Альфа банк эквайринг — тарифы для предпринимателей в 2021 году

Эквайринг от Альфа банка

Услуга эквайринга – способ безналичной оплаты товаров или услуг с помощью банковской карты. Это удобно и для покупателей, и для продавцов. Обслуживание занимает меньше времени, а платежи становятся более безопасными. Бизнес, который подключил услугу эквайринга, более привлекателен для клиентов, и в среднем его оборот увеличивается на 20-30%.

Преимущества эквайринга

Подключение эквайринга через Альфа банк для ООО или ИП имеет несколько преимуществ:

• деньги мгновенно поступают на счёт;
• можно контролировать операции и остаток средств в любое время суток;
• операции проходят безопаснее;
• личные данные лучше защищены;
• бесплатная техподдержка и консультация по работе терминала.

Банк обеспечивает бесплатную установку оборудования, проводит обучение сотрудников и предоставляет техническую поддержку на протяжении всего срока действия договора. При необходимости банк берёт на себя ремонт или замену. По запросу он предоставляет отчётность по проведённым операциям.

Если бизнесмен думает о преимуществах эквайринга и терминала, он должен обратить внимание, что:

• установка терминала – это снижение затрат на инкассацию и уменьшение нагрузки на кассиров и бухгалтеров;
• участие в программах лояльности от банка;
• работа с платёжными системами Visa, MasterCard или МИР и оплата через систему бесконтактных платежей Android Pay, Apple Pay или Samsung Pay;
• защита от фальшивомонетчиков.

Особенности эквайринга

Альфа банк для клиентов – это:

• 13 лет работы, надёжность и стабильность;
• риск потери средств сведён к минимуму;
• контроль расходов при обращении к менеджеру банка;
• оплата по телефону;
• транзакции SecureCode или 3D-Secure;
• настройка автоплатежей.

Банк предлагает возможность подключить дополнительные сервисы. Это:

• оплата услуг в иностранной валюте;
• проведение платежей через приложение или социальные сети;
• предоставление покупателям мгновенных кредитов.

Кроме того, Альфа банк даёт круглосуточный доступ в личный кабинет, делает спецпредложение по 3 месячному бесплатному обслуживанию при единовременной оплате за 9 месяцев и на начальном этапе предлагает бесплатную рекламу у партнёров.

Требования к компании

Законодательство установило определённые требования к установке эквайринга, поэтому Альфа банк не рассматривает заявки от компаний, если они:

• Продают отравляющие или наркотические препараты, БАДы или лекарства без лицензии.
• Продают оружие без лицензии.
• Занимаются незаконным сбытом драгоценных металлов, предметов антиквариата и т.д.
• Специализируются на продаже товаров 18+.
• Сбывают табак или алкоголь.

Виды эквайринга

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в банке можно подключить три вида эквайринга:

1. Торговый.
2. Мобильный.
3. Интернет.

Они имеют разное назначение, поэтому определиться с видом подходящего будет несложно.

Интернет эквайринг Альфа банка

Здесь для проведения оплаты требуются специальные приложения и терминалы. Операция напрямую проходит между продавцом и покупателем, но через процессинговую компанию, которая защищает транзакции от мошенников.

Оплата принимается через специальную форму на сайте, через соцсети или мессенджеры. Другой способ – установка модуля приёма платежей, интернет интеграция или API.

Также бизнес может воспользоваться услугой «Интернет эквайринг лайт». В данном случае клиент делает заказ услуг или товаров, указывает адрес электронной почты, и на неё приходит ссылку на специальную платформу для оплаты. Этот вид эквайринга удобен тем, что он позволяет не устанавливать на сайте платёжный модуль.

За обычный вид интернет эквайринга предусмотрена самая высокая комиссия. Условие для подключения – соответствие сайта требованиям.

• Гиперссылки активны.
• Адреса ведут на проверенные страницы.
• Продукт и услуги находятся под одним доменным именем.
• На сайте предоставлена полная информация о продавце.
• Продавец следит за отправкой и поступлением товаров, позволяет сделать возврат.

Если страница продавца соответствует, он может подать заявку, чтобы установить эквайринг. Заказать его можно несколькими способами:

• Позвонить по контактному номеру.
• Обратиться в отделение банка.
• Заполнить анкету онлайн. Для этого необходимо зайти на официальный сайт и найти раздел «Эквайринг». Нужно быть действующим клиентом. В ином случае сначала нужно открыть расчетный счет в Альфа банке.

После рассмотрения заявки банк заключает договор, и клиент получает доступ в личный кабинет.

Обратите внимание, что если через терминалы проходит сумма, которая меньше указанной в договоре, то взимается комиссия от 490 до 790 рублей за каждый терминал с эквайрингом.

Торговый эквайринг Альфа банка

Этот вид эквайринга подразумевает оплату покупателем товаров и услуг через POS терминал. Сумма мгновенно приходит на счёт продавца, и инкассация наличных проходит легче и быстрее.

Альфа банк выдаёт необходимое оборудование: к кассе будут подключены терминалы. Также он обучает сотрудников компании работе с эквайрингом и консультирует по всем вопросам. Платежи можно проводить по карте или другим платёжным средствам.

Оставить заявку можно на сайте или в отделении банк. Заключается договор, и после оплаты терминала сотрудники в установленное время приедут на точку, чтобы подключить его.

Мобильный эквайринг

Благодаря этому виду продавец не привязан к определённой точке. Считывание карты проходит с помощью мини Pos терминала, который подключён к телефону, планшету или ноутбуку. Для этого требуется установить специальное приложение, работающее по аналогии с терминалом. Весь процесс от и до проходит через гаджет.

Больше всего такой вид эквайринга подходит для:

• Ресторанной сферы.
• Доставки и такси.
• Выездной или передвижной торговли.
• Интернет-магазинов с курьерской службой.
• Нотариусов.
• Страховых, туристических агентств.

