Ипотека: личный кабинет ВТБ

Банк ВТБ — один из крупнейших банков России. Финансовая организация предоставляет широкий спектр услуг для физических лиц и корпоративных клиентов. Основным источником фондирования кредитной структуры являются вклады физических лиц. Все операции со своим счетом можно совершить дистанционно с помощью личного кабинета.

ВТБ Онлайн: вход в личный кабинет

Для того, чтобы воспользоваться интернет-банком, необходимо перейти на официальный сайт ВТБ по адресу https://www.vtb.ru и в правом верхнем углу нажать на кнопку «ВТБ-Онлайн». Также вы можете напрямую зайти на страницу входа в личный кабинет по ссылке https://online.vtb.ru. На открывшейся странице от вас потребуется указать свой логин и пароль. В роли логина выступает ваш номер карты или УНК (уникальный номер клиента).

После ввода реквизитов от ВТБ Онлайн следует нажать на кнопку войти, после чего подтвердить вход кодом из SMS.

В интернет-банке пользователю доступны следующие операции:

1. Просмотр информации о действующих счетах
2. Формирование выписки по счетам и картам
3. Отправка реквизитов карты или счета для денежного перевода из другого банка
4. Оплата услуг (коммунальные платежи, сотовая связь, налоги, пошлины и другое)
5. Денежные переводы (между своими счетами, внутри банка и в другой банк по реквизитам)
6. Оформление заявки на потребительский кредит
7. Заказ дебетовой и кредитной карты
8. Перевыпуск карты
9. Блокировка карты при утере
10. Открытие вкладов и накопительных счетов
11. Подключение к программе лояльности «Коллекция»
12. Оформление полисов страхования
13. Связь с банком
14. Персональные предложения от банка ВТБ

Регистрация личного кабинета ВТБ

Подключить личный кабинет ВТБ Онлайн можно несколькими способами:

1. подключить интернет-банк в банкомате ВТБ
2. совершить визит в офис с паспортом и заполнить заявление на подключение услуги «интернет-банк ВТБ-Онлайн».

После подключения услуги вам на телефон поступит SMS с временным паролем для первого входа в личный кабинет, действует одноразовый пароль 45 дней. В течение данного времени необходимо совершить вход в систему и установить свой постоянный пароль.

Обратите внимание! Зарегистрировать личный кабинет онлайн нельзя, единственный вариант получить доступ в ВТБ-Онлайн — прийти в офис банка и заполнить заявление на подключение онлайн-банкинга. При себе необходимо иметь паспорт.

Восстановление доступа в личный кабинет ВТБ

Если вы забыли свой пароль от личного кабинета, то рекомендуем вам воспользоваться опцией восстановления доступа в личный кабинет. Для этого перейдите на страницу входа в систему по адресу https://online.vtb.ru/ и под окном входа нажмите по ссылке «Восстановление доступа». Система предложит выбрать 1 из 3-х вариантов:

1. вы не помните свой номер клиента (УНК)
2. вы забыли свой пароль
3. вы не знаете свой УНК и где его найти

УНК — это уникальный номер клиента банка ВТБ, он присваивается каждому клиенту, для удобства предоставления сервиса и быстрой идентификации в системе. Узнать свой номер клиента можно в договоре на оказание банковских услуг, а также в колл-центра финансовой организации.

Если вы не знаете свой УНК, то вы можете решить вопрос следующим образом:

• в поле логин вы можете ввести номер своей карты вместо УНК
• запросить свой логин в ближайшем банкомате ВТБ
• позвонить по телефону горячей линии бана ВТБ 8 (800) 100-24-24 и выбрать в голосовом меню «Счета, вклады, интернет-банк», затем «Восстановление логина и пароля в ВТБ-Онлайн»

Если вы не помните свой пароль, то восстановить его можно перейдя по ссылке «Не помню свой пароль».  Для этого укажите свой логин (УНК) или номер карты и нажмите «Продолжить». Также восстановить пароль от ВТБ Онлайн можно в любом банкомате банка.

Мобильное приложение ВТБ Онлайн

Мобильное приложение ВТБ Онлайн предназначено для быстрого управления своими картами, счетами и другими банковскими продуктами. Мобильный банк наделен всеми основными функциями личного кабинета. Логин и пароль от кабинета и приложения совпадают. Подключив PUSH-уведомления на своем смартфоне вы будете всегда в курсе движений средств по счету.

Для удобства использования при первом запуске приложения рекомендуется настроить вход по PIN-коду и отпечатку пальца. В этом случае для проведения операций на смартфоне будет достаточно ввести 4-х значный цифровой код или просто приложить палец к сенсору своего смартфона.

Функционал приложения следующий:

• Оплата ЖКХ, мобильное связи и других услуг
• Отправка выписок и реквизитов на электронную почту
• Денежные переводы по номеру карты или по реквизитам в любой банк
• Открытие вкладов
• Блокировка и перевыпуск карт
• Поиск ближайших банкоматов
• Связь со службой поддержки
• Актуальный курс валют

Скачать приложение банка ВТБ можно зайдя в магазин приложений на своем устройстве (Google Play или App Store). Достаточно набрать в строке поиска фразу «ВТБ-Онлайн» и далее перейдя в карточку программы, нажать «Установить».

