Кредит наличными «Свои планы» от SBI Bank

Как зарегистрироваться в СББОЛ (Sberbank Business Online)

Для регистрации в системе нужно открыть расчетный счет в Сбербанке и подключить СББОЛ. Процедура регистрации состоит из двух этапов. Следует скачать и заполнить заявление с официального сайта Сбербанка, а затем предъявить документ в ближайшем отделении.

Подключить интернет-клиент корпоративным клиентам

Алгоритм подключения состоит из трех этапов:

Войти на официальный сайт ПАО «Сбербанк».
Скачать форму заявления для заключения договора, заполнить его с указанием всех основных реквизитов организации.
Прийти в банк, предъявить заявление, подписать договор в форме присоединения.

По окончании процедуры заключения и подписания договора вы получите от менеджера банка информационный лист, в котором указаны, так называемый «идентификатор» и «PIN-код». Эти параметры уникальны, с их помощью происходит вход в систему Сбербанк Бизнес онлайн.

Войти в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн

Удобство пользования любыми программными средствами начинается, прежде всего, с процедуры их запуска. Пользователи СББОЛ начинают работу со входа в личный кабинет.

Вход в систему по логину и паролю

На официальном сайте ПАО «Сбербанк» указана ссылка, по которой пользователю открывается панель для ввода учетных данных клиента:

Вводим имя пользователя (логин).
Набираем пароль.
Нажимаем кнопку «Войти».

Внимание!Если пользователь неправильно ввел логин и пароль, он может ввести учетные данные еще раз. В случае очередной ошибки вход в личный кабинет блокируется. Тогда, к сожалению, придется посетить отделение банка снова, чтобы получить новые ключи.

Сбербанк Бизнес Онлайн для малого бизнеса

СББОЛ очень удобен для малых предприятий. Функции, которые получает субъект предпринимательства:

платежи за товары, работы и услуги контрагентам;
платежи налогов и сборов;
отслеживание остатков денежных средств;
формирование выписок;
выплата заработной платы;
перечисление отпускных;
выдача командировочных;
перевод средств со счета на счет компании;
и многое другое.

Демо-режим интернет-клиента sberbank business online

Получить представление о системе позволяет, так называемый демонстрационный режим, или сокращенно: демо-режим. Это обучающий сервис для потенциальных пользователей, интерфейс которого абсолютно идентичен настоящей системе. Здесь можно научиться выполнять различные операции со счетом на основе вымышленных данных с помощью «онлайн-помощника».

Как воспользоваться данным режимом:

На официальном сайте находим вкладку «Сбербанк бизнес онлайн», переходим на нее.
Открывается окно входа в систему, идентичное настоящему. В правом нижнем углу нажимаем на кнопку «Демо-режим».
После этого попадаем в интерфейс демонстрационной версии. Находим онлайн-помощника и начинаем знакомиться с системой.
Для более подробного знакомства с системой Сбербанк бизнес онлайн в демо-версии можно скачать полное руководство пользователя (в правом нижнем углу).

Сбербанк Бизнес Онлайн для малого бизнеса: вход в систему

Субъекты малого бизнеса для входа в систему СББОЛ используют ту же схему, что и другие пользователи. После ввода учетных данных (логин и пароль) происходит вход в личный кабинет.

Дополнительные услуги для клиентов

Кроме описанного функционала клиенты Сбербанк Бизнес онлайн имеют возможность воспользоваться рядом дополнительных сервисов, которые упрощают финансовую и бухгалтерскую работу.

СМС-информирование

Сведения об остатках на счете и проведенных операциях можно получать на свой телефон. Оставив заявку и указав контактный номер телефона, пользователям будут приходить из банка СМС-сообщения с нужной информацией.

На вкладке «Счета и выписки» находим предложение о подключении данной услуги. Нажимаем кнопку «Подключить», далее заносим номера расчетного счета и телефона получателя информации.

Стоимость опции составляет 199 рублей в месяц. Если клиент впервые открыл счет в ПАО Сбербанк, ему эта услуга предоставляется бесплатно в оставшиеся дни месяца подключения и на следующий полный месяц.

Моя Бухгалтерия Онлайн

Если предприниматель нуждается в качественном ведении бухгалтерии, СББОЛ готов предложить на выбор несколько вариантов:

Аутсорсинг	Ваш учет в полном объеме ведет профессиональный бухгалтер
Бухгалтерия Онлайн	Вы ведете учет сами в системе с помощью специального сервиса
Бухгалтерия для Индивидуальных предпринимателей без сотрудников	Подходит для ИП, выбравших режим упрощенную системы налогообложения 6% от выручки. Система учитывает все доходы за период и формирует величину налога к уплате

Подключить опцию ведения бухгалтерии можно на сайте ПАО «Сбербанк». Все предлагаемые услуги, в том числе и бухгалтерские, имеют свои панели входа.