Подключить мобильный эквайринг можно с POS терминала Pay Me, оснащённого функцией Bluetooth. По возможностям он не уступает стационарному оборудованию. Для проведения эквайринга нужно ввести пин-код или оставить подпись на экране.

В данном случае Альфа банк не ставит условия по размеру суммы, проводимой через терминал, что очень удобно для начинающих предпринимателей и небольших компаний.

Заказать мобильный эквайринг можно на сайте, если клиент уже имеет личный кабинет, или в отделении банка. Установка идёт после того, как заключён договор и оплачено оборудование для эквайринга.

Альфа банк эквайринг тарифы

По услуге эквайринг тарифы для ИП или ООО разные. Иногда договор заключается на индивидуальных условиях. Условия зависят от вида эквайринга и оборотов, которые проходят через терминалы.

Тарифы для ООО

1. Торговый

• прием платежей от 100 до 200 тысяч рублей – комиссия 1%;
• платежи банковскими картами от 200 до 500 тысяч рублей – комиссия 2,1%;
• платежи от 500 тысяч рублей – комиссия 1,9%.

1. Интернет

• платежи поступают на счёт продавца в течение одного рабочего дня – комиссия 2,4%;
• платежи поступают после покупки – комиссия 3,5%.

1. Мобильный

• Для мобильного эквайринга предусмотрена комиссия от банка – 2,5-2,75%.

Тарифы для ИП

Установить терминалы для оплаты товаров и услуг индивидуальным предпринимателям можно по другим тарифам:

1. Торговый

• оборот 300-500 тысяч рублей – 2,1% (до 300 тысяч – дополнительно комиссия 490 рублей за каждый терминал);
• от 500 тысяч рублей – 1,9% (до 500 тысяч – дополнительно 790 рублей за каждый терминал).

1. Интернет

• зачисление в течение одного рабочего дня – 2,4%;
• мгновенное зачисление – 3%.

1. Мобильный

• мобильный эквайринг для ИП не имеет ограничений по обороту. Взимается единая комиссия от 2,5%;
• абонентская плата отсутствует. Единственное требование – покупка оборудования Pay Me.

Стоимость оборудования

Бизнес выбирает один из тарифов, и договор закрепляет, какой оборот будет проходить через терминалы. Если сумма меньше, то взимается дополнительная плата.

Помимо комиссии бизнес должен оплатить терминал. Для эквайринга банк предлагает POS терминалы Pay Me. Они совместимы с техникой, работающей на платформе Android и IOS и взаимодействуют с ней по Bluetooth.

Стоимость такого устройства составляет 8700 рублей. Если клиент хочет поставить несколько, он получает скидку на покупку. Она рассчитывается индивидуально.

Личный кабинет для эквайринга

После открытия расчётного счёта клиент банка получает доступ в личный кабинет на сайте или в мобильном приложении. Его можно подключить, введя выданный логин и пароль. Он даёт возможность:

• Подписывать договоры и проводить платежи через интернет.
• Своевременно получать информацию о платежах, расходах, задолженностях, срока оплаты.
• Отправлять контрагентам напоминания о необходимости уплаты.
• Интегрировать с бухгалтерскими и юридическими сервисами.
• Взаимодействовать с системой эквайринга и просматривать статистика терминала.

Так, после подключения эквайринга, клиент получает возможность через интернет синхронизировать с устройством.

Горячая линия

Более подробную информацию по вопросам эквайринга можно получить на горячей линии отдела, сотрудничающего с бизнесом (8 800 100-77-33). Через неё можно оставить заявку, чтобы подключить терминал.

После того, как установка POS терминала закончена, проведение операций и контроль за оборудованием берут на себя сотрудники технической поддержки. Условия договора предусматривают профилактическую работу согласно графику и своевременный ремонт по необходимости.

Среди услуг, какие предоставляет Альфа банк, есть возможность подключить эквайринг. Он позволяет клиентам оплачивать товары или услуги с банковской карты, а продавцу облегчает работу с наличными, сокращает время обслуживания и увеличивает денежный оборот.

Для эквайринга предусмотрено три вида терминала: торговый, мобильный и интернет. Установка оборудования для ИП и ООО идёт по разным тарифам, которые зависят от ежемесячного оборота. Заказать его можно на сайте Альфа банка или в отделении. После установки банк осуществляет гарантийное обслуживание и постоянную техническую поддержку.

Карточные продукты банков сегодня способны предложить клиентам услуги эквайринга, удобной дополнительной опции. Что же представляет из себя эквайринг?

Эквайринг представляет собой сервис проведения безналичной оплаты при совершении покупок. Преимущества его использования оценивают и продавцы, и покупатели. Взаимодействие сторон требует значительно меньше времени, а сама операция становится более безопасной.

• Моментальность платежей;
• Высокий уровень безопасности проводимых транзакций;
• Возможности круглосуточного контроля расходов;
• Доступ к бесплатной консультационной помощи.

При этом клиенты «Альфа-Банка» могут воспользоваться дополнительными сервисами, предусматривающими отдельное подключение. Среди них:

• Доступ к проведению платежей в приложениях и ведущих социальных сетях;
• Возможность проведение платежей в иностранной валюте;
• Возможность доступа к онлайн кредитованию с моментальным поступлением средств.

• Наличие 13-летнего опыта работы на рынке и абсолютная надежность операций;
• Возможность выбора между SecureCode и 3D-Secure;
• Доступ к оплате с мобильного телефона;
• Минимум риск финансовых потерь;
• Доступ к персональным настройкам автоматических платежей;
• Постоянный контроль за расходами через сотрудников банка.

Свою профессиональную деятельность кредитная организация строит на принципах законности и легальности, поэтому услуги эквайринга представляются только организациям, отвечающим определенным требованиям. В подключении будет отказано следующим категориям организаций:

• Занимающихся реализацией БАДов, различных наркотических и иных запрещенных препаратов;
• Осуществляются реализацию алкогольной продукции и ассортименте и различных табачных изделий;
• Ведущих незаконную торговлю оружием;
• Реализующих товары для взрослых;
• Незаконно ведущих торговлю антикварными вещами и драгоценными металлами (камнями).