По факту готовности в меню вашего телефона появится новая иконка с фирменным логотипом банка.

Телефон горячей линии ВТБ

По вопросам обслуживания в банке вы можете получить консультацию, позвонив по телефону горячей линии:

• 8 (800) 100-24-24 — звонок бесплатный по России с любого телефона
• + 7 (495) 777-24-24 — для звонков из-за границы (согласно тарифам вашего оператора)

Звонки принимаются круглосуточно без перерывов на обед. По телефону горячей линии банка ВТБ можно не только получить справку, но и узнать актуальный баланс своего счета, подключить нужную услугу, заблокировать карту и многое другое.

Если ваш вопрос не срочный, то вы можете связаться с банком ВТБ другими способами:

• написать в онлайн-чат в личном кабинете или мобильном приложении
• отправить запрос на электронную почту
• задать вопрос в официальной группе банка в социальной сети (Вконтакте, Одноклассники)

Что делать, если заблокирован доступ в ВТБ Онлайн

Доступ в личный кабинет ВТБ Онлайн блокируется, если неверно ввести пароль 3 раза подряд. Если вы не уверены в правильности введенных реквизитов, то рекомендуем вам после 2-ой неудачной попытки входа воспользоваться опцией восстановления пароля. Существует несколько вариантов блокировки доступа:

1. Когда отображается надпись «Вход в систему невозможен! Превышен лимит попыток авторизации в системе. Дальнейшие попытки заблокированы на 30 минут»
2. Когда отображается надпись «Доступ к ВТБ-Онлайн заблокирован. Обратитесь в службу поддержки»

В первом случае вам нужно просто подождать 30 минут и вход в систему будет разблокирован автоматически. Во втором случае необходимо обратиться в отдел по работе с клиентами банка по телефону 8 (800) 100-24-24 или посетить ближайший офис ВТБ с паспортом.

Лимиты на операции в ВТБ Онлайн

На все операции, производимые в личном кабинете банка ВТБ действуют ограничения, они бывают суточные и месячные. Узнать свои лимиты вы можете в личном кабинете, зайдя в раздел «Профиль и Пакет услуг», вкладка «Лимиты на операции». В зависимости от типа подтверждения операция лимиты делятся на:

• Операции без кода
• Операции с SMS или PUSH-кодом
• Операции с генератором кодов
• Операции с токеном

В некоторых случаях лимита может не хватать, в этом случае вам следует обратиться в офис банка для временного снятия ограничения на нужную вам операцию.

Как узнать реквизиты по счетам и картам ВТБ

Для того, чтобы узнать реквизиты в личном кабинете необходимо перейти в раздел «Мои продукты» — «Счета и карты». Выбрав нужную карту или счет кликните по названию и далее перейдите во вкладку «Реквизиты». Реквизиты можно скопировать, отправить по электронной почте или распечатать.

Вход в личный кабинет ВТБ-Онлайн

Личный кабинет ВТБ-Онлайн – это персональный раздел в системе удалённого обслуживания для частных лиц одного из крупнейших банков РФ. Он доступен всем клиентам финансовой организации и позволяет всегда держать под контролем информацию о балансе, задолженностях, а также дистанционно проводить большинство банковских операций.

Регистрация личного кабинета ВТБ-Онлайн

Регистрация личного кабинета ВТБ возможна только при заключении договора. Для этого сообщите сотруднику кредитной организации номер персонального мобильного телефона. Он должен создать учетную запись.

Вход в личный кабинет ВТБ-Онлайн

Для работы с личным кабинетом ВТБ-Онлайн не требуется устанавливать дополнительное программное обеспечение. Все действия в системе выполняются через браузер с любого устройства, имеющего доступ к Интернету (компьютер, планшет, смартфон).

Для входа в личный кабинет выполните 3 действия:

1. Открыть сайт банка vtb.ru и нажать в строке меню на кнопку «ВТБ-Онлайн» или перейти по ссылке выше.
2. Ввести номер карты или УНК (логин для входа в личный кабинет ВТБ-Онлайн, выданный в отделении банка) и нажать кнопку «Далее».
3. Ввести пароль, полученный по SMS и выполнить вход.

При первой авторизации рекомендуется задать собственный пароль. Это повышает безопасность, а также его проще запомнить.

Восстановление пароля

Пароль для входа в личный кабинет ВТБ желательно запомнить. На случай его утери предусмотрена возможность восстановить данные за 3 действия:

1. На странице авторизации нажать на ссылку «Восстановление доступа».
2. Выбрать ссылку «Не помню свой пароль».
3. Ввести УНК или номер карты.

Получить одноразовый пароль в сообщении на телефон и войти по нему. После этого необходимо придумать новый, постоянный пароль для входа в личный кабинет ВТБ-Онлайн.

Мобильное приложение ВТБ-Онлайн

Пользователям устройств на Андроид, iOS и Windows Phone доступно мобильное приложение ВТБ-Онлайн. Распространяется оно бесплатно через официальные магазины программного обеспечения операционных систем – Google Play, App Store и Microsoft Store. Вы можете скачать мобильные приложения по ссылкам ниже.