Чтобы получить услугу, необходимо зарегистрироваться. На вкладке «Регистрация» нужно заполнить следующие поля:

Имя организации, ИП.
Адрес электронной почты.
Контактный телефон.
Пароль для входа.
Форму собственности клиента – оставить галочку в нужном поле.
Нажать кнопку «Зарегистрироваться».
После регистрации вход в сервис осуществляется по паролю.

Стоимость функции зависит от пакета и составляет в месяц:

699 рублей в месяц для ИП без сотрудников;
1349 рублей для ИП и ООО при численности персонала до 5 человек;
1699 рублей – максимальный пакет.

Сервис проверки контрагентов

Данная услуга позволяет удостовериться в надежности и платежеспособности контрагента, что значительно снижает бизнес-риски. Стоимость услуги составляет 300 рублей в месяц.

Бизнес-профиль

Постоянные изменения в законодательстве Российской Федерации, касающиеся финансовой сферы, заставляют разработчиков программного обеспечения совершенствовать блоки и модули СББОЛ для соответствия новым требованиям. Так, утверждение закона по онлайн-кассам привело к разработке опции «бизнес-профиль». Он представляет собой модуль приема платежей от покупателей и заказчиков на специальной странице клиента.

Вход в бизнес-профиль для фирмы происходит в три этапа:

В системе создается страница фирмы, на которой расположен модуль приема платежей.
Покупателям передается ссылка на бизнес-профиль продавца.
Покупатель входит на страницу продавца через свой компьютер или гаджет и оплачивает товар любым доступным средством (пластиковой картой, Яндекс-деньги, QIWI, WebMoney, счет мобильного телефона).

Войти в бизнес-профиль можно на специальной панели на сайте Сбербанка.

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн

Теперь у клиентов ПАО «Сбербанк» есть возможность работать в СББОЛ с мобильного устройства. Мобильное приложение выполняет большинство функций основной системы.

Функции мобильного приложения	Их характеристика
Расчеты и платежи	Своевременно погашаем любую задолженность (в бюджет, контрагентам, персоналу)
Управление расчетными счетами	Формируем выписки, переводим средства между имеющимися счетами, создаем резервы
Актуальность	Информация всегда актуальна
Техническая поддержка	При возникновении проблем-возможность обратиться в чат техподдержки
Безопасность	Уникальные данные для входа: нужен только отпечаток пальца либо пароль. Ведется контроль с веб-устройств.
Зарплатный проект	Выпускаем либо блокируем зарплатные карты, переводим на них денежные средства персоналу

Скачать на телефон

Скачать приложение для Android можно по ссылке , для iPhone, iPad приложение скачиваем здесь.

Авторизуемся с помощью имеющегося логина. Дожидаемся пароль в СМС от банка, заводим в соответствующее для этого поле. Готово! Можно пользоваться.

Меры безопасности при работе в Сбер Бизнес Онлайн

Необходимо строго следовать мерам безопасности, рекомендованным ПАО «Сбербанк», а именно:

учетные данные (логин, пароль, ПИН-код) должны быть доступны только лицам, непосредственно работающим с системой: руководителю организации, главному бухгалтеру/бухгалтеру;
если при наборе учетных данных на странице ПАО «Сбербанк» с вас потребуют ввести какую-то дополнительную информацию, необходимо немедленно прекращать работу СББОЛ и обратиться в отделение банка;
о всех попытках проникновения посторонних лиц в личный кабинет компании нужно срочно информировать банк;
входить в сервисы только с официального сайта банка-разработчика;
при работе с мобильным приложением необходимо следить за состоянием телефона или планшета, не допускать заражения вредоносными программами. Антивирусные программы доступны для скачивания по следующей ссылке.
если случайно телефон или планшет утерян, нужно срочно обратиться к сотовому оператору для замены Сим-карты и блокировки номера.

Техническая поддержка

В случае возникновения проблем можно позвонить на горячую линию по телефонам, указанным банком:

8 (800) 555 5 777

7(495) 665 5 777

Для оперативной помощи специалистов банка пользователям нужно назвать название организации, ИНН, иногда номер договора банковского обслуживания.

Помните, что все разговоры со службой поддержки записываются!

Отзывы клиентов

Ниже приведены отзывы пользователей, которые воспринимают данный программный продукт как положительно, так и отрицательно.

Пользователь из Курска отмечает быстроту авторизации, удобство пользования системой как с компьютера, так и с телефона.