Для всех остальных компаний предлагаются условия с фиксированной процентной ставки 2,4%, а для опции с быстрым зачислением денежных средств на счет клиента размер ставки увеличивается до 3,5%.

В настоящее время клиенты «Альфа-Банка» из числа представителей бизнеса имеют возможность выбрать один из трех вариантов эквайринга. Каждый из видов имеет собственную целевую направленность, поэтому сделать выбор пользователю не представляет никакой сложности.

• Торговый эквайринг

Данный вид эквайринга предусматривает проведение платежей с карты с использованием POS-терминалов при осуществлении различных покупок. Банк при этом оказывает партнеру обучающие и консультационные услуги, обучая сотрудников партнера работе с оборудованием.

• Интернет-эквайринг

Предусматривает сочетание терминалов с приложениями для мобильных устройств. Операции проводятся непосредственно между покупателем и продавцом товара/услуги. Сразу после команды «Купить» на терминале отправляется команда на снятие денежных средств с карты покупателя.

В данном случае в операции имеется посредник – процессинговая компания. Ее основной функцией является обеспечение высокого уровня безопасности проводимых сделок и их защита от разного рода мошенников. Наличие посреднического звена ведет к увеличению размера комиссионных отчислений, достигающих в среднем 3-6% от величины платежной операции.

• Мобильный эквайринг

Предусматривает создание и использование приложение, по своему функционалу заменяющих традиционные терминалы. Основным преимуществом подобного метода являются минимальные требования к оборудованию, а величина взимаемых комиссий варьируется в пределах 2-3,5% от стоимости реализованного товара/услуги.

Никаких сложностей с подключением не существует, но сайт, для которого реализуются возможности эквайринга, должен отвечать определенным требованиям:

• Подлежащие реализации товары или услуги используют единое доменное имя;
• Использование только активных гиперссылок;
• Наличие адресов только проверенных страниц;
• Наличие на сайте полной контактной информации;
• Продавец не только контролирует отправки товаров, но и принимает возвраты.

После того, как сайт продавца полностью соответствует указанным требованиям, имеется возможность обратиться в «Альфа-Банк» за получением услуг эквайринга. Сделать это можно двумя вариантами.

Личное посещение банка

Договориться о времени посещения необходимо заранее, для чего достаточно связаться со специалистами банка по номеру 8 (800) 20-000-00. Написав заявление, и заключив полноценный договор, клиент получает доступ к электронному личному кабинету.

Дистанционно через интернет

• Перейти на официальный сайт банка;
• Зайти в раздел «Малый бизнес и ИП»;
• Перейти к подразделу «Эквайринг»;
• Выбрать искомый вариант, кликнув «Оформить заявку».

После отправки заявки работники банка свяжутся с клиентом для уточнения деталей и оформления услуги. Необходимо учесть, что потребуется наличие расчетного счета в «Альфа-Банке».

Тарифная сетка банка предусматривает учет различных индивидуальных особенностей, причем вместе с ростом компании более выгодными становятся и условия для нее. В настоящее время организации имеют возможность пользоваться услугами эквайринга на следующих условиях:

• Торговый эквайринг

При выборе данного вида услуги банком предоставляется все необходимое оборудование, позволяющее принимать платежи не только с пластиковых карт, но и разнообразных платежных сервисов.

• Интернет-эквайринг

Весьма востребованный сервис. В случаях, когда величина фактически совершенных операций по объему оказывается ниже, чем было определено договором, с каждого поставленного терминала взимается дополнительная ежемесячная комиссия в размере 490-790 рублей. В договор также включаются условия по срокам проведения оплаты комиссий.

• Мобильный эквайринг

Предполагает взаимодействие с мобильными устройствами посредством терминалов Pay-Me. Для подтверждения платежей, проводимых по протоколу Bluetooth, используется ввод PIN-кода или подписи непосредственно на экране устройства.

Важным преимуществом «Альфа-Банка» выступает отсутствие установленных ограничений по минимальному объему совершаемых транзакций, что особенно важно для небольших компаний, не имеющих крупных ежемесячных оборотов.

Выгодными являются и процентные ставки, составляющие в среднем 2,5-2,75%. Практика показывает, что за счет внедрения технологий мобильного эквайринга размеры выручки компаний возрастают на 17-28%.

Отдельная тарифная сетка предусматривается для индивидуальных предпринимателей, пользующихся услугами эквайринга от «Альфа-Банка».

• Торговый эквайринг

Комиссии в среднем оказываются привлекательными на фоне других банков, а их величина находится в прямой зависимости от объемов ежемесячных оборотов предпринимателей. Выбор данного варианта взаимодействия позволяет ИП получить от банка в пользование все необходимое оборудование для работы с электронными платежами.

Зачисление денежных средств проводится в течение суток с момента проведения платежа, причем возможна оплата не только картами, но и посредством сервисов электронных платежей, например, Apple Pay.

• Интернет-эквайринг

Подключение данной услуги проводится совершенно бесплатно без необходимости вносить абонентскую плату. К услугам пользователей круглосуточная техническая поддержка, а сам сервис позволяет пользователям работать с тремя десятками мировых валют.

Подключение может быть осуществлено одним из двух вариантов:

— Подключение модуля к ПО заказчика, интернет-интеграция, API-банкинг.

— Получение оплаты через отдельную форму на сайте, через мессенджеры или соцсети.

• Мобильный эквайринг

В большинстве случаев подобный вид экваринга предлагает более выгодные условия в сравнении с торговым эквайрингом. Они включают в себя:

— Получение оборудования Pay-Me;

— Размер комиссий 2,5% и выше;

— Отсутствие ограничений по обороту средств;

— Отсутствие абонентской платы.

Подключение эквайринга проходит в течение двух-трех суток с момента обращения клиента, а зачисление денежных средств осуществляется в течение суток после проведения платежа.