Функционал личного кабинета ВТБ

Личный кабинет ВТБ-Онлайн – это полнофункциональная система Интернет-банкинга. В ней клиенту доступны следующие возможности:

• контроль за остатками средств, задолженностью по кредиткам и кредитам;
• платежи за различные услуги;
• переводы частным лицам и организациям;
• управление счетами;
• открытие вкладов и накопительных счетов;
• обмен валюты;
• управление активными продуктами;
• подключение дополнительных услуг;
• корректировка персональных лимитов;
• связь со специалистами техподдержки финансовой организации.

Переводы

В личном кабинете клиенты могут отправлять переводы по полным реквизитам или по номеру карты в адрес физических лиц и компаний. Для перечисления средств физическим лицам необходимо войти в онлайн-банк ВТБ, перейти к разделу «Переводы» и выбрать внизу страницы во вкладке «Другие переводы» вариант «Переводы людям».

Доступно 3 варианта:

1. С карты на карту.
2. По номеру телефона.
3. По номеру счета.

В первых двух случаях в формах заполняется информация о карточках отправителя и получателя.

Для перечисления средств по номеру счета нужно заполнить реквизиты. Для удобства клиентов реализована возможность поиска реквизитов стороннего банка по его названию. После подтверждения операции она сразу отправляется в обработку.

В целях безопасности операции придется подтвердить кодом из СМС. Отправляются переводы сразу. Обычно они зачисляются получателю моментально, но иногда деньги идут до 3 рабочих дней.

Кредиты и кредитные карты

Для получения информации по кредитам и их досрочного погашения выберите в разделе «Мои продукты» раздел «Кредиты» и нажмите на нужный продукт. Клиенту доступна следующая информация:

• история операций (платежей, в т. ч. досрочных);
• просмотр суммы текущей задолженности и ставки;
• просмотр данных о предстоящем платеже.

Если договором по кредиту предусмотрено досрочное погашение, заявление на него также можно подать онлайн. Для этого на карточке продукта достаточно нажать на кнопку «Досрочное погашение» и следовать подсказкам системы.

Сбережения

Для хранения сбережений ВТБ предлагает различные вклады. Они позволяют не просто безопасно хранить деньги в банке, но и приносят дополнительный доход.

Для открытия депозита:

1. После авторизации в сервисе перейдите к разделу «Витрина».
2. Выберите кнопку «Сбережения» и следуйте подсказкам системы.

Инвестиции

В разделе «Инвестиции» личного кабинета пользователю доступно открытие брокерских и индивидуальных инвестиционных счетов. Переходят к нему с помощью ссылки «Инвестиции» в главном меню.

Для пополнения ИИС (индивидуального инвестиционного счёта) нажмите на кнопку «Пополнить» и следуйте подсказкам системы.

Покупка, продажа бумаг на ИИС или брокерский счёт осуществляется через QUIK или приложение «Мои инвестиции».

Счета

Все активные счета отображаются в разделе «Мои продукты» – «Счета и карты» в личном кабинете. Клиенту доступен просмотр остатка, истории операций, пополнение счетов и другие операции по ним. Также он может в любой момент просмотреть реквизиты счёта, выбрав счет или карту и соответствующую вкладку.

Оплата услуг

В личном кабинете доступна оплата телефона, ЖКХ, налогов и другие различные услуги. Для совершения платежа после входа в сервис клиенту достаточно выполнить следующие действия:

1. Перейти на страницу «Оплата услуг».
2. Выбрать нужную услугу с помощью каталога или поисковой строки.
3. Заполнить форму платежа и подтвердить его.

Обмен валют

В личном кабинете ВТБ-Онлайн доступен обмен валюты по выгодному курсу. Для конвертации средств клиенту придётся открыть минимум 2 счёта в разных валютах и выполнить 3 действия:

1. Перейти на страницу «Обмен валют» в личном кабинете.
2. Выбрать счета списания и зачисления.
3. Ввести сумму операции.

Удобные сервисы

ВТБ постарался сделать личный кабинет максимально удобным для клиента. Помимо классических банковских операций, в нём доступен ряд дополнительных сервисов:

• оформление заявки на кредиты;
• заказ выпуска карт;
• страхование для выезжающих за рубеж, имущественное и другое.

Список дополнительных возможностей и сервисов постоянно расширяется. Они доступны в разделе «Витрина» личного кабинета ВТБ.

Другие возможности

Дополнительно клиент через личный кабинет может просматривать уведомления от банка, управлять пакетом услуг, связываться со службой поддержки. Для доступа к этим возможностям нажмите на кнопку с Ф.И.О. вверху экрана.

Лимиты на операции

Лимит – это максимальная сумма на 1 операцию или несколько транзакций одного типа в течение суток, месяца и т. д. Стандартные лимиты ВТБ:

• переводы между картами – 100 тыс. руб. за 1 раз, 300 тыс. руб. за день и 333 тыс. руб. за месяц;
• платежи за сотовую связь, пополнение онлайн-кошельков – 10 тыс. руб. за 1 раз, 50 тыс. руб. за день и 250 тыс. руб. за месяц;
• платежи за коммунальные и другие услуги – 500 тыс. руб. в день и 1,5 млн руб. в месяц;
• переводы по реквизитам в сторонние банки – 300 тыс. руб. в день частным лицам, до 1 млн руб. организациям в течение дня и до 1 млн руб. в месяц.

