.
  • Оперативность в предоставлении финансирования. В большинстве случаев деньги поступают на счет в течение 24 часов с момента отправки сопроводительных документов через личный кабинет.
  • Индивидуальный подход. Компания готова рассматривать ситуацию каждого клиента отдельно и подбирать подходящее решение.

Контакты компании

ООО «Открытие Факторинг» расположено по адресу 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корпус 6, помещение 4-07. При государственной регистрации компании был присвоен ИНН: 7725314818.

Оставить заявку на заключение договора факторинга можно на официальном сайте. Задать любые вопросы по работе организации можно по телефону: 8-800-500-11-10.

Отзывы об «Открытие Факторинг»

Наша компания занимается производством продуктов, которые мы поставляем в различные торговые сети. Но у них всегда требования большие по отсрочке платежа, что тормозит развитие бизнеса. Недавно решили заключить договор факторинга, чтобы решить эту проблему. Выбрали компанию Открытие Факторинг и не ошиблись. Основные деньги после поставки получаем очень быстро и без бумажной волокиты.

Otzyv-ob-Otkrytie-Faktoring-№1.png

Я очень ценю скорость работы в бизнесе, но при этом доверяю только партнерам с хорошей репутацией. Для заключения договора факторинга я довольно долго выбирал компанию. В одних просили большую комиссию, другие предлагали отправлять им оригиналы документов. Но в итоге я все же нашел идеальный вариант — Открытие Факторинг. За полгода сотрудничества за счет быстрого предоставления финансирования я смог нарастить обороты с торговыми сетями на 20% и уже задумываюсь о приобретении дополнительного оборудования на производство. Очень доволен качеством и скоростью работы Открытие Факторинг.

Otzyv-ob-Otkrytie-Faktoring-№2.png

Также прочитайте:Кредиты в банке «Открытие» для малого и среднего бизнеса: условия, ставки и документы для ИП и ООО.

Компания Открытие Факторинг поможет избежать кассовых разрывов, связанных с предоставлением отсрочки платежа покупателям и заказчикам. Это дочернее подразделение одноименного банка специализируется на предоставлении финансовых услуг среднему и малому бизнесу. Расскажем, как работает факторинг от ФК Открытие, каковы условия сотрудничества и чем поможет личный кабинет.

Содержание

Что такое факторинг в банке Открытие

Факторинг – тип расчетов, в которых участвует три стороны: продавец, покупатель и финансовый посредник (фактор – ФК Открытие). Суть сделки состоит в продаже ожидаемой выручки фактору.

Это позволяет каждой из сторон получать следующие выгоды:

  1. Продавец предлагает товар с отсрочкой платежа (что повышает конкурентоспособность предложения) без риска получить кассовый разрыв или дефицит оборотных средств.
  2. Покупатель приобретает товар без предоплаты, с возможностью рассчитаться через продолжительный период времени (например, три месяца).
  3. Фактор сразу рассчитывается с продавцом, фактически выкупая долг и взимая за это комиссию. В этом коммерческий интерес финансового посредника (покупатель погашает перед ним задолженность в заранее оговоренные сроки).

Обратите внимание! Долг выкупается в два этапа. Вначале компания Открытие Факторинг (один из партнеров – Точка банк) переводит основную часть денег. Оставшаяся сумма перечисляется после того, как покупатель полностью рассчитается с фактором. Комиссия удерживается именно из этого остатка.

Основные условия

Не нужно ехать в офис ФК Открытие или отправлять бумаги почтой либо курьером. Все делается онлайн, включая оформление заявки и загрузку необходимых документов.

Условия:

  • стоимость услуги – от 0,5% от суммы сделки, указанной в товарно-сопроводительных документах;
  • деньги переводят на расчетный счет максимум за сутки;
  • решение принимают на основании трех документов в течение 15 минут.

Видео: Как работает факторинг. 

Преимущества и недостатки факторинга

Услуга имеет не только плюсы, но и минусы, поэтому заранее уточняйте нюансы сделки у представителя компании. Основные преимущества:

  • оперативность и отсутствие лишних формальностей, что особенно актуально при реализации «горящих» контрактов;
  • отсутствие залога (обеспечением погашения долга является дебиторская задолженность покупателя);
  • отсутствие рисков получения убытков из-за неплатежей или несвоевременного расчета;
  • персональный менеджер, курирующий сделку до полного погашения взаиморасчетов и снятия взаимных претензий;
  • возможность финансирования разных сделок, в том числе с использованием дебиторской задолженности крупнейших российских компаний.