За обслуживание оборудования банком взимается комиссия в размере 2,1% от величины проведенных платежей в случае, если оборот по терминалу не превышает 500 тысяч рублей. При большей величине оборота размер комиссии снижается до 1,9%.

Монтаж оборудования оценивается в 490 рублей за каждый терминал, но только при условии, что величина месячного оборота по договору ниже 200 тысяч рублей. В противном случае установка проводится бесплатно.

Для клиентов, выбравших тариф со ставкой 1,9%, бесплатная установка предусматривается в случае месячных оборотов более 500 тысяч рублей. При условии снижения указанной суммы, придется ежемесячно вносить за каждый используемый терминал по 790 рублей.

В свою очередь банк на себя принимает следующие обязательства:

— Предоставить оборудование на бесплатных началах;

— Обучить персонал пользованию им;

— Обеспечить консультационное и техническое обслуживание оборудования в течение всего срока действия договора;

— Гарантировать работоспособность и исправность оборудования, проводить его ремонт в случае необходимости;

— Публиковать всю отчетность по проводимым операциям.

Для своих клиентов «Альфа-Банк» предлагает терминалы Pay-Me, обладающие высокими показателями производительности и безопасностью работы. Установленное на них программное обеспечение без проблем работает вместе с устройствами на базе Android и iOS, обеспечивая взаимодействие посредством протокола Bluetooth.

Стоимость одного терминала составляет 8 тысяч 700 рублей, а при заказе нескольких единиц покупатель имеет возможность претендовать на скидки. Их размер определяется персонально в каждом конкретном случае. Величина взимаемых комиссий составляет 2,5-2,75%, и указывается в заключаемом договоре.

На сегодня условия эквайринга от «Альфа-Банка» можно признать одними из наиболее привлекательных для клиентов по совокупности условий сотрудничества. Для начинающих компаний банк готов взять на себя бесплатное создание интернет-страницы и ее рекламное обеспечение.

Интернет-магазин

Прием оплат через платежный модуль

Установите на сайт платежный плагин для вашей CMS и принимайте оплату.

• Прост в установке
• Не требует дополнительной разработки
• Информирует CMS об успешных оплатах

Полноценная интеграция с API банка

Воспользуйтесь API банка для получения полного функционала::

• Платеж в один клик
• Автоплатежи
• Холдирование средств без комиссии
• Прием оплат по Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay
• Продажа через онлайн кассу, соблюдение ФЗ-54
• Процессинг продаж авиабилетов
• Агрегаторская схема
• Прием оплаты в мобильных приложениях

Прием оплат с помощью платежного виджета

Добавьте на сайт небольшой скрипт и принимайте платежи.

• Работает на «самописных» сайтах
• Оплата в всплывающем окне
• Оптимизирован под любые устройства

Landing Page

Прием оплат с помощью платежного виджета

Добавьте на сайт небольшой скрипт и принимайте платежи.

• Работает на «самописных» сайтах
• Оплата в всплывающем окне
• Оптимизирован под любые устройства

Прием оплат через конструктор платежной формы

Принимайте оплату без технической интеграции на Ваших ресурсах:

• На сайте Вашей компании
• На странице социальных сетей

Мобильное приложение

Полноценная интеграция с API банка

Воспользуйтесь API банка для получения полного функционала::

• Платеж в один клик
• Автоплатежи
• Холдирование средств без комиссии
• Прием оплат по Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay
• Продажа через онлайн кассу, соблюдение ФЗ-54
• Процессинг продаж авиабилетов
• Агрегаторская схема
• Прием оплаты в мобильных приложениях

Выставление счета на оплату

Отправляйте счет на оплату без технической интеграции в любом удобном месте:

• Социальные сети
• Мессенджеры
• Электронная почта
• SMS

Как это работает?

1. Принимаете заказ от клиента на сайте или по телефону
2. Зарегистрируйте заказ в личном кабинете
3. Копируйте полученную ссылку для оплаты
4. Отправляете клиенту удобным Вам способом
5. Получаете уведомление на почту об оплаченном заказе

Готовые решения

Начните зарабатывать на онлайн-торговле, быстро и без лишних трат — подключите полнофункциональное решение от Альфа-Банка и сервиса Subtotal.

Фискализация

Согласно 54 федеральному закону, с 1 июля 2017 года все российские интернет-ресурсы обязаны выдавать клиентам чеки за онлайн-платежи. При расчётах с физическими лицами должна быть использована специальная контрольно-кассовая техника (ККТ).

Альфа-Банк предоставляет решение по ФЗ-54 совместно с нашими партнерами: Orange Data, АТОЛ Онлайн и OFD.ru (сервис Ferma).

Обратная связь

Если ни одно из предлагаемых нами технических решений не подошло или остались вопросы по подключению, сообщите об этом нам, и мы рассмотрим Ваш вопрос. Заранее Большое спасибо за желание помочь нам стать лучше!

Виды эквайринга:

• торговый;
• интернет;
• мобильный.

Тарифные планы на эквайринг в Альфа-Банке

Применяется один вид расчета — фиксированная комиссия за оборот по терминалу. Размер комиссии зависит от оборота.Торговый эквайринг:

Преимущества интернет-эквайринга:

• снижается риск отказа от покупки, поскольку товар доставляется уже оплаченным;
• увеличивает количество  спонтанных покупок;
• повышает лояльность покупателей;
• снижение расходов на инкассацию.

Комиссия не зависит от оборота и вида деятельности. Обязательных платежей и абонентской платы за Преимущества интернет-эквайринга:

• снижается риск отказа от покупки, поскольку товар доставляется уже оплаченным;
• увеличивает количество  спонтанных покупок;
• повышает лояльность покупателей;
• снижение расходов на инкассацию.