Безопасность данных

ВТБ применяет современные технологии, чтобы обеспечить безопасность данных и средств клиентов, пользующихся личным кабинетом через Интернет. Но сами пользователи также должны соблюдать элементарные правила безопасности:

• пароли, коды доступа и CVV-код карты должны храниться в тайне;
• при утере телефона, карты немедленно свяжитесь с банком и временно заблокируйте сервис удалённого обслуживания;
• не используйте ВТБ-Онлайн в кафе, на чужих компьютерах.

Блокировка аккаунта

Банк отслеживает активность каждого клиента. Он блокирует аккаунт в следующих случаях:

• подозрение на мошеннические транзакции или получение доступа к системе третьими лицами;
• нарушение пользователем норм законодательства или правил работы с сервисом;
• Обращение клиента с просьбой о временной блокировке сервиса при утере, краже телефона, карты.

Для снятия ограничений пользователю придётся обратиться в техподдержку или офис ВТБ.

Актуальные акции, бонусы и промокоды

Держатели карточек Мультикарта от ВТБ при активации опции «Сбережения» получают дополнительную надбавку к ставкам по вкладам и накопительным счетам до 1,5 %.

Также для них доступна скидка по ставке на кредиты и кредитные карты. Она достигает 10 % и активируется с помощью опции «Заёмщик».

Изменить настройки бонусной программы помогут специалисты контактного центра или сотрудники офиса. Менять их разрешено бесплатно 1 раз в месяц.

По различным кредитным продуктам, картам также регулярно проходят акции. Например, при использовании Мультикарты МИР ВТБ можно получить до 10 % на остаток.

Оформление кредита в ВТБ-Онлайн

ВТБ-Онлайн позволяет подать заявку на кредит или кредитную карту. Рассматривают её обычно в течение суток, но иногда на проверку информации требуется больше времени – 3 рабочих дня. После одобрения обратитесь в офис финансового учреждения для подписания договора.

Тарифы и условия

Кто может стать заёмщиком?

Получить кредиты в ВТБ могут граждане РФ старше 18 лет. Потенциальный заёмщик должен иметь прописку в любом регионе, а его среднемесячный доход должен превышать 15 тыс. руб.

Какие документы понадобятся?

Зарплатным клиентам для оформления кредита в ВТБ достаточно паспорта и СНИЛС. Остальные предоставляют также справку о зарплате, а при запросе суммы от 500 тыс. руб. ещё и копию трудовой книжки.

Заявка на кредит в ВТБ-Онлайн

Подача заявки на кредит через ВТБ-Онлайн экономит время. Оформляют её за 3 действия:

1. Выполнить вход в ВТБ-онлайн по УНК или номеру карты и паролю.
2. Перейти к разделу «Витрина» и выбрать нужный продукт.
3. Заполнить анкету, следуя подсказкам системы.

Получение денег

Деньги зачисляются на карту клиента. Если её нет, она выпускается банком бесплатно.

Средства можно тратить прямо с карточки или снять наличными. Первые 7 дней после оформления договора лимиты на снятие наличных не действуют.

Когда приходят деньги?

Деньги зачисляют на карточный счёт обычно в течение нескольких минут. В редких ситуациях обработка операции длится до следующего рабочего дня.

Когда возможен отказ?

Решение по каждой заявке принимают индивидуально. Банк может отказать по различным причинам. Чаще всего это происходит из-за негативной кредитной истории, низкого дохода или наличия больших долгов по другим кредитным договорам.

Бывают и иные причины для отказа. Объяснять их банк не обязан.

Что делать, если деньги не пришли?

Если в течение суток средства не были зачислены, клиенту рекомендуется обратиться по телефону горячей линии. Он также может лично с паспортом посетить любое отделение финансовой организации.

Погашение кредита

Погашают задолженность по кредиту равными ежемесячными платежами в соответствии с графиком. Дата платежа указывается в договоре.

Основные особенности и правила

Сумма для погашения кредита должна поступить не позднее дня, указанного в графике. Рекомендуется вносить средства заранее. Они зачисляются до 3-5 рабочих дней.

Для клиентов бесплатно доступна услуга «Лёгкий платёж» для снижения суммы первых платежей (до 3-х штук). А также можно пользоваться раз в полгода опцией «Кредитные каникулы» для пропуска платежа.

Способы оплаты

Для удобной оплаты кредита при его оформлении выдается карта. Средства с неё списываются ежемесячно в дату платежа. Её пополняют наличными через банкоматы или переводом с другой карты в личном кабинете.

Дополнительно доступны следующие способы внесения платежей:

• через почтовые отделения;
• межбанковским переводом;
• в терминалах различных систем;
• через систему Золотая Корона.

Досрочное погашение

Досрочно погасить кредит полностью или частично можно в любой момент. Для этого воспользуйтесь личным кабинетом ВТБ-Онлайн. В нём перейдите к разделу «Мои продукты», выберите ссылку «Кредиты», а затем нажмите на кнопку «Погасить досрочно» и следуйте подсказкам системы.