Клиент из Москвы к положительным сторонам относит надежность Сбербанка, понятность системы СББОЛ на интуитивном уровне, быстроту платежей, удобный зарплатный проект.

Пользователь Сабрина основными недостатками выделяет неудобный интерфейс, дорогое обслуживание и хамство сотрудников.

Клиент Александр Чернов негативно характеризует мобильное приложение СББОЛ, отмечает разницу остатка по счету в мобильном приложении по сравнению с полной версией системы.

ПАО Сбербанк ждет от своих клиентов отзывы и предложения для улучшения качественных характеристик системы Сбербанк бизнес онлайн. Обратная связь с потребителями помогает исправлять имеющиеся недостатки.

В условиях разносторонних потребностей населения России обостряется конкуренция между банками, которые стремятся консолидировать у себя наиболее адекватных и платежеспособных клиентов. Одним из участников этой конкурентной борьбы является ООО «SBI Bank» («Эс Би Ай Банк»), кредит которого весьма ценится ссудополучателями. Речь идет о потребительском кредите Свои планы — финансовом продукте, который заемщик может получить наличными с 16 января 2020 года. Администрация банка предлагает своим клиентам финансовый продукт без указания целей – кредит наличными. Обычно на такие ссуды устанавливаются и совершенно иные, менее выгодные условия, однако, только не в случае «Эсбиай». Разберем условия предложения от «SBI Bank» подробнее.

Особенности кредита «Свои планы»

Каковы общие преимущественные условия рассматриваемого потребительского кредита SBI Банка?

Оперативное вынесение решения о предоставлении.

Заявка рассматривается «онлайн», то есть, в текущем режиме. Для этого разработан и эффективно действует программно-аппаратный комплекс с элементами искусственного интеллекта. При предоставлении потенциальным заемщиком всех требуемых документов программа может вынести решение по заявлению самостоятельно. Причем, решение, как правило, оказывается более точным и удачным, чем в случае присутствия человеческого фактора.

Никаких дополнительных обременений.

SBIBank не требует от своих заемщиков ни обязательных страховок, ни иных дополнительных платежей.

Отсутствуют какие-либо требования, относительно предоставления обеспечения или же гарантий от поручителей.
Возможность досрочного погашения без каких-либо комиссий или даже штрафных санкций.

Можно ли взять кредит с целью рефинансирования в другом банке

Условиями предложения «Свои планы» предусмотрена возможность рефинансирования кредитов в других банках. Кроме того заемщик может получить дополнительный потребительский нецелевой кредит в SBI.

Существует ограничение по количеству рефинансируемых кредитов. Их может быть не более 6, а также есть некоторые требования к существующим долгам:

займ должен быть выдан кредитной организацией, но не ЭсБиАй Банком
валюта — рубли
действие кредита не менее трех месяцев после первого внесения оплаты
отсутствие задолженностей по ним

Может быть интересно: Тинькофф Бизнес: вход в личный кабинетPowered by Преимущества кредита в СБИ Банк

Требования к заемщику

Список требований банка к заемщикам совсем мал, так что удовлетворить им может практически любой желающий:

Документ, удостоверяющий личность, а именно – общегражданский паспорт гражданина России (обязательно) с адресом регистрации в данном населенном пункте.
Трудовой стаж на данном месте у заемщика должен составлять величину, не ниже 4 месяцев (на данной работе), а всего – не менее полугода.
Возраст. Для получения положительного решения заемщик должен находиться в возрастном диапазоне от 21 года до 65 лет.
Номер мобильного телефона, к которому будет привязана платежная карта.

Капитал банка полностью контролируется японским финансовым холдингом «SBI Holdings». Российское финансовое подразделение ориентировано на оказание кредитных услуг в режиме онлайн. Очевидно, что именно родиной владельцев банка объясняется высокий уровень автоматизации административных процессов в банке.

Необходимые документы

После составления кредитной заявки на электронную почту банка отправляются документы, подтверждающие доход заемщика:

Справка 2-НДФЛ и 3-НДФЛ
Выписка из ПФР
Справка по форме работодателя
Выписка со счета Эс-Би-Ай Банка, если есть
Выписка со счета других банков: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Открытие, МКБ, Промсвязьбанк, ЮниКредитБанк, Райффайзенбанк

Условия потребительского кредита

Банк предлагает следующие условия:

Сумма: минимум – 100 тыс.р.; максимум – 5 млн.р. Одобряемая величина зависит от качества КИ соискателя
Процентная ставка: — 15,0% годовых с даты, следующей за датой реальной выдачи средств по дату фактического его возврата, если кредит представляется на цели рефинансирования — 13,5% годовых – во всех остальных случаях
Срок – от 12 до 60 месяцев.
Льготный период в этом предложении отсутствует

Займ «Свои планы», в целом, представляет собой безналичный платеж. Кредитом наличными его часто называют потому, что банковской администрации безразлично, на какие цели заемщик потратит эти деньги: он может оплатить с их помощью дорогостоящую покупку по безналичному расчету, а может снять хоть все деньги наличными в банкомате.