Торговый эквайринг в Альфа-банке

Торговый эквайринг — вид безналичных расчетов, при которых требуется специальное оборудование. Альфа-банк предоставляет в аренду два вида терминалов:

• стационарные. Работают от проводного интернета. Они подходят торговым точкам, где покупатели сами подходят к кассе;
• переносные GSM. Работают от СИМ-карты. Они подходят для разъездной торговли, курьерских служб и торговых точек, где нет возможности подключить фиксированный интернет.

Плата за оборудование не взимается, но если оборот по терминалу не достигает установленного размера, то начисляется абонентская плата. Собственное оборудование для подключения эквайринга Альфа-банка использовать нельзя.

Подключение и настройку производят сотрудники банка в течение 5 — 10 дней со дня заключения договора. Они же обучают сотрудников торговой точки пользоваться безналичной оплатой и оставляют инструкции к терминалу. Для решения текущих проблем с приемом платежей есть выделенный телефон круглосуточной техподдержки.

Виды эквайринга:

• торговый;
• интернет;
• мобильный.

Подробнее об услуге и её видах можно прочитать в статье.» class=»glossaryLink «>Эквайринг Альфа-банка позволяет принимать платежи VISA, MasterCard, МИР по всем современным технологиям: чиповые, магнитные, бесконтактные карты, а также устройства с NFC. Лимитов на проведение платежей нет. Деньги от покупателей поступают на счет продавца в Альфа-банке в течение 2-х рабочих дней за вычетом комиссии.

Интернет-эквайринг в Альфа-Банке

Преимущества интернет-эквайринга:

• снижается риск отказа от покупки, поскольку товар доставляется уже оплаченным;
• увеличивает количество  спонтанных покупок;
• повышает лояльность покупателей;
• снижение расходов на инкассацию.

Интернет-эквайринг — возможность принимать безналичные платежи с сайта компании, в приложении, делать рассылку с платежной формой в мессенджерах и по электронной почте. Подключением и настройкой сайта занимаются специалисты технической поддержки банка. После подключения эквайринга на сайте появляется кнопка оплаты. Компания получает доступ в личный кабинет, где будет информация о всех платежах. На основе этого можно собрать статистику о размере, количестве платежей, самом популярном товаре и многом другом, что связано с продажами. Прежде, чем подключать Преимущества интернет-эквайринга:

• снижается риск отказа от покупки, поскольку товар доставляется уже оплаченным;
• увеличивает количество  спонтанных покупок;
• повышает лояльность покупателей;
• снижение расходов на инкассацию.

Подробнее о схеме работы интернет-эквайринга, его разновидностях и ценах читайте в статье.» class=»glossaryLink «>интернет-эквайринг, надо убедиться, что сайт подходит под требования платежных систем:

• сайт должен быть технически исправен, находиться на одном домене;
• должна быть контактная информация о компании продавце;
• указана политика возврата;
• информация о покупке, оплате и доставке товара;
• на сайте должны быть размещены логотипы платёжных систем и банка;
• информация о конфиденциальности данных;

1. Прием платежей с интеграцией. Для подключения этого вида эквайринга можно установить плагин для CMS. В настройках плагина указываются Сведения, которые должны быть указаны о получателе:
   1. Наименование. Обычно используется название организации или Ф. И. О. ИП полностью.
   2. Номер расчетного счета. Не указывается только в единственном случае, когда получатель — банк.
   3. Название банка получателя. Если денежные средства предназначаются государственному органу, то в данном разделе будет указано территориальное управление Банка России.
   4. Корреспондентский счет банка получателя. Не указывается для счетов государственных структур, которые открыты непосредственно в Банке России;
   5. Банковский идентификационный код (БИК);
   6. Индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН);
   7. Код причины постановки на учет (КПП);
   8. Код бюджетной классификации (КБК).

   Сведения, которые должны быть указаны о плательщике:

   1. Название организации или Ф. И. О. частного лица или ИП;
   2. Номер расчетного счета, с которого производится транзакция. Может не потребоваться только в том случае, если перевод осуществляется без открытия счета;
   3. Название банка плательщика;
   4. Корреспондентский счет банка;
   5. Банковский идентификационный код (БИК);
   6. Индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН);
   7. Код причины постановки на учет (КПП).

   Отметим, что разные банки предъявляют разные требования к заполнению реквизитов ИП. Например, если при платеже указаны фамилия и инициалы, а не полностью Ф. И. О., то платеж может быть принят, но получатель деньги не получит, т. к. его реквизиты указаны не в соответствии со свидетельством о постановке на налоговый учет.» class=»glossaryLink»>платежные реквизиты для зачисления средств. Во время покупки клиент выбирает оплату картой. Плагин отправляет данные на платёжный шлюз. В CMS возвращается информация о совершении оплаты. Либо можно воспользоваться API банка, чтобы получить доступ к расширенным возможностям оплаты: автоплатежи, платежи в один клик, подключение оплаты в мобильных приложениях и прочее.

2. Прием платежей без интеграции. Для этого не надо устанавливать дополнительное программное обеспечение. Этот способ подразумевает рассылку счетов, имеющих ссылку на оплату или подключение платёжной формы в социальных сетях или на сайте.

Преимущества интернет-эквайринга:

• снижается риск отказа от покупки, поскольку товар доставляется уже оплаченным;
• увеличивает количество  спонтанных покупок;
• повышает лояльность покупателей;
• снижение расходов на инкассацию.

Подробнее о схеме работы интернет-эквайринга, его разновидностях и ценах читайте в статье.» class=»glossaryLink «>Интернет-эквайринг от Альфа-банка работает как с популярными CMS, так и с самописными сайтами. С 1 июля 2017 года введен федеральный закон 54, по которому интернет-ресурсы обязаны выдавать чеки на оплату и использовать контрольно-вычислительную технику. «Альфа-банк» предоставляет услуги эквайринга с соблюдением ФЗ-54 совместно с orandge data и atol. При подключении интернет-эквайринга Альфа-банк открывает счет на выгодных условиях:

•  при оплате аванса на 9 месяцев вперед 3 месяца пользования счетом в подарок;
• бесплатный Прежде, чем пользоваться Интернет-банком, надо подключить соответствующую услуги в офисе и получить доступ: логин, пароль, банковский ключ (иногда вход выполняется без него).Воспользоваться Интернет-банком можно несколькими способами:
  • с компьютера через браузер;
  • с компьютера через программу;
  • с телефона или планшета;
  • с любого другого устройства, имеющего доступ в интернет.