Проверка наличия задолженности и её размера

Проверить наличие задолженности, дату и сумму предстоящего платежа помогут сотрудники по телефону горячей линии или в офисе ВТБ. Также информация доступна в личном кабинете через раздел «Мои продукты» – «Кредиты».

Что будет, если деньги не вернуть?

Если платёж не внесён своевременно, за каждый день банк начисляет пени в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности. Он также имеет право на взыскание долга с помощью коллекторов или через обращение в судебные органы.

Преимущества и недостатки сервиса

ВТБ-Онлайн – личный кабинет, который позволяет экономить время. Дополнительно у сервиса отмечают ещё ряд преимуществ:

• Повышение контроля за финансами. Вся информация о балансе, задолженности, движении средств всегда под руками. Её можно учитывать при планировании расходов.
• Удаленное проведение операций. Не надо никуда ходить, выполнить все платежи, переводы и т. д. легко в режиме онлайн из дома, офиса или другого места. Главное – иметь доступ к Интернету.
• Нет платы за обслуживание. Доступ в личный кабинет предоставляют бесплатно. За его использование плату тоже не взимают.

Минусы у сервиса также есть:

• Доступ к личному кабинету имеют только клиенты ВТБ. Перед началом использования сервиса посетите офис банка и заключите договор на счёт, вклад, карту или кредит.
• Необходимость соблюдения правил безопасности. Иначе можно стать жертвой мошенников и потерять деньги.
• Наличие лимитов. Они ограничивают сумму платежей, переводов и других транзакций.

Общие сведения

ВТБ – системообразующий крупный банк. Он предоставляет все виды банковских услуг частным лицам, предпринимателям и организациям.

Финансовое учреждение было создано в 1990 году и в дальнейшем присоединило к себе множество более мелких банков. Большая часть акций ВТБ контролируется государством.

Сеть подразделений кредитной организации включает более 1 000 офисов различных форматов, открытых по всей России. Главный офис банка расположен в Санкт-Петербурге.

Контакты

Сотрудники ВТБ всегда готовы ответить на вопросы клиентов. Контакты для связи с ними приведены в таблице:

Реквизиты

ВТБ – крупная кредитная организация с развитой сетью филиалов. Ниже приведены реквизиты головного офиса банка:

Горячая линия ВТБ

Специалисты горячей линии работают 24 часа в сутки и готовы помочь с решением вопросов по работе с личным кабинетом, а также любыми другими продуктами ВТБ. Связываются с ними по одному из следующих телефонов:

• 8-800-10-024-24 – для звонков частных лиц с любых российских номеров;
• +7-495-77-724-24 – для обращения частных клиентов из других стран;
• 8-800-20-077-99 – для звонков представителей бизнеса с любых номеров РФ;
• +7-495-73-977-99 – для обращения представителей корпоративных клиентов из других стран.

Служба поддержки

Служба поддержки кредитной организации в круглосуточном режиме оказывает клиентам помощь в любых вопросах относительно продуктов ВТБ. Связываются с её сотрудниками по телефонам горячей линии.

Если обращение не требует немедленной реакции от сотрудников финансового учреждения, его отправляют по электронной почте.

Личный кабинет ВТБ-Онлайн – удобный сервис для клиентов ВТБ. Он позволяет управлять продуктами от кредитной организации и совершать большинство операций прямо из дома или любого другого места, где есть доступ к Интернету. Для владельцев смартфонов дополнительно доступно приложение для более удобной работы с личным кабинетом.

Как зарегистрироваться в личном кабинете

Доступ в личный кабинет клиенту “ВТБ” предоставляется при открытии счета во время посещения офиса. Также это можно сделать в любом банкомате “ВТБ”, имеющего статус “мини-офиса”. Пароль приходит по СМС сразу после получения доступа. Для безопасности после первого входа его лучше сменить.

Чтобы приступить к работе в личном кабинете, нужно пройти регистрацию на сайте. Процедура включает несколько этапов:

1. Найти в интернете официальный сайт “ВТБ” и нажать на кнопку “Интернет-банк” в верхней строке меню.
2. Зарегистрироваться можно по номеру карты или номеру УНК. УНК — это уникальный номер клиента, указан в Заявлении о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания (приложение к договору на открытие счета, получение кредита или другому договору — в зависимости от того, за какой услугой обратился клиент).
3. В открывшиеся поля вводят необходимые личные данные.
4. В течение нескольких секунд придет СМС с кодом; числовую комбинацию нужно ввести в соответствующее поле.

В дальнейшем для входа на сайт достаточно будет ввести пароль. Логин, как правило, система запоминает. Для безопасного доступа каждый запрос входа будет подтверждаться одноразовым смс-паролем на телефон.

Как работать с ипотекой через личный кабинет

Заходить на сайт можно с любого персонального компьютера или других устройств. Для удобства работы с мобильных устройств лучше скачать официальное приложение интернет-банкинга “ВТБ”.

Банк позволяет производить все операции по ипотеке, оформленной в “ВТБ”, в личном кабинете. В любой момент можно досрочно произвести оплату ипотеки, посмотреть график платежей, узнать остаток долга в разделе «Мои продукты». После оплаты при необходимости можно распечатать квитанцию, заверенную в соответствии с электронным документооборотом.