После получения карты клиент должен ежемесячно обслуживать данный займ. За пользование деньгами нужно каждый месяц оплачивать минимальный взнос на карточный счет. О величине взноса ежемесячно будет заблаговременно приходить уведомление по смс.

Где можно оформить кредит

Удивительно, но чтобы оформить себе займ до 5 млн. рублей на срок до 5 лет без указания точной цели расходования денег, без поручителей и какого-либо залога, соискателю даже не нужно приходить в банк. Можно подать заявку онлайн, используя интернет-портал банка. Достаточно пройти на страницу оформления заявки.

Порядок оформления

Оставить заявку на кредитование в рамках финансового продукта «Свои планы» можно непосредственно на главной странице сайта.

Если прокрутить лендинговую страницу до конца, то внизу можно найти форму для заполнения. Перейти к ней можно, кликнув кнопку «Оформить кредит».

Следует вести свои имя, фамилию и отчество, номер действующего мобильного телефона, а также важно не забыть поставить галочку в поле «Я не робот».
Подтвердить номер телефона вводом кода из смс-сообщенияПодтверждение номера телефона заемщика
После нажатия электронной кнопки «Далее» перед вами появится новый лист анкеты, где нужно будет заполнить поля, касающиеся места официального трудоустройства и т.д.
После заполнения всех указанных во втором разделе настоящей статьи полей заявка отправляется на рассмотрение и анализ, и ответ по ней поступает примерно через полчаса.

Для подтверждения своей платежеспособности клиенту нужно отправить необходимые документы на электронную почту.

После предварительного одобрения предстоит определиться с суммой, которую банк будет согласен выплатить вам в рамках условий банковского продукта «Свои планы».

После заполнения всех требуемых форм анкета отправляется на финальное рассмотрение, в результате которого будут определены все параметры договора: сумма и срок, когда он должен быть возвращен.

После положительного решения по вашему вопросу с вами свяжется специалист службы поддержки. Он обговорит с вами все детали доставки платежной карты. Данное решение действует в течение 45 дней с момента одобрения заявки.

Способы получения кредитных средств

Получаемые средства поступают на дебетовую карту, которая доставляется до потребителя с помощью службы курьерской доставки. Получив карту, ее нужно активировать несложная процедура, детали которой можно уточнить по банковскому телефону поддержки 8 800 700 65 12.

Если же у соискателя займа уже есть открытый в «SBI Bank» расчетный счет, то выданные средства перечисляются на его существующий счет. А далее, средствами можно начинать пользоваться: оплачивать покупки в безналичной форме или же снять средства для оплаты наличными.

Способы погашения

Погасить долг полностью или частично можно только по безналичному расчету:

переводом денег с других счетов или аккаунтов на платежных платформах на счет карты
наличными через банкомат, имеющий функцию приема наличных денежных средств
переводом через кассу любого банка (не обязательно «SBI Bank»)

ВНИМАНИЕ! Изначально открываемый в рамках процедуры кредитования счет платежной карты является исключительно рублевым. Для того, чтобы принимать на него средства в валюте, следует сделать его мультивалютным, добавив соответствующие аккаунты. Это можно сделать через оператора по телефону поддержки 8 800 700 65 12. Однако до тех пор, пока валютный аккаунт не открыт, перечислить на этот счет доллары, евро и пр. будет невозможно.

Досрочное погашение

Досрочное погашение представляет собой полное сведение кредитного остатка по платежной карте к нулю. Как только данная операция произошла, кредит считается погашенным. Ни о каких комиссиях, а уж тем более, о штрафных санкциях за досрочное закрытие своих обязательств на клиента не накладывается.

Именно с помощью досрочного закрытия клиент может рефинансировать свой долг, перезаняв сумму в размере оставшегося долга в другом банке (с лучшими процентными ставками) и закрыв, таким образом, свои обязательства перед «SBI Bank».

Финансовый продукт от SBI Банк очень удобно использовать для рефинансирования текущих долгов в других банках. Ведь не секрет, что наиболее популярной ставкой процента по кредитным картам является значение, близкое к 30% годовых. А значит, воспользовавшись кредитом Свои планы, клиент вдвое сэкономит на процентных выплатах, если закроет этим займом долги в других банках. Будьте разумны – управляйте своими задолженностями с выгодой для себя!

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте Эс-Би-Ай Банка. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в sbibankllc.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.