  Но не каждый банк предлагает все эти возможности. Например, в приложение Сбербанк можно зайти даже с умных часов, а у региональных банков только через браузер компьютера.Использование Интернет-банка упрощает ведение бизнеса. Доступ к счёту есть круглосуточно из любой точки мира. Даже находясь в отпуске, можно просматривать поступления по счёту и отправлять платёжные поручения.» class=»glossaryLink»>интернет-банк и мобильный банк;

• сайт под ключ и запуск первой рекламы в интернете.

Подключение эквайринга в Альфа-банке

Перед подключением эквайринга необходимо открыть счёт в Альфа-банке. Заявку можно отправить, нажав на кнопку ниже. После этого уже заполняется анкета на подключение эквайринга.

*Для подключения эквайринга необходимо открыть Расчетный счет представляет собой исключительный 20-значное количество цифр, которое позволяет банку определять клиента.ООО нельзя работать, не имея расчетного счета, об этом говорят законы РФ. Для индивидуальных предпринимателей такая возможность существует.Подробнее о расчетном счете читайте в нашей статье. » class=»glossaryLink «>расчетный счет в банке

Эквайринг — возможность оплачивать покупки или услуги банковской картой через платежные терминалы, установленные банком-эквайером в торговой точке или офисе предпринимателя. Деньги при безналичной оплате между покупателем и продавцом проходят по определенной цепочке. В ней участвуют: банк-эмитент, выпустивший карту для клиента, банк-эквайер и банк-оператор, в котором у предпринимателя открыт расчетный счет.

Для приема к оплате банковских карт предпринимателю необходимо заключить договор с банком, условия обслуживания которого подходят ему больше всего. В статье мы расскажем об эквайринге от Альфа-Банка, его преимуществах, условиях и стоимости подключения. Также вы узнаете о новых выгодных предложениях, подготовленных банком для новых клиентов, и о том, что потребуется для подключения услуги безналичной оплаты.

Подключим эквайринг к онлайн-ККТ за 1 день, «под ключ».Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Эквайринг Альфа: стоит ли подключать

Подключение безналичной оплаты обеспечит эффективное развитие вашего бизнеса. Эквайринг увеличивает объем продаж, так как он удобен для клиентов, предпочитающих безналичную оплату и гораздо активнее пользующихся банковскими картами, чем наличностью. Продажи могут вырасти в среднем на 20—30 %, разбег обуславливается регионом и видом деятельности.

Также к преимуществам можно отнести перечисленные ниже возможности.

1. Активное использование безналичных денег облегчает работу кассирам и бухгалтерам, снижает затраты на инкассацию. Покупки будут оформлены гораздо быстрее, так как не потребуется пересчитывать деньги и искать сдачу.
2. Оплата банковскими картами защитит от получения фальшивых денег, а также от их кражи из кассы.
3. Подключение услуги дает возможность участвовать в программах лояльности банка (например, получать кешбэк или скидки) и привлекать новых покупателей.
4. Позволяет принимать платежи любых популярных платежных систем: Visa, MasterCard, Maestro, МИР. Также доступна оплата с электронных кошельков или через систему бесконтактных платежей – Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Чем больше способов расчета, тем комфортнее покупателям оплачивать покупки.

Торговый эквайринг Альфа Банк: преимущества обслуживания

Торговый эквайринг позволяет принимать платежи через POS-терминалы, установленные в точке продаж. Мы уже говорили о преимуществах системы безналичной оплаты в целом, сейчас разберем конкретные моменты, которые говорят в пользу торгового эквайринга от Альфа-Банка:

• предоставление бесплатного оборудования при соблюдении ряда условий, о которых мы расскажем ниже, поэтому вам не придется покупать терминал отдельно (вся техника оснащена модулями для считывания радиочастотных меток, что обеспечивает быструю бесконтактную оплату с карты или телефона);
• зачисление на расчетный счет не позднее следующего рабочего дня после проведения транзакции;
• выбор подключения к интернету (Ethernet, Wi-Fi, GSM — 2G/3G/4G);
• бесплатная корпоративная карта VISA Альфа-Cash Лайф (при получении первой карты, за выпуск последующих плата взимается);
• открытие счета без визита в банк (3 месяца бесплатного обслуживания при одновременной оплате за 9 месяцев);
• бесплатные интернет-банкинг и мобильный банк для получения информации по счетам и движению денежных средств, полученных за реализацию товаров или услуг путем безналичной оплаты;
• создание сайта под ключ для успешного развития вашего бизнеса, привлечения дополнительных клиентов и инвестиций (первая реклама на площадках партнеров банка будет бесплатной).

Что касается стоимости обслуживания, то на 13 апреля 2019 года комиссия составляет 2,1 % от суммы транзакции, если сумма ежегодного оборота на единицу техники менее 500 000 рублей (оборот безналичных средств на предприятии). Если сумма выше, процентная ставка уменьшается до 1,9 %.

При подключении первого тарифа (2,1 %) банк поставляет оборудование бесплатно только в том случае, если средний оборот на единицу техники составляет не менее 200 000 рублей. Если сумма меньше, организация берет комиссию в размере 490 рублей ежемесячно за каждый установленный POS-терминал.

При подключении второго тарифа (1,9 %) оборудование будет бесплатным, если оборот безналичных средств превышает 500 000 рублей. При уменьшении суммы вам придется вносить 790 рублей ежемесячно за каждый аппарат.