При осуществлении частичного досрочного погашения убедитесь, что выбрали правильный из двух вариантов — уменьшение платежа или сокращение срока кредита.

Чтобы посмотреть график платежей и совершить иные операции по ипотечному кредиту, нужно:

1. На вкладке “Мои продукты” перейти в раздел “Кредиты”.
2. Выбрать нужный кредит и, нажав строчку с его названием, перейти в кредитное меню. Очень удобно, что при этом клиент в верхней строчке видит массу полезной информации — срок окончания кредита, счет для погашения, остаток основного долга, дату и сумму очередного платежа, а также процентную ставку. Здесь же есть две активные кнопки — “Погасить досрочно” и “Пополнить”.
3. В самом кредитном меню есть четыре раздела — “История операций”, “Информация”, “График платежей” и “Досрочные погашения”. Из каждого можно произвести нужные действия.

“История операций” — позволяет выбрать период и посмотреть внесенные суммы, а также их расшифровки. Можно выполнить поиск по названию операции или сумме, а также выгрузить данные в формате PDF или EXCEL. Кликнув по любой операции, можно просмотреть квитанцию и при желании ее распечатать.

“Информация” содержит основные данные по ипотечному кредиту — сумма и дата выдачи, номер договора и счета для погашения, сумма и состав очередного платежа, а также остаток основного долга. Здесь же можно увидеть информацию о просроченной задолженности. Представленные в разделе данные можно сохранить в формате PDF или распечатать прямо из самого раздела.

“График платежей” — здесь представлена расшифровка платежей, их даты и остаток основного долга после списания каждого платежа. График также можно сохранить в PDF, распечатать или переслать на свою электронную почту прямо из формы.

“Досрочные погашения” отражают активные и исполненные заявления на досрочное погашение кредита. Их также можно сохранить и распечатать, когда удобно. Подробнее: о досрочном погашении ипотеки ВТБ.

Нюансы оплаты ипотеки через личный кабинет

При оплате ипотеки онлайн, как правило, деньги зачисляются на расчетный счет, откуда их нужно перевести вручную с помощью операции “Перевод между своими счетами”. Если же вы перечисляете деньги на дебетовую карту, выданную банком специально для платежей по ипотеке, никаких дополнительных операций проводить не нужно.

Обязательно сверьте номер счета, на который зачисляете деньги для оплаты ипотеки, со счетом, указанном в договоре на ипотечный кредит. С любого другого счета банк платеж не спишет, и возникнет просрочка. Подробнее: о внесении платежа через личный кабинет ВТБ.

Для удаленного погашения кредита нужно своевременно пополнить счет на определенную сумму. Это можно сделать:

• наличными через банкоматы и кассу “ВТБ”;
• наличными в отделениях «Почты России» (взимается комиссия);
• безналичным переводом с электронных кошельков, расчетных счетов других банков и т.д. (взимается комиссия). При этом нужно учесть сроки обработки платежей иными организациями, чтобы избежать просрочки.

Дополнительные возможности личного кабинета

Личный кабинет “ВТБ” в онлайн-режиме позволяет следить за движением денежных средств, оплачивать счета, производить финансовые операции. Для этого достаточно иметь выход в интернет. В личном кабинете предусмотрены следующие онлайн-услуги:

• проведение операций с валютой;
• оплата телефонного счета, интернета, телевидения;
• оплата услуг ЖКХ;
• перевод денег на другие карты;
• оплата процентов по кредитам и ипотеке;
• получение кредита;
• создание автоплатежей.

Интерфейс программы очень удобен. С ним может справиться даже неопытный пользователь. Главное меню состоит из следующих пунктов:

• Мои продукты – информация по вкладам, кредитам и прочим банковским продуктам, активным на текущую дату.
• Переводы — операции по перемещению средств внутри банка и переводы на счета сторонних банков, информация о них.
• Оплата услуг – оплата связи, услуг ЖКХ.
• Обмен валюты – обмен рублей на иностранную валюту, информация о курсе валют.
• Витрина – общие и индивидуальные предложения банка.

Предусмотрена система подсказок, которая поможет неопытному пользователю найти правильное направление.

Также можно произвести такие операции, как:

• Оформить и получить заем по сниженной ставке.
• Открыть вклады с высокой ставкой по процентам (ставка по вкладу, открытому онлайн, как правило, выше).
• Погасить взятый кредит.
• Закрыть счет либо вклад.

Что делать при проблемах с регистрацией личного кабинета

Если во время регистрации возникли сложности, можно обратиться к специалисту компании, который объяснит все этапы процедуры и поможет грамотно их пройти. С собой нужно взять паспорт. Также можно позвонить в службу поддержки банка “ВТБ”.

Обратите внимание — если пароль будет введен неверно несколько раз, система заблокирует вход на несколько минут. Для тех, кто не может вспомнить пароль, предусмотрена функция-подсказка «Забыли пароль?». При нажатии на эту кнопку система активирует помощь пользователю в решении данной проблемы. Нужно всего лишь следовать ее указаниям.

Есть и другой способ восстановления пароля. Для этого следует позвонить в службу поддержки банка “ВТБ” и сообщить о проблеме.