На официальном сайте ООО Открытие Факторинг доступен онлайн-калькулятор, позволяющий быстро рассчитать цифровые показатели сделки.

Основные недостатки:

  • финансируются сделки только по контрактам с отсрочкой платежа (факторинг не получится использовать в качестве страховки на случай непредвиденной задержки оплаты по факту поставки);
  • все расчеты совершаются только банковскими перечислениями (наличные деньги исключены);
  • невозможность изменить условия поставок и оплат напрямую с покупателем (любые корректировки и дополнительные соглашения к контракту необходимо согласовывать с компанией Открытие Факторинг).

Как подать заявку на официальном сайте

Перейти на openfactoring.ru

  1. Для подачи заявки перейдите на сайт компании openfactoring.ru и нажмите «Получить финансирование».
  2. Укажите ИНН дебитора и сумму задолженности. Можно ввести сведения сразу по нескольким организациям с помощью ссылки «Добавить дебитора». Нажмите «Далее».
  3. Введите название предприятия и информацию о контактном лице. Нажмите «Отправить».

После предварительного рассмотрения заявки с вами выйдет на связь сотрудник компании Открытие Факторинг. Чтобы самостоятельно просчитать условия сделки, воспользуйтесь онлайн-калькулятором на странице openfactoring.ru/calculator.

Расчет выручки на калькуляторе факторинга.

С помощью ползунков укажите объем отгрузки, отсрочку платежей (в днях) и периодичность поставок. Годовую выручку и количество поставок калькулятор рассчитает автоматически.

Важно! Полученный результат носит ориентировочный характер. Окончательные условия факторинга указываются в договоре с ФК Открытие. По вопросам относительно проведения факторинговых сделок звоните в службу клиентской поддержки по бесплатному номеру 8-800-500-11-10.

Личный кабинет клиента Открытие Факторинг

Вход в личный кабинет осуществляется по ссылке в правом верхнем углу сайта openfactoring.ru.

Будет предложено ввести логин и пароль, которые предоставляются после заключения договора.

В отличие от интернет-банка для бизнеса, в личном кабинете всем клиентам Открытие Факторинг доступны следующие функции:

  • просмотр и формирование лимитных заявок;
  • анализ денежных потоков;
  • прогнозирование платежей;
  • формирование отчетности;
  • работа с накладными, актами уступки, счетами-фактурами.

Через личный кабинет можно связаться с персональным менеджером для получения консультаций.

Лучшие предложения по расчетным счетам

Вам требуется финансирование оборотного капитала?

Получить услугу в онлайн-режиме можно в дочерней компании Банка «ФК Открытие». Факторинг доступен индивидуальным предпринимателям и организациям, работающим с отсрочкой платежа. Финансы предоставляются в счёт уступки денежного требования.

Содержание

Условия факторинга в Банке «Открытие» и дочерней компании

Предприниматели и организации, работающие с контрагентами на условиях отсрочки платежа, могут получить комплекс услуг, необходимый для эффективного ведения бизнеса и снижения риска появления кассовых разрывов.

Финансирование под уступку денежного требования возможно в дочерней компании Банка «Открытие» – ООО «Открытие Факторинг».

Клиентам гарантируется:

  • рассмотрение заявки в срок до двух дней;
  • оперативное предоставление денежных средств;
  • осуществление всех операций удалённо (в онлайн-режиме);
  • индивидуальный подход к каждой сделке;
  • минимальный размер удерживаемой комиссии;
  • ликвидация кассовых разрывов;
  • удобный личный кабинет для просмотра аналитики;
  • минимум бюрократии.

Преимущество компании «Открытие Факторинг» – оказание услуги в онлайн-режиме. Для подписания договора вам не понадобится посещать территориальный офис. Заявка подаётся через официальный сайт. Ответ специалиста предоставляется в срок до двух дней. Финансирование можно получить в течение 24 часов после одобрения запроса.

Для принятия решения по заявке необходимо подготовить всего два документа. Компания не оценивает финансовое положение клиента и имеющуюся у него кредитную нагрузку, что упрощает процесс получения услуги.

Данная компания предлагает следующие разновидности факторинга:

  • без права регресса;
  • классический;
  • с регрессом;
  • с возможностью страхования.