Себестоимость эквайринга составляет не менее 1,5 %. Комиссионная ставка зависит от уровня вложений в технологии и разработку платформ. Также учитываются затраты на содержание серверов, осуществляющих обработку всех транзакций. Компания покрывает все эти расходы  за счет комиссии на прием оплаты с банковской карты. Кроме этого при расчете процента учитывают экономическую ситуацию и изменения в законодательстве. Часть вырученных денег банк использует в качестве преференции для клиентов: на кэшбэк и выпуск бесплатных карт.

В рамках договора Альфа-Банк обязуется:

• установить оборудование для приема пластиковых карт;
• обучить сотрудников предприятия работе с оборудованием и порядку приема карт;
• предоставить консультационные услуги;
• обеспечить бесперебойную работу оборудования, его ремонт и замену;
• своевременно производить расчеты по совершенным операциям.

Подать заявку на подключение услуги можно онлайн на сайте организации.

Мобильный эквайринг Альфа Банк: описание услуги и процедура подключения

Мобильный эквайринг позволяет предпринимателям быстро и легко проводить оплату  банковской картой с помощью мобильного телефона, планшета или ноутбука, а также значительно расширить географию продаж. Мобильный эквайринг от Альфа-Банка не привязывает продавца к конкретному магазину, а считывание карт происходит с помощью мини-терминала, подключенного к гаджету.

При этом подразумевается, что в смартфоне или планшете установлен специальный плагин. Таким образом вы можете принимать платежи даже на улице. Существует много видов бизнеса, которые предполагают дистанционное обслуживание или заключение сделки с выездом к клиенту на дом. В таком случае мобильный эквайринг поможет максимально быстро и удобно провести оплату. Речь идет о:

• владельцах ресторанов и кафе;
• нотариусах;
• страховых и туристических агентствах;
• интернет-магазинах с курьерской доставкой;
• службах такси и доставки товаров;
• выездной торговле (городские праздники, фестивали);
• передвижной торговле (сезонная реализация мороженого, лимонада, кваса, продажа товаров на рынке).

Например, в случае с рестораном и кафе, мобильный эквайринг дает возможность рассчитать посетителя непосредственно за столиком, что, несомненно, повышает уровень доверия к заведению и снижает риски мошенничества (официант не уносит карту из поля зрения ее владельца).

Кроме этого, вы сэкономите деньги, которые могли бы быть потрачены на инкассацию наличности. Зачисление средств происходит на ваш расчетный счет в любом банке в течение 2 суток, при этом предприниматель обязан принимать платежи именно на расчетный счет юридического лица.

В качестве оборудования банк предлагает компактные POS-терминалы Pay-Me, которые не уступают стационарным моделям в производительности и безопасности проведения операций. Программное обеспечение устройства совместимо с гаджетами, функционирующими на операционной системе Android и Apple. Подключение к ним осуществляется через Bluetooth.

Клиентам Альфа-Банка каждый мобильный терминал обойдется в 8 700 рублей. Но при покупке нескольких устройств можно рассчитывать на скидку. Сколько будет стоить оборудование в конкретном случае, лучше уточнить у сотрудников банка. Комиссия составляет 2,5-2,75 %. Ее размер зависит от суммы ежемесячного оборота безналичных средств. Этот момент будет отражен в договоре. Процесс подключения услуги состоит из следующих этапов:

1. Подайте онлайн-заявку на сайте банка.
2. Дождитесь звонка специалиста, уточните условия подключения, предоставьте информацию о бизнесе, узнайте адрес ближайшего территориального офиса.
3. Посетите отделение, подайте заявление на подключение, приложив к нему выписку из ЕГРЮЛ и цветную копию своего паспорта.
4. Менеджер проверит полученные данные на достоверность, примет заявление на подключение услуги, отправит документацию в сервисный центр Pay-Me на рассмотрение (354 рубля – сумма, которую спишут с р/с за услугу «Альфа-Pay»).
5. В течение 3 суток на e-mail придут данные для идентификации и входа в Pay-Me.
6. Банк выставит счет на оплату оборудования, и после проведения платежа курьер доставит вам терминалы.
7. Загрузить и установить программу Pay-Me Bluetooth из магазина приложений для iOS или Android.

Далее потребуется только синхронизировать смартфон и мобильный POS-терминал через Bluetooth (сотрудники проведут инструктаж и объяснят, как правильно работать с терминалом). После чего можно принимать безналичную оплату.

Подключим эквайринг к онлайн-кассе за 1 день без вашего участия.Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Интернет-эквайринг Альфа Банк: в чем выгода?

Услуги, оказываемые через интернет, продолжают развиваться сверхвысокими темпами, и в первую очередь это касается бизнеса в сфере интернет-торговли. Уже не столь важно, что вы продаете, — бытовую технику или обучающие курсы, — успех зависит от того, как вы это делаете.

Главным определяющим фактором в розничной торговле всегда был и остается клиент, а сегодня он выбирает мобильность, доступность 24/7, оплату онлайн. Все эти требования бизнесмен может учесть, обеспечив в своем интернет-магазине эквайринг от Альфа-Банка.

Компания ориентируется также и на удобство предпринимателя. Здесь важна не только скорость принятия решения, но и контроль, который клиенты могут осуществлять через личный кабинет. В нем можно управлять конверсией платежей, отслеживать переходы на форму оплаты и получать общую статистику транзакций.

Вы можете выбрать как стандартный пакет, так и специальный кейс, разработанный под требования вашего бизнеса.

Например, для продажи авиабилетов важна «длинная запись» (расширенный перечень информации о купленном билете — Ф. И. О. пассажира, номер и время рейса, страна и город прибытия и прочие параметры) и зачисление день в день, а для постпоставки товара требуются двухстадийные платежи. Если бизнес работает с предприятиями сферы ЖКХ, связанными с интернетом и связью, предусмотрены рекуррентные платежи, когда клиент настраивает автоматическое списание средств со счета для погашения задолженности. В случае, когда полная интеграция не требуется, целесообразно выбрать простой вариант выставления счета на e-mail.