В случае, когда утрачен не только пароль, но и логин, придется посетить офис банка лично. Не забудьте взять паспорт.

При изменении номера телефона также следует незамедлительно обратиться в офис для корректировки данных. Если телефон был украден, нужно позвонить на горячую линию и заблокировать доступ к личному кабинету.

Ипотечные кредиты занимают лидирующую позицию среди банковских продуктов. Поскольку за последние годы условия кредитования существенно улучшились, количество заявок, поступающих от граждан, увеличилось. На фоне увеличения заявок ВТБ банк принял решение предоставить возможность клиентам оформить цифровую ипотеку. Это совершенно новый вид услуг, который сразу привлек внимание заемщиков. Для оформления такой ипотеки нужно создать личный кабинет ВТБ.

Регистрация личного кабинета

Начать пользоваться функционалом личного кабинета пользователи смогут только после предварительного одобрения по заявке на получение ипотеки для приобретения недвижимости. В этом заключается основное отличие.

Как правило, при регистрации на других ресурсах система предлагает новым пользователям ввести личные данные, подтвердить адрес электронной почты и установить самостоятельно логин и пароль для входа. После этого клиент может авторизоваться в системе и приступить к использованию онлайн-банкинга.

ВТБ – исключение из правил. Здесь процедура регистрации существенно отличается, поскольку изначально платформа создавалась как инструмент, которым будут пользоваться клиенты банка, оформившие ипотеку.

Процедура регистрации отличается такими особенностями:

• став клиентом ВТБ банка, гражданин должен подать заявку на получение кредита для приобретения готового или строящегося жилья, а также рефинансирования невыплаченного долга;
• не нужно посещать отделение организации самостоятельно, следует зайти на ее официальный сайт www.vtb.ru и найти раздел под названием «Ипотека»;
• выбрав подходящую программу и определившись с тарифным планом, следует заполнить специальную форму, в которой нужно указать все данные, необходимые для получения ипотеки.

В течение определенного времени банк рассмотрит поступившую заявку и определит, возможна ли выдача ипотеки данному заемщику. Примечательно, что получение одобрения на данном этапе не является 100% гарантией. Системой предусмотрено такое понятие как «предварительное решение». Если оно окажется положительным, пользователь получит доступ к личному кабинету.

Важно! Для получения данных, необходимых для входа, система отправит специальное Смс-сообщение. В нем будет содержаться нужная информация. Клиент должен авторизоваться в системе, используя данные, которые пришли на контактный номер мобильного телефона.

Вход в личный кабинет

Если ранее пользователь посещал ресурс ВТБ-онлайн и имеет на нем активированную учетную запись, он может использовать ее для входа в личный кабинет, поскольку логин будет таким же. В противном случае, в качестве логина следует использовать номер телефона, который ранее был указан в заявке на получение одобрение ипотечного кредита.

Пароль для данной платформы система назначает самостоятельно. По этой причине нередко пользователи, удалившие Смс-сообщение с кодом, испытывают трудности с авторизацией, поскольку забывают пароль. Это несущественная проблема. Решить ее поможет специальная форма обратной связи, предназначенная для восстановления доступа к учетной записи. Для этого нужно указать номер телефона, который ранее использовал пользователь, заполняя заявку.

Сроки рассмотрения заявок на выдачу ипотеки

Подавая заявку, клиенты задаются вопросом, сколько времени уйдет на ее рассмотрение. Не всегда есть возможность долго ждать. К счастью, данный банк не ставит перед собой цель максимально долго отвечать на получаемые заявки. Система работает отлаженно и четко. Подобное позволяет получить предварительный ответ в течение нескольких минут.

Иногда время, требуемое для рассмотрения заявки, увеличивается до нескольких рабочих дней. Это происходит в случае, если в заявке пользователь указал данные, требующие тщательной проверки.

Важно! Максимальный срок рассмотрения заявки составляет 3 рабочих дня. Как только решение будет принято, клиент получит извещение с помощью Смс-сообщения или телефонного звонка. Иногда банк сразу перечисляет средства на счет клиента, без предварительного уведомления.

Отказ по заявке

Не всегда клиенту удается получить даже предварительное одобрение заявки. Причин может быть несколько. Основными являются нестабильный и недостаточно высокий доход, заставляющий организацию сомневаться в платежеспособности клиента, отсутствие необходимого стажа и плохая кредитная история.

Это не означает, что нельзя получить ипотеку. Следует уточнить, какая именно причина повлияла на принятие отрицательного решения и устранить ее. После этого можно снова попытаться получить одобрение заявки. Сразу подавать анкету на выдачу кредита нельзя. Спустя 90 дней после отклонения заявки пользователь может вновь обратиться в банк с просьбой об оформлении ипотеки.

Иногда потенциальные заемщики ошибочно считают причиной отказа нежелание подписать соглашение со страховой компанией. Это распространенная ошибка, пытаясь устранить которую, граждане все равно получают новый отказ. Обусловлено это тем, что заключение договора со страховщиком является исключительно добровольной услугой. Любой клиент имеет право отказаться от оформления страховки. На решение банка относительно выдачи ипотеки это никак не повлияет.