Компания выступит в роли посредника, предоставив продавцу расчёт за покупателя после отгрузки соответствующих товаров или оказания иной услуги. Для получения финансирования необходимо предоставить специалистам документы, подтверждающие исполнение обязательств по контракту.

Покупатель переводит деньги за поставку товара на счёт компании «Открытие Факторинг» по окончании периода предоставленной отсрочки.

Фактор берёт на себя обязанность по контролю за состоянием дебиторской задолженности и ведёт переговоры с должником до момента расчёта.

Условия оказания услуги определяются индивидуально для каждой сделки. Для получения подробной консультации рекомендуется обратиться в Банк «Открытие» или факторинговую компанию.

Советуем статью:открытие расчетного счета в банке «Открытие».

Тарифы на услуги «Открытие Факторинг»

Финансирование осуществляется на платной основе. На величину удерживаемого сбора влияют различные обстоятельства, например, сумма платежа по основной сделке, заключённой между продавцом и покупателем.

Размер взимаемой партнёром банка – «Открытие Факторинг» – комиссии начинается от 0,5% от стоимости накладной.

Расчёт комиссионного сбора осуществляется специалистами компании после предоставления клиентом определённой документации. Список рекомендуется уточнять через call-центр.

Как заказать услугу в «Открытие Факторинг» или банке?

Вы можете обратиться в территориальный офис Банка «Открытие» или подать заявку в онлайн-режиме через официальный сайт факторинговой компании.

Если вы хотите получить услугу в кратчайшие сроки без лишней бюрократии, воспользуйтесь вторым вариантом.

Ответ на онлайн-запрос предоставляется в срок от 15 минут. Максимальное время ожидания ответного звонка специалиста и получения финансирования – 2 дня.

Для одобрения заявки клиент должен подготовить следующие документы:

  • заполненный бланк анкеты, предоставленный менеджером;
  • договор с контрагентом, содержащий условие об отсрочке платежа;
  • карточку счёта 62.

Точный перечень рекомендуется уточнить у специалиста компании. Если основная сделка заключается с контрагентом, который отвечает требованиям кредитной политики ООО «Открытие Факторинг», заявка может быть одобрена в кратчайшие сроки без лишней бюрократии.

Факторинговая компания и Банк «Открытие» сотрудничают со многими торговыми сетями федерального значения, например, с «М.Видео», Auchan, «Эльдорадо», METRO и т. д.

Для получения финансирования необходимо следовать приведённой ниже инструкции:

  1. загрузить в личный кабинет информацию о поставке товаров или оказании услуги;
  2. получить до 100% от суммы дебиторской задолженности;
  3. дождаться расчёта покупателя с факторинговой компанией, выступающей посредником в основной сделке;
  4. получить второй платёж от фактора, если первая выплата составила менее 100% от суммы поставки.

Для удобства расчёта рекомендуется оформить счёт в Банке «Открытие», выбрав один из выгодных тарифных планов РКО. Услуга предоставляется бесплатно. Стоимость обслуживания колеблется от 0 до 7 990 рублей в месяц.

Стоит отметить, что компания не только предоставляет финансирование в счёт уступки денежного требования, но и осуществляет контроль за дебиторской задолженностью, занимается информационным обслуживанием, ведёт переговоры с покупателем до момента полного расчёта.

Советуем статью:открытие расчетного счета в Модульбанке.

Преимущества обращения в ООО «Открытие Факторинг»

Финансирование дебиторской задолженности позволяет избежать риска возникновения кассовых разрывов и повысить конкурентоспособность бизнеса благодаря направлению предоставленных денежных средств в оборот.

Продавец получает возможность предложить своим контрагентам выгодные условия сотрудничества, расширив клиентскую базу и увеличив объём выручки.

К плюсам обращения в компанию «Открытие Факторинг» относят:

  • отсутствие жёстких требований к будущим клиентам;
  • дистанционное оказание услуг;
  • рассмотрение онлайн-заявок в срок от 15 минут;
  • небольшой размер комиссии – от 0,5% от суммы накладной;
  • отсутствие ограничений по времени обслуживания;
  • перечисление денег в течение двух дней;
  • минимальный комплект документов для заключения договора;
  • отсутствие необходимости предоставлять залог.

Факторинг не отражается в кредитном портфеле, поэтому не приводит к росту долговой нагрузки, имеющейся у клиента. Финансирование позволяет улучшить показатели ликвидности баланса.

Собираетесь ли вы открыть расчетный счет?