Благодаря собственному процессинговому центру клиенты банка не переплачивают за сервис. Также он берет на себя все технические вопросы, связанные с подключением:

• настройка платежного шлюза;
• предоставление удобного API;
• установка плагина для любой популярной интернет-платформы (1С-БИТРИКС, WordPress, Joomla!, HostCMS, MODX и прочие).

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка использует все системы безопасности для защиты платежных операций — 3D Secure, MasterCard SecureCode, ANTI Fraud, Verified by Visa.

Условия подключения интернет-эквайринга Альфа Банк

Альфа-Банк помогает развитию онлайн-бизнеса, если только его деятельность не противоречит законодательству РФ. Запрет налагается на:

• сбыт наркотических и отравляющих веществ;
• сбыт БАДов и лекарственных препаратов, не прошедших сертификацию;
• товары и услуги для взрослых;
• продажу спиртосодержащей и табачной продукции;
• реализацию оружия и боеприпасов;
• нелегальную торговлю антиквариатом, драгоценными камнями, металлами и изделиями из них.

Для остальных сфер бизнеса Альфа-Банк готов предоставить услуги эквайринга по единой ставке — 2,4% (при условии зачисления денежных средств в течение суток с момента проведения оплаты). Также предусмотрено мгновенное зачисление денег на расчетный счет клиента, если согласованный с ним размер комиссии составляет 3,5%.

Как подключить эквайринг от Альфа Банк для интернет-магазина

Преимущество эквайринга для интернет-магазина от Альфа-Банка в том, что клиент может самостоятельно подключить и настроить безналичную оплату на сайте. То есть вам не придется вызывать специалистов, что требует определенных затрат. Для подключения нужно выполнить следующие шаги:

1. Связаться со специалистом банка и получить данные для входа на тестовый сервер.
2. Определиться с платежной страницей, которую будете применять в дальнейшем.
3. Выполнить интеграцию сайта с системой эквайринга согласно инструкции.
4. Убедиться, что деятельность сайта не противоречит требованиям банка к сайту или мобильному приложению.
5. Проверить интеграцию путем проведения тестов, предусмотренных алгоритмом подключения к платежному шлюзу.

Если вы желаете настроить безналичную оплату без доработки сайта, воспользуйтесь тарифом «Интернет-эквайринг Лайт». Оплата в этом случае происходит следующим образом. Клиент заказывает товар и вводит свой e-mail в заявку, а вы получаете уведомление о покупке и подтверждаете этот факт. Система направляет клиенту письмо со ссылкой на адрес платежной платформы, через которую покупатель производит расчет за приобретенный товар или оказанную услугу.

Деньги перечисляются на ваш расчетный счет, как и в случае со стандартной процедурой проведения транзакций. Этот вид интернет-эквайринга от Альфа-Банка подходит для микробизнеса за счет экономии средств на технической доработке сайта. Комиссия составляет 2,75 %. При интеграции системы безналичной оплаты с сайтом вы получите доступ к таким функциям:

• мгновенные платежи в одно касание;
• продажа согласно требованиям закона о применении контрольно-кассовой техники (вам не придется подключать дополнительные сервисы для отправки чеков покупателю и в налоговую службу);
• оплата через мобильные приложения;
• подключение автоплатежей и их настройка со стороны клиента.

Это не исчерпывающий список функций, доступных при обслуживании в Альфа-Банке.

Личный кабинет на сайте Альфа Банк для эквайринга

«Альфа-Бизнес Онлайн» — личный кабинет на сайте финансово-кредитной организации, предусмотренный для эффективного управления бизнесом. Логин и пароль для входа вы получаете при открытии расчетного счета для юридического лица или ИП. Они приходят в SMS-сообщении после заключения договора об обслуживании. Личный кабинет доступен с любого устройства, подключенного к сети, — телефона, планшета или ПК. Среди возможностей персонального рабочего пространства на сайте банка:

• подписание договоров и платежей с помощью электронного ключа с криптозащитой (USB-токен);
• оповещение о платежах, расходных операциях, задолженностях, сроках оплаты по договорам и прочих бизнес-процессах;
• отправка напоминаний контрагентам об оплате задолженности;
• синхронизация с «облачными» сервисами, например, 1С;
• мгновенное переключение между счетом и компаниями, с которыми вы сотрудничаете;
• получение информации о финансовых операциях в режиме реального времени;
• интеграция личного кабинета Альфа-Банка с системой эквайринга и получение статистики о платежах.

Настроить личный кабинет под требования бизнеса и подключить к нему статистику по всем принятым безналичным платежам вам помогут сотрудники банка.

Бесплатный телефон Альфа Банка по вопросам эквайринга

Для консультации и уточнения информации по заключению договора эквайринга обратитесь в специализированный отдел Альфа-Банка по бесплатному номеру телефона 8(800)100-77-33 или 8(800)700 88 97. Менеджеры предоставят профессиональную консультацию по всем вопросам, примут заявку на подключение, назначат дату и время встречи в территориальном офисе для подписания договора обслуживания.

После установки оборудования и подключения услуги сотрудники технической поддержки возьмут на себя заботы о бесперебойном приеме платежей и своевременном проведении транзакций. Также инженеры обязаны проводить ремонт оборудования или профилактические работы согласно условиям договора в период действия гарантийного обслуживания (в случае, если вы являетесь полноправным владельцем POS-терминала, а не арендуете его). По истечении срока гарантии у вас есть выбор: обслуживать аппараты самостоятельно либо заключить договор с авторизованным сервисным центром.

Используемые источники:

• https://zaym4business.ru/alfa-bank-ekvayring-tarify-dlya-predprinimateley
• https://alfabank-online.ru/ekvajring-v-alfa-banke.html
• https://pay.alfabank.ru/ecommerce/
• https://pro-rko.com/ekvajring/ekvajring-v-alfa-banke/
• https://online-kassa.ru/blog/ekvajring-alfa-bank-usloviya-i-stoimost-podklyucheniya/