ВТБ следит за развитием информационных технологий и внедряет их в свою деятельность. Данное направление существенно облегчает для клиентов получение услуг, предоставляемых банком. При помощи цифровых ресурсов можно урегулировать вопросы, которые раньше не удалось бы решить без посещения отделения банка. Гибкая методология разработки программного обеспечения, применяемая ВТБ при организации своих сервисов, позволяет эффективно организовать дистанционную работу по предоставлению банковских услуг. Последней информационной разработкой специалистов ВТБ является, так называемая, «цифровая ипотека», которой можно управлять с помощью личного кабинета в режиме онлайн.

Подача заявки на ипотеку онлайн

Сайт банка предполагает полноценную возможность оформления ипотеки — от формирования заявки до вынесения окончательного решения. При помощи сайта банка можно сократить время оформления кредитного продукта и избежать многократных посещений офисов банка. В условиях современных реалий данное предложение является актуальным.

Для оформления кредита на недвижимость необходимо выполнить такие действия:

1. На сайте банка зайти в раздел «Ипотека».
2. Выбрать подходящую программу кредитования.
3. Заполнить упрощенную заявку на получение денежных средств.
4. Дождаться промежуточного решения банка.

В результате получения предварительного одобрения клиенту становится доступен личный кабинет. В нем необходимо заполнить расширенную анкету и приложить пакет соответствующих документов.

Оформление ипотеки в личном кабинете

Для получения доступа в личный кабинет необходимо пройти идентификацию с помощью ввода кода, который придет на номер телефона, указанный при регистрации. Такое решение онлайн-сервиса делает его более доступным и позволяет использовать не только с персонального компьютера или ноутбука, но и с мобильных устройств.

Следующим шагом для оформления ипотечного кредита будет внесение информации об объекте недвижимости. Это может быть как готовое, так и строящееся жилье. При загрузке сканированных копий документов на приобретаемую недвижимость программа осуществляет их распознавание и позволяет автоматически заполнять необходимые поля.

Важно! После предоставления всей необходимой информации клиент может отслеживать статус сформированной заявки в режиме реального времени.

Рассмотрев приложенные документы, ВТБ выносит решение о согласовании объекта недвижимости. После итогового одобрения заемщик будет приглашен в ипотечный отдел банка для оформления сделки и подписания всех обязательных документов.

Помощь в оформлении заявки

При возникновении вопросов пользователь может воспользоваться онлайн-помощником или обратиться напрямую к менеджеру через чат сервиса. Помимо этого, в личном кабинете заемщика есть такая функция, как «пригласить Партнера». Данная опция подразумевает участие в сделке специалиста по недвижимости или представителя застройщика, который может предоставить необходимые документы даже без участия клиента.

Партнер может осуществлять действия на сервисе только после регистрации в системе. Для этого заемщик должен указать его номер телефона в своем личном кабинете. После этого приглашенное лицо получит SMS и ссылку для авторизации на сайте.

После регистрации на сервисе партнеру будут доступны дополнительные опции:

• редактирование профиля;
• полный список всех заявок с его участием;
• актуальные статусы выполняемых заявок;
• расширенные параметры сортировки и поиска заявок;
• общая линия связи «Банк-Клиент-Партнер»;
• информация о месте и времени заключения сделки.

Также в личном кабинете будет список всех необходимых документов для оформления сделки. В случае, если в предоставленном пакете документов не хватает какой-либо информации, партнер получит незамедлительное уведомление об этом.

Дополнительные возможности онлайн-сервиса

ВТБ позиционирует себя как высокотехнологичный банк, который постоянно работает над улучшением своих цифровых сервисов. Задача личного кабинета клиента — это быстрое и качественное получение банковских услуг по любому интересующему вопросу. Поэтому ВТБ планирует дополнять данный сервис новыми полезными опциями.

На данный момент в личном кабинете заемщик может воспользоваться функцией кредитного калькулятора. Данный инструмент позволит не только рассчитать размер ипотечного кредита, но также определить размер ежемесячного платежа и величину прогнозируемой переплаты.

Также дополнительной услугой, осуществляемой ВТБ в рамках оформления ипотечного кредита, является предоставление списка страховых организаций. Клиент может выбрать страховщика по своему усмотрению.

Важно! В дальнейшем в функционал сервиса планируется добавить опцию по оценке объекта недвижимости. Это упростит определение стоимости и отдельных прав в отношении рассматриваемого жилья.

Онлайн-сервис «цифровая ипотека» был запущен ВТБ в 2019 г. на территории Московской области. В течение года он был протестирован во многих регионах России. Сейчас программа удачно функционирует на всей территории страны.

В условиях развивающегося общества ипотечный кредит представляет собой возможность приобрести собственное жилье. ВТБ регулярно улучшает и дополняет свои сервисы для того, чтобы клиенты имели доступные и реальные возможности для реализации своих целей.

Используемые источники:

• https://cabinet-bank.ru/vtb-online/
• https://vtb-cabinet.ru/
• https://creditkin.guru/ipoteka/vtb-lichnyj-kabinet.html
• https://cabinet-bank.ru/vtb-ipoteka/
• https://ipotekyn.ru/vtb-ipoteka-lichnyj-kabinet/