Основные преимущества факторинга

Факторинг – это вид финансирования, который позволяет предприятию получать оплату по контрактам с заказчиками досрочно, не дожидаясь наступления дат платежей. По сути, факторинговая компания выкупает у компании-клиента ее дебиторскую задолженность, сразу же перечисляя денежные средства взамен. Рассчитывается с финансирующей компанией заказчик, переводя в установленный срок оплату по контракту не своему поставщику, а выкупившему денежные обязательства фактору.

У такого финансирования есть большое количество плюсов:

  • Минимальные ограничения для клиентов (поставщиков или подрядчиков), так как оплату перечисляет заказчик. Не требуются хорошая кредитная история, устойчивое финансовое положение, длительный срок работы.

  • Факторинг и кредиты не исключают друг друга – активно получая факторинговое финансирование, компания может оформлять кредиты и займы на развитие бизнеса.

  • Снижается нагрузка на финансовые службы клиента – выкупая денежные обязательства заказчика, факторинговая компания берет на себя обслуживание дебиторской задолженности.

  • Появляется возможность масштабировать бизнес, так как деньги быстрее возвращаются в оборот, и предприятие может направить их на исполнение новых контрактов, закупку сырья, товаров.

  • Простое рассмотрение и оформление. Выдача факторингового финансирования не требует залога, поручительства или страхования, перевода счетов в финансирующий банк.

Теперь рассмотрим минусы факторинга:

  • Необходимость предоставления большого количества бумажных документов и высокие трудозатраты на получение финансирования. При выдаче заемных средств (будь это кредит или факторинг) финансирующая организация стремится минимизировать свои риски, поэтому процедура сбора документов и проверки становится долгой и сложной. Однако современные технологии позволяют решить этот вопрос: так, на GetFinance можно оформить факторинг быстро и в дистанционном формате, а для подачи заявки нужен минимальный пакет документов в виде скан-копий.

Подробности читайте в нашей статье «Документы для оформления факторинга онлайн: всего 10 минут на подачу заявки»

  • При оформлении факторинга с регрессом появляется риск того, что при неисполнении заказчиком своих обязательств клиенту придется возвращать сумму финансирования самостоятельно. По сути, в этой ситуации поставщик отвечает перед факторинговой компанией за добросовестность покупателя. Чтобы снизить вероятность такого исхода, выбирайте надежных заказчиков.

Подробнее о том, как в факторинге применяется условие регресса, читайте в нашей статье «Виды факторинга: с регрессом и без регресса»

  • Выбрав весь установленный на компанию лимит, ее поставщики больше не могут воспользоваться финансированием. Дело в том, что факторинговые компании устанавливают лимит финансирования на дебитора, в пределах которого поставщики могут оформлять финансирование. Величина лимита зависит не только от финансового состояния заказчика и сумм контрактов, но и от внутренних ограничений компании-фактора. Чтобы решить этот вопрос, можно параллельно обратиться в другие факторинговые компании и открыть лимиты на заказчика. Проще всего это сделать, воспользовавшись услугами факторинговой платформы: тогда лимиты открываются из личного кабинета в рамках «одного окна», не требуется собирать документы для каждой компании в отдельности, так как заявка отправляется сразу всем факторам. Исчерпав лимит на заказчика в одной компании, поставщик может оформить финансирование в другой, и это не потребует дополнительных затрат времени и сил.
  • Получать финансирование с низким первым платежом экономически нецелесообразно. Как правило, величина факторингового финансирования составляет около 90% от суммы контракта с заказчиком. Такой размер первого платежа позволяет нарастить объемы бизнеса, получить дополнительную прибыль, окупить затраты на оформление факторинга. Однако существуют факторинговые компании, которые выплачивают гораздо меньше, а остаток суммы клиент получает, только когда его заказчик расплатился по контракту – такая система будет финансово невыгодной. Заранее оценивайте результат использования факторинга и выбирайте факторинговые компании, у которых первый платеж превышает 80%.

Чтобы узнать индивидуальный лимит факторингового онлайн-финансирования, подайте заявку на сайте GetFinance или свяжитесь со специалистом по телефону 8 (800) 500 55 52.

Используемые источники:

  • https://bank-biznes.ru/faktoring/otkrytie-faktoring.html
  • https://bankinfohelp.net/uslugi/faktoring-ot-banka-otkrytie
  • https://rkobiz.ru/faktoring/ot-otrytiya/
  • https://getfinance.ru/soveti/faktoring-plyusy-i-minusy/

Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации